Разбор портфеля подписчика
Благо портфель небольшой :)
Редкий случай, когда замечаний нет, есть пожелания.
Касаемо состава: растущие компании (Вуш, позитив (есть риск), Х5 (есть дивиденды + рост), Полюс (золото в спросе + дивиденд), Роснефть (дешевизна + дивиденд). Как сюда попала Сегежа…, Банк (рост), Яндекс (рост + дивиденд).
Плечи лучше не брать! зачем вам эта игра, формируйте долгосрочный портфель.
Нет облигаций - это очень плохо. Можно начать с ОФЗ 26238
Разбор портфеля подписчика
Шаг первый, определяем очевидна ли цель портфеля ? В данном случае - нет. есть десятки мелких долей активов и десяток крупных.
Серьезная ошибка. Рубрика #РАЗБОР портфеля подписчика.
1) Диасофт есть риск снижения выручки и темпов роста = угроза для роста акций. Но текущая точка входа не является слишком плохой. А вот размер позиции слишком большой, я бы сократил в 2 раза.
Если хочется IT, можно взять на остаток Яндекс, но тоже подешевле лучше, район 3700-4000.
2) Евротранс нечего ловить. Сбер Лукойл, Газпром нефть гораздо интереснее
Я бы закрыл
3) Русснефть абсолютно закрытая история, зачем ей спекулировать. Лучше Роснефть взять.
4) ХедХантер хорошая история, но здесь слишком большая позиция, не стоит баловаться плечами.
5) Доллар вырастет вопрос время, но плечо большое, поэтому контроль теряете.
Что делать если портфель растет?! Рубрика #РАЗБОР портфеля подписчика бесплатно!
К счастью портфель небольшой, и большая его часть собрана из облигаций. Остается лишь определиться со сроком удержания позиции.
От этого будет исходить стратегия.
1) Если портфель на год и более, то зачем трогать облигации? Пусть платят купоны и растут в цене. Через год ставка может быть ниже Рынок в это верит.
2) Можно продать часть и поискать новые выпуски или подождать коррекции, чтобы взять корпоративные облигации С доходностью около 23-25%. Тогда общая прибыль будет выше.
Если задача максимизировать краткосрочно доход, то 2 стратегия лучше.
#РАЗБОР портфеля подписчика, небольшой портфель, но важный урок
Частая ошибка, которую делают с небольшими портфелями.
🍏 Сбер. Отчет. Работа с клиентами.
Если смотреть на Сбер как на актив, то Сбер конечно же хорош.
За последние 10 лет акции компании выросли на 310%, а привилегированные так вообще на 500%. Див доходность тоже неплохая, за последние 10 лет инвесторы получили около 130 рублей одними дивидендами и это при цене акций в 76 рублей. Ну то есть, если просто держать акции Сбера и не продавать, то можно было бы увеличить капитал в 4,8 раза. Индекс МосБиржи за это время вырос всего в 2 раза. С учётом дивидендов конечно же больше, но всё таки меньше Сбера.
Компания стабильно увеличивает финансовые потоки, но за счёт чего это реализуется и как это влияет на клиентов?
Недавно мне Сбер прислал сообщение, что по моей зарплатной карте теперь будет начисляться комиссия. Картой почти не пользуюсь, денег на ней почти нет, так что для Сбера это не очень выгодно. Обслуживание "золотой" карты стоит 7000 р в год. Обычная Сбер карта - 0 р, если совершать покупки от 5000 р. А если не совершать, то 150 р в месяц. Плюс Сбер ещё любит брать деньги за СМС информирование. Это ещё около 99 в месяц.
То есть брать с клиентов по 3000 рублей в год за "обслуживание" одной карты - это нормально. При этом полно банков, которые за это не берут не рубля.
А если учитывать количество клиентов Сбера (почти 110 млн), то это вообще золотая жила. Понятно, что часть этих клиентов - это бюджетники, пенсионеры, студенты... Но на них Сбер тоже зарабатывает. Как минимум пользуется деньгами на счетах.
Никогда не был особо лояльным клиентом Сбера, так как не видел выгоды в том, чтобы активно пользоваться их услугами. Вклады у них обычно не самые интересные, кредитами я тоже не пользуюсь, за переводы они всегда тоже берут хорошую комиссию... Но деньги банк зарабатывать умеет.
Если смотреть отчет за 2024 год, то чистая прибыль в четвертом квартале составила ₽353,1 млрд (₽411,1 млрд млрд в третьем квартале).
По итогам 2024 года чистая прибыль достигла ₽1580,3 млрд. Это конечно же много, но лишь на 4,8% больше, чем год назад.
Чистый процентный доход вырос на 12%, до ₽824,4 млрд.
Чистый комиссионный доход прибавил 9,8%, до ₽231,1 млрд.
Рентабельность капитала составила 24%. Хорошо, но есть банки и с лучшими показателями: БСП, Т-технологии, даже у Совкома рентабельность была выше.
Чистая процентная маржа снизилась на 0,3 п.п., до 6,01%.
Расходы Сбербанка на резервы составили ₽135,4 млрд за квартал (рост в 4,5 раз) и ₽413 млрд за 12 месяцев (+55,8%).
Количество активных клиентов физлиц составило 109,9 млн. За год рост всего на 1,4 млн или на +1,2%. Не сказать, что это очень много. Банк уже слишком большой, чтобы расти высокими темпами.
Продолжение...
Почему я держу акции «Группа Черкизово»? 🍗📈
Привет, друзья! Сегодня расскажу, почему я выделил 2% своего портфеля на акции «Группа Черкизово». Это компания, которую я люблю за её стабильность и перспективы – и да, за вкусные продукты, которые она производит! 😋
Что меня привлекает?
✅ Лидер рынка продуктов питания:
«Черкизово» – один из крупнейших производителей мясной продукции в России. Когда люди любят мясо (а кто его не любит?), эта компания всегда на высоте! 🥩🔥
✅ Стабильность и рост:
Компания уверенно держит свои позиции на рынке. Несмотря на рыночные волатильности, «Черкизово» показывает стабильный рост выручки и, как я считаю, имеет потенциал для дальнейшего развития. Это, как хороший стейк – выдержанный, качественный и всегда востребованный. 🍖😉
✅ Дивидендная политика:
Да, дивиденды! Хотя, может, не самые баснословные, но стабильные выплаты – это всегда приятный бонус. Как говорят, лучше получать регулярные "маленькие радости", чем ждать чудо. 💸😊
Почему 2%?
Я выделил именно 2% на «Черкизово», чтобы добавить немного разнообразия в портфель, не перегружая его рисками. Это как добавить щепотку соли в блюдо – не слишком много, но именно столько, сколько нужно для баланса вкуса. 😉
А есть риски?
Конечно, как и в любом бизнесе:
⚠️ Возможные колебания спроса на мясо
⚠️ Изменения в законодательстве или санитарные риски (да, даже продукты питания подвержены «приключениям»)
Но, по моему мнению, «Черкизово» справляется с этими вызовами благодаря своему опыту и масштабам. 💪
Вывод:
Я верю, что «Группа Черкизово» – это надёжный актив для долгосрочного инвестирования. Компания занимает прочные позиции на рынке, стабильна и имеет хорошие перспективы для роста. А если вы любите качественную еду и стабильные дивиденды – она вам точно понравится! 😎
Про другие компании писал в этом посте
Подписывайтесь на мой Телеграмм
А что вы думаете о акциях «Черкизово»? Держите, покупаете или наблюдаете? Пишите в комментариях – будем обсуждать! 💬👇
И да, если вам нравится такие обывательские посты про компании то, ставьте огонек🔥
Портфель активного автора! #РАЗБОР
Начнем по порядку с мнения о компаниях и долей:
1) Сбер ставка на общий рост рынка + дивиденды, адекватный размер все ок;
2) Лукойл хороший выбор и доля, ставка на экспорт, валюту, дивиденды, размер хороший;
3) Роснефть аналогично как и Лукойл, но гос компания, со своими особенностями, для диверсификации подходит, доля чуть высокая;
4) Татнефть, уже как будто лишняя, но при этом хорошая компания, растущая, поэтому усиливает портфель. Доля хорошая;
5) Северсталь, доля оправдывает участие, но в этом году отдачи не ждем;
6) Новатэк хороший выбор для диверсификации + хорошая доля;
7) ФосАгро хороший выбор, диверсификация, экспорт, валюта эффективность, доля хорошая;
8)Яндекс все отлично;
9) Мосбиржа с данной долей хороший вариант;
10) Газпром нефть эффективная компания хороший дивиденд, доля норм;
11) Новабаев, подходит для диверсификации, доля норм;
12) Черкизово не изучали;
13) Норникель, эффективный бизнес, но отдачи в этом году не жду;
14) Мать и Дитя эффективный бизнес, доля разумная, возможно при более удобном моменте можно увеличить для диверсификации;
15) Т эффективный банк, доля разумная;
16)Инарктика для диверсификации подходит, доля разумная.
Вывод: есть перекос в сторону нефтяного сектора, при этом портфель имеет широкую диверсификацию по секторам. Однозначно не хватает облигаций, чтобы снизить риск.
Также стоит учитывать, что некоторые бумаги выглядят менее привлекательно, чем облигации под 24%, но это в рамках 1 года.
Почему я держу Т‑технологии в своем портфеле? 🚀
Друзья, хочу поделиться, почему я отведёл 3% своего портфеля на Т‑технологии. Мне просто нравится эта компания – она обладает рядом уникальных качеств, которые делают её привлекательной для долгосрочного инвестирования.
Вот основные причины:
✅ Высокая рентабельность:
Т‑технологии показывают отличные финансовые результаты. Компания стабильно генерирует прибыль, что внушает доверие и подтверждает её эффективность.
✅ Развитие экосистемы:
Мне импонирует то, что Т‑технологии активно развивают свою экосистему. Это не просто отдельное направление, а целый набор сервисов, который укрепляет позиции компании на рынке. Такая стратегия помогает диверсифицировать бизнес и снижает зависимость от одного сегмента.
✅ Компания роста:
Т‑технологии – это настоящий игрок, которому ещё далеко расти. Вспомним максимумы – рынок знает, что подобные компании могут многократно увеличить свою стоимость. Я уверен, что потенциал компании позволяет ожидать дальнейшего роста, а это делает её привлекательным активом для долгосрочного портфеля.
В итоге, я считаю, что включение Т‑технологий в мой портфель не только разнообразит активы, но и обеспечивает баланс между стабильностью и потенциалом для роста.
А что вы думаете об этом выборе? Делитесь своими мыслями и опытом в комментариях! 💬👇
Про другие компании из моего портфеля писал вот здесь😁
А вот наш дружный чат😊#РАЗБОР #инвестиции #долгосрочные_инвестиции
Почему я держу компанию «Мать и дитя» в своем портфеле? 👶💖
Друзья, хочу рассказать, почему я выделил 3% своего портфеля на акции компании «Мать и дитя». Эта компания для меня — настоящий фундамент, и вот почему:
🌟 Нужда в медицине только растет:
Мы все знаем, что с течением времени медицина становится все более востребованной. Особенно сейчас, когда в России наблюдается огромная демографическая яма, спрос на качественные медицинские услуги и товары для детей будет только расти. 🏥📈
👩⚕️ Надежность и популярность:
«Мать и дитя» — это бренд, которому доверяют. Компания уже зарекомендовала себя на рынке, и её продукты находят отклик у покупателей. Ситуация с демографией и продолжающееся влияние исторических событий (отголоски Второй мировой войны ещё никуда не ушли) делают такие компании крайне востребованными. 🇷🇺📊
💪 Долгосрочная перспектива:
Я уверен, что с течением времени «Мать и дитя» будет расти вместе с рынком, а стабильный спрос обеспечит хорошие финансовые показатели и привлекательные дивиденды. Это делает её надежным инструментом для долгосрочного инвестирования. 🚀💰
В итоге, я выбрал эту компанию для своего портфеля, потому что верю в её потенциал и считаю, что в будущем она станет ещё более популярной и прибыльной. 💖👶
А как вы относитесь к инвестициям в медицину и компании, которые решают демографические проблемы? Делитесь своими мыслями в комментариях! 💬👇😊
Про другие компании из моего портфеля писал вот здесь😁
А вот наш дружный чат😊
Почему Газпром нефть занимает 4% моего портфеля? 🛢️🚀
Друзья, сегодня хочу рассказать о компании Газпром нефть, которая заслуженно занимает в моём портфеле целевую долю в 4%. Как и другие ключевые эмитенты, она играет важную роль в обеспечении стабильности и роста моего портфеля. Давайте разберёмся, почему я выбрал именно Газпром нефть! 👇
О компании 🌍
Газпром нефть — один из крупнейших игроков нефтегазового сектора России. Компания занимается добычей, переработкой и сбытом нефти, а также активно развивает инновационные технологии для повышения эффективности производства. Её мощная инфраструктура и широкая география деятельности обеспечивают стабильные показатели даже в сложных рыночных условиях.
Финансовые показатели и дивиденды 💰
Стабильный рост выручки: Газпром нефть демонстрирует уверенный рост выручки, что свидетельствует о стабильности бизнеса и его способности адаптироваться к изменениям на мировом нефтяном рынке.
Дивидендная политика: Компания известна регулярными и высокими дивидендными выплатами, что делает её привлекательной для долгосрочных инвесторов, стремящихся к пассивному доходу, а сейчас, пока у материнской компании дела не очень хорошо дивиденды точно будут повышенными💸
Эффективность управления затратами: Благодаря оптимизации процессов и внедрению новых технологий, Газпром нефть поддерживает высокую рентабельность, что является важным показателем для меня как инвестора.
Преимущества для портфеля 🚀
✅ Надёжность:
Газпром нефть стабильно занимает лидирующие позиции в отрасли и обладает сильной финансовой базой, что обеспечивает уверенность в долгосрочной перспективе.
✅ Диверсификация:
Добавление Газпром нефти в портфель помогает сбалансировать риски, так как нефтегазовый сектор часто ведёт себя иначе, чем, например, IT или потребительский сектор.
✅ Инвестиционная привлекательность:
Несмотря на волатильность мировых цен на нефть, компания остаётся одним из наиболее надёжных активов благодаря своей дивидендной политике и устойчивости к внешним потрясениям.
Риски и вызовы ⚠️
🔺Зависимость от мировых цен на нефть: Колебания цен на нефть могут влиять на прибыль компании, однако долгосрочная стратегия и масштаб бизнеса позволяют нивелировать эти риски.
🔺Геополитическая неопределённость: Санкции и международные отношения всегда могут вносить коррективы, но Газпром нефть уже имеет опыт работы в условиях нестабильности.
Вывод 📝
Газпром нефть — это стабильный актив, который я выбрал для своего портфеля, выделив ему 4%. Его финансовая устойчивость, привлекательная дивидендная политика и способность адаптироваться к рыночным изменениям делают его отличным инструментом для долгосрочного инвестирования.
💬 А что вы думаете о Газпром нефти?
Делитесь своими мыслями, опытом и стратегиями в комментариях: набираете, держите или продаёте? Буду рад услышать ваше мнение! 👇🔥
#газпромнефть #РАЗБОР
Про другие компании из портфеля тут
Почему в моём портфеле 5% отведено на Новатэк? 🚀
Друзья, сегодня хочу поделиться тем, почему я выбрал Новатэк для своего портфеля. Этот энергетический гигант занимает важное место благодаря своим выдающимся перспективам и стабильности. Вот почему я держу его с долей 5%! 👇
О компании и её перспективы 🔥
Лидер в СПГ: Новатэк — крупнейший экспортер сжиженного природного газа в мире. Компания активно развивает добычу, транспортировку и продажу СПГ, что делает её одним из наиболее перспективных игроков на энергетическом рынке. ❄️🛢️
Технологические инновации: Новатэк инвестирует в передовые технологии для повышения эффективности добычи и переработки газа. Это помогает ей снижать себестоимость продукции и укреплять позиции на глобальном рынке. 💡
Глобальный спрос на энергоносители: В условиях растущего мирового спроса на энергию и перехода к более экологичным источникам, СПГ становится всё более востребованным. Новатэк, благодаря своим масштабам и технологическому лидерству, имеет все шансы на устойчивый рост. 🌍📈
Финансовые показатели и стабильность 💰
Стабильный рост выручки: Новатэк демонстрирует уверенные показатели выручки, что подтверждает её лидирующие позиции на мировом рынке СПГ. Это дает мне уверенность в долгосрочной устойчивости бизнеса.
Высокая маржа: Благодаря эффективной работе и оптимизации затрат, компания сохраняет высокую маржинальность, что позитивно сказывается на прибыльности.
Привлекательная рыночная оценка: По моему мнению, текущая цена акций справедлива и предоставляет хорошие возможности для входа в рынок, а дальнейший рост кажется вполне реалистичным. 🔍
Почему я держу Новатэк? 🤔
✅ Диверсификация портфеля:
Добавление акций Новатэка помогает сбалансировать портфель благодаря присутствию в секторе энергетики, который обладает высокой устойчивостью и потенциалом роста.
✅ Перспективы роста:
Новатэк — это компания, способная не только генерировать стабильные доходы, но и активно расти благодаря увеличению мирового спроса на СПГ.
✅ Технологическое лидерство:
Инвестиции в инновации и оптимизацию производства делают компанию конкурентоспособной в условиях глобального рынка.
✅ Глобальная экспансия:
У компании хорошие перспективы для выхода на новые рынки, что обеспечит дальнейшее расширение бизнеса.
Вывод 📝
Новатэк для меня — это не просто акция, а надежный инструмент долгосрочного инвестирования в энергетику. С учётом всех преимуществ, я уверен, что она будет приносить стабильный рост и дивидендный доход. Именно поэтому я выделил 5% портфеля на Новатэк. 💎
💬 А как вы относитесь к акциям энергетических гигантов? Делитесь своими мыслями и стратегиями в комментариях: набираете, держите или планируете продавать? 👇🔥
Больше информации здесь
Почему Московская биржа занимает 4% моего портфеля? 📊🚀
Друзья, сегодня хочу рассказать о компании Московская биржа, которая является неотъемлемой частью моего инвестиционного портфеля, и почему я выбрал именно её, отведя 4%. Давайте вместе разберёмся, что делает её такой важной! 👇
О компании 🌐
Московская биржа — это главная торговая площадка для акций, облигаций и других финансовых инструментов в России. Она объединяет крупнейших участников рынка и играет ключевую роль в формировании инвестиционных потоков. 📈
Её роль в экономике страны трудно переоценить, ведь именно здесь происходит обмен капиталом и формируются цены на активы.
Финансовые показатели и стабильность 💰
Выручка и прибыль: Московская биржа демонстрирует стабильный рост выручки, а высокая операционная маржа (около 60%) говорит о прибыльности бизнеса.
Дивидендная политика: Компания известна регулярными и стабильными дивидендами, что делает её привлекательной для долгосрочных инвесторов, ориентированных на доход.
Позиция на рынке: Благодаря монопольному положению на российском рынке, Московская биржа имеет устойчивую клиентскую базу и перспективы для дальнейшего роста.
Преимущества владения акциями Московской биржи 👍
✅ Надёжность и стабильность:
Московская биржа остаётся одной из самых стабильных компаний на российском рынке. Несмотря на общие рыночные колебания, её показатели поддерживаются за счёт стабильного спроса на услуги и постоянного объёма торгов.
✅ Диверсификация портфеля:
Включение акций Московской биржи помогает сбалансировать портфель, так как её показатели не зависят напрямую от цикличности отраслей, таких как энергетика или металлургия.
✅ Дивидендный доход:
Компания регулярно радует инвесторов дивидендными выплатами, что делает её отличным выбором для получения стабильного пассивного дохода.
Риски и вызовы 🚨
⚠ Экономическая неопределённость:
Как и все финансовые институты, Московская биржа может испытывать влияние общих экономических и политических факторов, что иногда отражается на её котировках.
⚠ Регуляторные изменения:
Любые изменения в правилах торговли или в регулировании финансовых рынков могут повлиять на доходы биржи.
Вывод 📝
Я выбрал Московскую биржу для своего портфеля, потому что она сочетает в себе стабильность, высокую прибыльность и привлекательную дивидендную политику. Доля в 4% помогает сбалансировать общий портфель, предоставляя возможность получать пассивный доход и минимизируя риски в условиях рыночной неопределённости. 📊💎
Про остальные компании тут
💬 А что думаете вы?
Держите ли вы акции Московской биржи или планируете добавить их в свой портфель? Делитесь своими мыслями, стратегиями и опытом в комментариях! 👇🔥
Почему в портфеле именно Северсталь? 🏗️🔥
Металлургия — важный сектор экономики, но не все компании в этой отрасли одинаково сильны. Выбирая металлурга в свой портфель, я остановился на Северстали и отвёл ей 5% от портфеля. Почему именно она?
Давайте разберёмся! 👇
1️⃣ Финансовая стабильность и эффективность 💰
Северсталь традиционно показывает высокую рентабельность и эффективность работы по сравнению с конкурентами. Даже в непростых условиях компания сохраняет высокую маржинальность.
2️⃣ Хороший баланс экспорта и внутреннего рынка 🌍
В отличие от конкурентов, Северсталь не так сильно зависела от европейского рынка и быстрее переориентировалась на новые направления сбыта. Это даёт ей гибкость и устойчивость.
3️⃣ Дивиденды 💸
Северсталь — один из лучших дивидендных плательщиков в металлургии. Компания всегда стремилась делиться прибылью с акционерами, и даже после сложного 2022 года возобновила выплаты. А стабильные дивиденды — это всегда плюс для долгосрочных инвесторов.
4️⃣ Долговая нагрузка и управление рисками ⚖️
Компания не перегружена долгами, в отличие от некоторых конкурентов. А это значит, что даже в сложные времена Северсталь может спокойно пережидать кризисы, не сокращая производство и не страдая от высоких кредитных ставок.
Почему не ММК и НЛМК? 🤔
✅ ММК — будет позже.
✅ НЛМК — будет в портфеле позже.
Смысла разделять метталургию не вижу, поэтому я выделил на весь сектор 5% своего портфеля
Вывод 🚀
Северсталь — это компания с сильными финансовыми показателями, хорошей дивидендной политикой и сбалансированной стратегией. Да, металлургия — это циклическая отрасль, но я уверен, что Северсталь сможет адаптироваться и продолжить радовать акционеров. Именно поэтому она в моём портфеле!
Мое мнение насчёт других компаний из моего портфеля в этом посте
💬 А вы держите металлургов в портфеле? Если да, то каких? Пишите в комментариях! 👇🔥#северсталь #РАЗБОР
Почему Яндекс занимает 5% моего портфеля? 🚀
Яндекс — это не просто IT-компания, а настоящий цифровой гигант, который уверенно держит лидерство на российском рынке. Держу его в портфеле, потому что вижу перспективы долгосрочного роста.
🟢 Почему я выбрал Яндекс?
✅ Сильная экосистема
Яндекс — это не только поисковик, но и реклама, маркетплейсы, такси, e-commerce, доставка, облачные технологии и AI. Компания не зависит от одного направления, а активно диверсифицирует бизнес.
✅ Финансовый рост
По итогам 2024 года выручка выросла на 30%. Основной драйвер — реклама и онлайн-сервисы. Операционная прибыль тоже показывает уверенную динамику, несмотря на сложную экономическую ситуацию.
✅ Лидер в AI и технологиях
Яндекс активно развивает искусственный интеллект, облачные решения, умные сервисы. Это технологии будущего, и компания инвестирует в них огромные ресурсы.
✅ Отечественная альтернатива западным IT-компаниям
После ухода крупных международных игроков у Яндекса появилось ещё больше возможностей для доминирования на рынке.
🔴 Какие есть риски?
⚠ Регулирование IT-сектора
Государство может усиливать контроль над цифровыми компаниями, вводить новые законы и ограничения.
⚠ Маленькие дивиденды
Яндекс реинвестирует прибыль в развитие, поэтому выплаты акционерам пока небольшие.
⚠ Ограниченный доступ к западным технологиям
Из-за санкций компания вынуждена адаптироваться и искать локальные решения. Пока справляется, но это может замедлить развитие некоторых направлений.
📊 Вывод
Несмотря на риски, Яндекс остаётся сильным игроком с огромными перспективами. Да, есть волатильность, да, пока нет дивидендов, но потенциал роста здесь огромный. Именно поэтому я выделил 5% портфеля на акции компании и планирую держать их в долгосрок.
Разборы на другие компании можно почитать здесь
А что думаете вы? Набираете, держите, продаёте? Делитесь в комментариях! 💬🔥
Разбор акций ФосАгро 🌾💰
Разборы компаний из моего портфеля тут
Друзья, у меня в портфеле уже есть ФосАгро, и сегодня я хочу поделиться своим взглядом на эту компанию. Почему держу? Какие перспективы? Давайте разбираться! 📊
О компании
ФосАгро — один из крупнейших мировых производителей фосфорсодержащих удобрений. Причём это не просто "какие-то удобрения", а продукция с высокой добавленной стоимостью, которая пользуется стабильным спросом по всему миру. 🌍
Компания выгодно выделяется низкой себестоимостью производства, что даёт ей устойчивое конкурентное преимущество. При этом аграрный сектор никуда не денется — еда нужна всегда, а значит, спрос на удобрения будет оставаться высоким. 🌱
Финансовые показатели 💵
📌 Выручка: Компания продолжает генерировать стабильный денежный поток. За 9м 2024 года выручка составила около 371 млрд рублей.
📌 Рентабельность: ФосАгро демонстрирует впечатляющую рентабельность EBITDA на уровне 40%, что является одним из лучших показателей в отрасли! 💪
📌 Чистая прибыль: По итогам 9м 2024 года — 100 млрд рублей, что говорит о высокой эффективности бизнеса.
📌 Долговая нагрузка: Минимальная, что делает компанию ещё более привлекательной в долгосрок.
Дивиденды 📈
ФосАгро радует своих акционеров щедрыми выплатами. Дивидендная доходность за последние 12 месяцев — около 8.68%! 💸
Компания выплачивает дивиденды 4 раза в год, что делает её интересной для пассивного дохода.
💰 Последняя выплата: 126 рублей на акцию.
При этом бизнес продолжает развиваться и увеличивать свою капитализацию, что делает акции ФосАгро хорошим вариантом для долгосрочных инвесторов.
Почему держу акции?
✅ Надёжность — компания занимает лидирующие позиции на рынке удобрений.
✅ Высокая рентабельность — одна из самых прибыльных компаний сектора.
✅ Стабильные дивиденды — приятный бонус к росту стоимости акций.
✅ Низкий долг — меньше рисков при нестабильной экономике.
Риски 🚨
⚠ Зависимость от мировых цен на удобрения. Если цены на фосфор упадут, это может повлиять на прибыльность компании.
⚠ Геополитика. Ограничения на экспорт могут временно снизить доходы.
⚠ Экологические требования. Усиление экологического регулирования может привести к дополнительным затратам.
Стоит ли держать ФосАгро в портфеле? 🤔
Я считаю, что да! Это стабильный бизнес с хорошими дивидендами и перспективами роста. Пока что я оставляю акции в портфеле, но буду следить за новостями и результатами компании.
💬 А вы что думаете? Держите ФосАгро? Планируете покупать или продаёте? Напишите в комментариях и оставьте реакцию
набираю 👍
держу 🔥
наблюдаю 😍
Разбор привилегированных акций Татнефти: стоит ли держать в долгосрок? 🤔
Друзья, сегодня предлагаю детально рассмотреть привилегированные акции компании Татнефть, которые занимают 6% моего инвестиционного портфеля. Давайте вместе проанализируем актуальные данные за 2024 год, чтобы понять, насколько перспективно их долгосрочное удержание. 📊
Финансовые показатели за 2024 год
Выручка и чистая прибыль:
Выручка: В первом полугодии 2024 года выручка Татнефти увеличилась почти на 50%, достигнув 931,1 млрд рублей. Такой рост обусловлен увеличением продаж на внутреннем рынке и экспорта в страны дальнего зарубежья. 📈
Чистая прибыль: Несмотря на значительный рост выручки, чистая прибыль осталась на уровне прошлого года, составив 151,39 млрд рублей. Это связано с увеличением себестоимости и налоговой нагрузки на нефтяную отрасль. 💼
Дивиденды:
Выплаты: По итогам первого полугодия 2024 года компания рекомендовала дивиденды в размере 38,2 рубля на акцию, что соответствует дивидендной доходности около 6,16% при цене акции 620 рублей. 🤑
Политика: Татнефть придерживается политики выплаты не менее 50% чистой прибыли на дивиденды, что делает её привлекательной для инвесторов, ориентированных на доход. 💰
Долговая нагрузка:
Показатели: Компания сохраняет низкий уровень долговой нагрузки с коэффициентом Net debt/EBITDA = -0,24, что свидетельствует о её финансовой устойчивости. 🏦
Преимущества владения привилегированными акциями Татнефти
Стабильные дивиденды: Привилегированные акции обеспечивают приоритет в выплатах, что особенно важно в периоды экономической нестабильности. 💸
Устойчивое положение на рынке: Татнефть входит в число ведущих нефтяных компаний России, активно развивая новые месторождения и увеличивая экспортные поставки. 🌍
Инновации и экология: Компания инвестирует в проекты по улавливанию углекислого газа и производству биоразлагаемых материалов, что соответствует современным трендам устойчивого развития. 🌱
Риски и недостатки
Зависимость от цен на нефть: Колебания мировых цен на нефть могут существенно влиять на доходы компании и размер дивидендов. 🛢️
Геополитические риски: Санкции и политическая нестабильность могут ограничивать доступ к технологиям и рынкам сбыта, что негативно скажется на деятельности компании. 🌐
Ограниченные права акционеров: Привилегированные акции не дают права голоса, что может быть минусом для инвесторов, желающих участвовать в управлении компанией. 🗳️
Вывод
Привилегированные акции Татнефти предлагают стабильный дивидендный доход и демонстрируют финансовую устойчивость. Однако инвесторам следует учитывать риски, связанные с волатильностью нефтяного рынка и геополитической ситуацией. 🧐
Разборы на другие компании можно найти здесь
А что думаете вы?
Держите ли вы привилегированные акции Татнефти в своём портфеле? Планируете ли наращивать позиции или, возможно, продавать? Поделитесь своим мнением в комментариях! 👇
Дисклеймер: данный пост не является инвестиционной рекомендацией. Всегда проводите собственный анализ перед принятием инвестиционных решений.
Продолжаю разбор своего инвестиционного портфеля! 🛢️
Сегодня на очереди ПАО «НК «Роснефть» — ведущая нефтяная компания России и одна из крупнейших в мире. Доля компании в моём портфеле составляет 6%.
Все компании здесь
📌 Кратко о компании: «Роснефть» занимается разведкой, добычей, переработкой и сбытом нефти и газа. Компания активно развивает проекты как на территории России, так и за её пределами, включая масштабный проект «Восток Ойл» в Арктике.
💰 Финансовые показатели:
Выручка за 9 месяцев 2024 года составила 7 645 млрд рублей, что на 15,6% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Показатель EBITDA достиг 2 321 млрд рублей с маржой 30%.
Чистая прибыль за тот же период составила 926 млрд рублей, что на 13,9% меньше по сравнению с предыдущим годом.
📈 Динамика акций: В 2024 году акции «Роснефти» демонстрировали умеренный рост, отражая общие тенденции на нефтяном рынке и внутренние успехи компании. Инвесторы положительно оценили финансовые результаты и дивидендную политику компании.
💵 Дивиденды: В декабре 2024 года компания объявила о выплате промежуточных дивидендов в размере 36,47 рубля на акцию, что соответствует 50% от чистой прибыли по МСФО за первое полугодие 2024 года. Общая сумма выплат составила 386,5 млрд рублей.
🌟 Плюсы компании: ✔️ Лидерство в нефтегазовом секторе России.
✔️ Масштабные проекты, такие как «Восток Ойл», обещающие значительный рост добычи.
✔️ Стабильная дивидендная политика с выплатой 50% чистой прибыли акционерам.
⚠️ Риски: 🔻 Зависимость от мировых цен на нефть и газ.
🔻 Высокие процентные ставки и налоговая нагрузка могут замедлить модернизацию НПЗ.
🔻 Геополитические факторы и санкции могут оказывать давление на операции и финансирование.
🛠️ Моё мнение: «Роснефть» остаётся одной из сильнейших компаний в нефтегазовом секторе. Несмотря на определённые риски, её стратегия развития внушает оптимизм. Я пока планирую удерживать её в портфеле.
🤔 А что вы думаете о «Роснефти»?
Поделитесь своим мнением в комментариях: есть ли у вас акции этой компании, и как вы оцениваете её перспективы? 💬✨
👍 - держу
❤️ - набираю
👀 - наблюдаю
👎 - продаю
Продолжаю разбор своего портфеля! 🏦 Сегодня речь пойдет о ПАО «Сбербанк России» — крупнейшем банке в стране и безусловном лидере российского финансового сектора. 📌 Коротко о компании: Сбер — это банк, который знают все. Он не только предоставляет финансовые услуги, но и активно развивает технологические направления. Помимо традиционного банковского бизнеса, Сбер инвестирует в ИТ-сервисы, телекоммуникации и даже здравоохранение. 📱🌐 💰 Финансовые показатели: Чистая прибыль за 2024 год составила рекордные 1,56 трлн рублей (+4,6% к прошлому году). Рентабельность капитала (ROE) достигла 23,4%, что делает Сбер лидером по эффективности среди российских банков. Чистый процентный доход за первое полугодие 2024 года вырос на 16,9% (до 1 244,1 млрд рублей), а комиссионный доход увеличился на 9,7% (до 353,8 млрд рублей). Корпоративный кредитный портфель вырос на 4,4%, а розничный — на 6,3%. 📈 Динамика акций: Акции Сбера после волатильности 2022–2023 годов начали показывать уверенный рост, что связано с восстановлением экономики и увеличением доходов компании. В 2024 году акции прибавили около 18%, что делает их интересным вариантом для долгосрочных инвесторов. 💵 Дивиденды: Сбер активно делится прибылью с акционерами. Дивидендная доходность за 2024 год составила около 12%, что значительно выше среднего уровня по рынку. Компания продолжает сохранять высокие дивиденды, несмотря на непростую макроэкономическую ситуацию. 🌟 Плюсы компании: ✔️ Лидерство в финансовом секторе и высокая узнаваемость. ✔️ Постоянный рост доходов и уверенная рентабельность. ✔️ Диверсификация бизнеса: ИТ, медицина, онлайн-сервисы. ✔️ Высокая дивидендная доходность. ⚠️ Риски: 🔻 Зависимость от состояния экономики и ключевой ставки ЦБ (сейчас 21%). 🔻 Высокая конкуренция со стороны других банков и финтех-компаний. 🔻 Давление на розничное кредитование из-за макроэкономической нестабильности. 🛠️ Моё мнение: Сбер — это «якорь» моего портфеля, держу в нем 15%. Это стабильная компания с отличной репутацией, которая развивается даже в сложные времена. Да, в краткосрочной перспективе из-за волатильности рынка могут быть просадки, но на длинной дистанции я уверен в его потенциале.
Разборы на другие компании можно почитать здесь
🤔 А что вы думаете о Сбере? Пишите в комментариях, есть ли акции этой компании в вашем портфеле, и как вы оцениваете её перспективы! 💬✨
Разбор компании "Лукойл" 🛢️💰
Все разборы моего портфеля можно посмотреть в этом посте
Сегодня разбираем компанию "Лукойл", одного из крупнейших игроков нефтегазовой отрасли России и мира. В моём портфеле её доля составляет 15%, и это вполне заслуженно. Давайте посмотрим на её показатели детально! 1. Общие сведения о компании 🌍 "Лукойл" — вторая по величине нефтяная компания России. Капитализация: на данный момент рыночная стоимость компании превышает 4,5 трлн рублей. Добыча нефти и газа: ежегодно компания добывает более 83 млн тонн нефти и около 28 млрд кубометров газа. Переработка: производственные мощности позволяют перерабатывать свыше 70 млн тонн нефти ежегодно. "Лукойл" экспортирует свою продукцию в десятки стран, обеспечивая стабильные валютные доходы. 2. Финансовые показатели 📈 "Лукойл" демонстрирует стабильность даже в условиях глобальной турбулентности: Выручка за 2023 год: 12,9 трлн рублей (рост на 18% по сравнению с 2022 годом). Чистая прибыль: составила 950 млрд рублей, что на 22% больше, чем годом ранее. Маржа по чистой прибыли: 7,4%, что является отличным показателем для нефтегазового сектора. Долговая нагрузка: низкая, отношение чистого долга к EBITDA — 0,7x. 3. Дивиденды 💸 "Лукойл" известен своими стабильными и высокими выплатами акционерам. Средняя дивидендная доходность за последние 5 лет: 9-11% годовых. Дивиденды за 2023 год: около 850 рублей на акцию, что соответствует доходности в 10,5% при текущих ценах, а за 2024 более 1000. Компания платит дивиденды дважды в год, что делает её привлекательной для пассивного дохода. 4. Позиция на рынке 🏆 "Лукойл" занимает 21-е место в мировом рейтинге крупнейших энергетических компаний по добыче нефти. Компания стабильно наращивает присутствие за рубежом, особенно в странах Ближнего Востока, Африки и Европы. В 2023 году "Лукойл" увеличил экспорт нефти на 12%, несмотря на санкционные ограничения. 5. Почему я выбрал "Лукойл"? 🤔 Стабильный рост: за последние 5 лет акции компании выросли более чем на 70%, несмотря на волатильность рынка. Дивиденды: компания выплачивает около 50% чистой прибыли акционерам, что обеспечивает устойчивый доход. Сильные показатели: рост выручки, низкий долг и высокие дивиденды делают "Лукойл" идеальным выбором для долгосрочного инвестирования. 6. Риски ⚠️ Зависимость от цен на нефть: при падении цен на энергоресурсы прибыль компании может снижаться. Геополитика: санкции могут повлиять на экспорт продукции. Конкуренция: высокая конкуренция внутри России и на глобальном рынке. Итоги и вопросы к аудитории 💬 "Лукойл" остаётся одним из флагманов моего портфеля благодаря сильной финансовой базе, высокой дивидендной доходности и перспективам роста. А как вы оцениваете перспективы компании? 🤔 Какие акции нефтегазового сектора есть в вашем портфеле? Делитесь мнением в комментариях! 👇🔥
