SBER
SBER
Описание
Сбербанк — ведущий банк России и один из крупнейших финансовых институтов в мире. Основанный в 1841 году, он б...
Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальной суммы с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. 2 года и 5 месяцев уже позади. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале.
Купил c 1 по 11 июня:
- 1 акция Лукойл;
- 10 акций Банк Санкт-Петербург;
- 3 облигации Атомэнергопром 1Р-05;
- 10 облигаций ВУШ 1Р4.
Стратегия и состав активов
На 2025 год выделил следующее соотношение акций, облигаций и золота: 55/43/2%. В прошлом году акций было больше, облигаций меньше, золота не было. В настоящее время доля акций составляет 53%, облигаций 45%, остальное ₽. Доля золота пока меньше 0,5%. Продолжаю реинвестировать налоговый вычет на пополнение ИИС, периодически приходят купоны, которые также реинвестируются. Скоро должны начислить дивиденды Татнефти и Лукойла.
Ключевую ставку снизили до 20%. Принципиально ничего не изменилось. Компании с этого года получили увеличенный налог на прибыль. Пока ждем позитивных геополитических новостей. Индекс Мосбиржи сейчас продолжительное время находится ниже 2800 пунктов, рассматриваю данный факт как возможность для покупок.
Так как дивиденды приходят не каждый месяц, то держу облигации с ежемесячным начислением купонов (с постоянным купоном, флоатеры, валютные облигации). Актуальный портфель облигаций можно посмотреть тут.
Покупки акций. Почему купил именно эти?
Для покупок выбираю акции компаний со стабильными дивидендными выплатами исходя из финансовых показателей и определенных целевых долей. В этот раз остановился на покупке акций Лукойл и Банка Санкт-Петербург.
1. Лукойл покупаю примерно раз в квартал, почти по стратегии усреднения. Сейчас акции Лукойла ушли в дивидендный гэп. Решил не изобретать велосипед, а реинвестировать в акции до начисления дивидендов.
2. Продолжаю набирать позицию в акциях Банка Санкт-Петербург. На фоне хороших показателей компании и высоких дивидендных выплат банк имеет высокую рентабельность, отрицательный чистый долг, положительную динамику чистой прибыли. Не нравится только высокая цена. Целевая доля в 4% набрана.
3. В настоящее время состав акционной части такой:
— Сбербанк $SBER 18,3%;
— Лукойл $LKOH 14%;
— Татнефть $TATN 6,9%;
— ИКС 5 $X5 5%;
— Фосагро $PHOR 4,7%;
— Роснефть $ROSN 3,9%;
— Россети Ленэнерго-ап $LSNGP 4,3%;
— Новатэк $NVTK 3,5%;
— МД Медикал групп $мд 3,7%;
— Яндекс 3,8%;
— Новабев 3,4%;
— Банк Санкт-Петербург 4,1%;
— Газпром нефть 3,3%;
— Северсталь 2,8%;
— Россети Центр 2,5%;
— Россети Центр и Приволжье 2,4% и другие.
Сейчас сохраняется перекос в сторону нефтяников 28,1%, далее идет банковский сектор — 22,4%, энергетический сектор 9,2%; ритейл — 8,4%; IT — 7,5%; металлургический сектор 5,6%; газовый сектор 4,4%.
Покупки облигаций
1. Продолжаю увеличивать долю облигаций Атомэнергопром 1Р-05 (купон 17,3%, погашение 11.04.2030). Продолжаю увеличивать долю длинных облигаций (10% уже есть).
2. Участвовал в размещении 3-х летних облигаций ВУШ 1Р4. Финальный купон 20,25%. Без оферты и амортизации.
Что дальше?
Продолжаю придерживаться стратегии, увеличивая денежный поток с купонов, дивидендов и показывая промежуточные результаты (отчет за май). От целевых долей сейчас отстают акции металлургов и Россетей Центр, Центр и Приволжье. В планах увеличить долю среднесрочных и длинных облигаций с постоянным купоном.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Добрый день! И снова рынок слабый. Наблюдаю с утра: роботы в основном стоят на продажу, но все также с небольшими объемами.
2720-2730 пунктов по ММВБ являются достаточно важными уровнями, можем увидеть отскок, но пока без новостей особо не верю в этом.
В целом с точки зрения техники рынок выглядит не очень хорошо.
В отсутствии покупателей рынок плавно сливают, но стоит выйти каким-то позитивным новостям, считаю, что рынок быстро выкупят.
Сегодня выходят данные по инфляции, рынок особо уже на них не реагирует. Будет замечательно увидить ниже 0,06%, но опять же, не думаю, что рынок выкупят даже на позитивных данных (только если они не будут раза 2 лучше ожиданий, что практически невозможно)
Завтра праздник: День России! Рынок будет отдыхать, в пятницу торги продолжатся.
Есть мысль, что физика будут немного выкупать рынок, а проф.участники уйдут на долгие выходные (до пн), поэтому постараюсь все позиции унести с собой на выходные.
Из интересного, кроме $AFLT по прежнему считаю банковский сектор: $VTBR (его уже достаточно, пока не планирую добирать, хотя чуть ниже среднюю бы сделать), $SVCB , но опять же спорно, возможно во второй половине июня можно будет взять дешевле, либо +/- по текущим, поэтому пока не спешу, $SBER по 312 рублей выглядит интересно, но хотелось бы увидеть 310-306 рублей и где-то с тех уровне начать собирать позицию.
Пока плавно подходим к выходным и будем отдыхать. С понедельника, вероятно уже будет побольше движений.
Каждая реакция в виде ракеты (🚀) увеличивает количество информации о моих покупках в портфель!
Думайте...
#инвестиции #финансы #пассивныйдоход #финансоваяграмотность #инвестор #деньги #личныефинансы #капитал #портфель #долгосрочныеинвестиции #росткапитала #финансоваясвобода #инвестидлясебя #фондовыйрынок #мосбиржа #акции #облигации #дивиденды #экономика #финансовыестратегии #инвестсоветы #инвестмент #инвестидея #инвестируй #деньгиделаютденьги #доход #капиталовложения #инвестментстратегия #начниинвестировать #инвестируйсумом
📌 Всем привет 🤝 С Вами рубрика #на_неделе в которой вы узнаете о корпоративных событиях на нашем рынке 🇷🇺 Среда 11.06 🇷🇺 Индекс потребительских цен (инфляция) в РФ (19:00 мск) ✈️ Аэрофлот опубликует операционные результаты за май 2025 г. $AFLT ⚡️ ГОСА Россети Центр; распределение прибыли/убытков, выплата дивидендов - 2024 г. (рекомендация СД 0,067638₽) $MRKC 🧬 ГОСА Артген; распределение прибыли/убытков, выплата дивидендов - 2024 г. (рекомендация СД - дивиденды не выплачивать) $ABIO Опубликованные данные за 10.06 🏦 Сбер: РСБУ май 2025 $SBER •Чистая прибыль: 140.6 млрд ₽ (+5.2% г/г) •Портфель жилищных кредитов: 11.2 трлн ₽ (+0.9% против +0.8% в апреле) •Средства юрлиц: 12.1 трлн ₽ (+6.2% м/м) •Средства физлиц: 29.1 трлн ₽ (-0.1% м/м) •Корпоративные кредиты: 1.6 трлн ₽ (+0.9% м/м) •Розничные кредиты: 17.6 трлн ₽ (+0.5% м/м) •Портфель потребкредитов: 3.5 трлн ₽ (-1.9% против -2.2% в апреле) 👔 Henderson: операционные результаты за 5м2025 $HNFG •Выручка: 8.9 млрд руб (+18.8% г/г) 🥇 Группа МГКЛ операционные результаты за май 2025 г. $MGKL •Выручка х2,6 по сравнению с отчётом за январь-май 2024 г •Количество розничных клиентов 96 тыс, +16% относительно отчёта за январь-май 2024 г •Общий портфель залоговых займов вырос в 1,5 раза до 2,1 млрд ₽ по сравнению с отчётом за январь-май 2024 г Не представили информацию: ⚡️ ГОСА Россети Юг; распределение прибыли/убытков, выплата дивидендов - 2024 г. (рекомендация СД - не выплачивать дивиденды) $MRKY 🛴 ГОСА ВУШ Холдинг; распределение прибыли/убытков, выплата дивидендов - 2024 г. (рекомендация СД - дивиденды не выплачивать) $WUSH Всем удачи и зелёных портфелей 💼
1️⃣ "Газпром" $GAZP предлагает индексировать цены на газ для предприятий дважды в год — весной и осенью. Сейчас тарифы повышаются один раз в год, следующее повышение — 1 июля на 10,3%. Идея обсуждается с Минэнерго, Минэком и ФАС, но решения пока нет. ФАС будет оценивать, как это повлияет на стоимость газа и электроэнергии для бизнеса. 2️⃣ "Яндекс.Такси" $YDEX присоединяет "Яндекс Беспилотные технологии" — для упрощения структуры. На работе сервисов это не отразится, команда и проекты останутся. Роботакси уже проехали 33 млн км, роботы доставили 586 тыс. заказов. "Райдтех" приносит 60,8 млрд ₽ выручки и 23,5 млрд ₽ EBITDA за I квартал 2025. 3️⃣ ТГК-2 $TGKB направила в правительство проект плана финоздоровления. В нём: рефинансирование долгов, продажа непрофильных активов и реструктуризация газовых задолженностей. Цель — повысить платёжеспособность и обеспечить стабильную работу до 2038 года. С 2023 года акции компании перешли государству, а с октября 2024 ими управляет структура "Газпрома". Под управлением ТГК-2 — 12 ТЭЦ, 30 котельных и 4 теплосети в нескольких регионах России и в Северной Македонии. 4️⃣ Сбербанк $SBER за январь–май 2025 заработал 683 млрд ₽ по РСБУ — это +8,7% к прошлому году. В мае прибыль — 140,6 млрд ₽ (+5,4%). Доходы от процентов выросли на 14,3%, а комиссии немного снизились (−0,3%). Расходы на резервы упали почти вдвое, но в мае выросли из-за укрепления рубля. Операционные расходы за 5 месяцев — 419,9 млрд ₽ (+13,3%). Рентабельность капитала — 22,3%, достаточность капитала — 13,6%. 5️⃣ ФАС признала HeadHunter $HEAD доминирующим игроком на рынке поиска работы с долей около 57%. Это не считается нарушением, но в адрес компании поступают жалобы, в том числе от конкурентов — они говорят о дискриминации. Сейчас идёт проверка. В базе HeadHunter — 78 млн резюме, 1,27 млн вакансий и более 2,2 млн компаний. Лайкай 👍 комментируй 💬 подписывайся на MegaStrategy ✅ #мегановости #новости
