Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. 2 года и 5 месяцев уже позади. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую здесь.
Купил c 20 по 29 мая:
2 акции МД Медикал групп;
10 акций Россети Ленэнерго ап;
10 акций Сбербанка;
2 облигации Селигдар 3Р;
4 облигации Атомэнергопром 1Р-05;
10 облигаций АФК Система 2Р2 (заявка на размещении).
Продал облигации Селектел 1Р4.
Стратегия и состав активов
На 2025 год выделил следующее соотношение акций, облигаций и золота: 55/43/2%. В настоящее время доля акций составляет 53%, облигаций 44%, остальное ₽. Доля золота пока меньше 0,5%. Продолжаю реинвестировать налоговый вычет на пополнение ИИС, также были начислены дивиденды Банк Санкт Петербург, Новатэк, Мать и Дитя.
Акции в будущем вырастут, это случится рано или поздно, ждем позитивных геополитических новостей и решения ЦБ о ключевой ставке (6 июня). Пока индекс Мосбиржи пока находится ниже 3000 пунктов рассматриваю данный факт как возможность для покупок.
Основная задача - получение ежемесячных выплат. Дивиденды приходят не каждый месяц, поэтому в портфеле есть облигации с ежемесячным начислением купонов ( с постоянным купоном, флоатеры, валютные облигации). В последнее время увеличил долю длинных облигаций. Актуальный портфель облигаций можно посмотреть тут.
Покупки акций. Почему купил именно эти?
Для покупок выбираю акции компаний со стабильными дивидендными выплатами исходя из финансовых показателей и определенных целевых долей. Временно не рассматриваю нефтяные компании, т.к. их и так много. В этот раз остановился на покупке акций МД Медикал групп, Сбербанка и Россетей Ленэнерго.
1. МД Медикал групп показывает хорошие финансовые показатели (обзор отчета за 2024 год тут). Компания растет, стоимость услуг растет вместе с инфляцией. В 2024 году выручка компании выросла почти на 20%, а чистая прибыль на 30%. У компании нет заемных средств.
2. У Сбербанка через 1,5 месяца дивидендный гэп. Обычно дивиденды реинвестирую обратно в акции, но не буду дожидаться дивидендных выплат, а реинвестирую заранее.
3. У Россетей Ленэнерго отрицательный чистый долг, положительная динамика по выручке и прибыли, а также ожидается рост тарифов на э/э в июле, также как и двузначные дивиденды.
4. В настоящее время состав акционной части такой:
- Сбербанк $SBER 18,1%;
- Лукойл $LKOH 13,6%;
- Татнефть $TATN 7,6%;
- ИКС 5 $X5 4,9%;
- Фосагро $PHOR 4,9%;
- Роснефть $ROSN 4,1%;
- Россети Ленэнерго-ап 4%;
- Новатэк 3,9%;
- МД Медикал групп 3,9%;
- Яндекс 3,8%;
- Новабев 3,6%;
- Банк Санкт-Петербург 3,5%;
- Газпром нефть 3,3%;
- Северсталь 2,9%;
- НЛМК 2,4%;
- Россети Центр 2,4%;
- Россети Центр и Приволжье 2,2% и другие.
Сейчас сохраняется перекос в сторону нефтяников 28,6%, далее идет банковский сектор - 21,6%, энергетический сектор 8,6%; ритейл - 8,5%; IT - 7,5%; металлургический сектор 5,2%; газовый сектор 4,9%.
Покупки облигаций
1. Продолжаю увеличивать долю облигаций Атомэнергопром 1Р-05 (купон 17,3%, погашение 11.04.2030). Доля длинных облигаций в 10% набрана.
2. Также до целевой доли довел выпуск Селигдар 3Р (доходность к погашению 24%, купон 23,25% на 2 года).
3. Участвовал в размещении 2-х летних облигаций АФК Система 2Р2. Финальный купон 22,75%. Без оферты и амортизации.
4. Продал Селектел 1Р4 (доходность к погашению сейчас составляет ниже 22%).
Что дальше?
Продолжаю придерживаться стратегии, увеличивая денежный поток с купонов, дивидендов и показывая промежуточные результаты (отчет за апрель). От целевых долей сейчас отстают акции Россетей Центр, Центр и Приволжье, Северстали, Банка Санкт-Петербург. В планах увеличить долю среднесрочных облигаций с постоянным купоном.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
