Продолжаем дивидендные прожарки компаний на нашем фондовом рынке. Сегодня посмотрим на главного по удобрениям на российском, да и на мировом рынке тоже, конечно, про 🚜 ФосАгро.

Компания является крупнейшим европейским производителем фосфорных удобрений и мировым лидером в производстве фосфатного сырья. Продуктовая линейка включает 50 марок удобрений, которые реализуются в 100 странах по всему миру, ну, не хило так.

❗❗❗Ранее разбирал на дивиденды следующие компании:

💠 Алроса, 💠 Газпром, 💠 Газпром нефть, 💠 Интер РАО, 💠 Полюс, 

💠 Ростелеком, 💠 Сбербанк, 💠 Татнефть, 💠 Лукойл, 💠 Мать и Дитя

📊 Цифры за 2024

● Выручка: 507,7 млрд ₽ (+15,3% г/г);

● Чистая прибыль: 84,6 млрд ₽ (-1,9% г/г);

● Свободный денежный поток 28,99 млрд ₽ (-58,7% г/г)

Раз уж мы тут с вами про дивиденды, то компания направила 171 ₽ за 2024 год в долг, по всем показателям, дивиденд должен был быть на уровне 112 ₽ на акцию, но видимо, в компании что-то знали и придерживались определенной тактики, в случае с ФосАгро, в принципе, как и всегда, ее хоронят за дивиденды в долг, а потом она как птица Феникс возрождается. Давайте посмотрим на финансовые результаты в 1 кв 2025 года.

📊 Цифры за 1 кв 2025

● Выручка: 159,4 млрд ₽ (++33,6%),

● Чистая прибыль: 47,7 млрд ₽ (рост в 2,5 раза),

● FCF: 34,8 млрд ₽ (рост в 19 раз)

📈 Дивидендная политика

Компания старается выплачивать дивиденды каждый квартал. Все зависит от соотношения долг/EBITDA, чем он ниже,тем выше дивиденд, при показателе долг/EBITDA меньше 1х на дивиденды направят свыше 75% от FCF, от 1х до 1,5х, на дивиденды 50-75% FCF, свыше 1,5х, на дивы менее 50% FCF. Запомнили, поехали дальше.

💰 Ожидаемый дивиденд

По прогнозам УК Доход, на ближайшие 12 месяцев ожидается 686 ₽ на акцию, что при текущей цене дает около 10,7% дивидендной доходности.

Компания вслед за финальной выплатой за 2024 год (171 ₽), рекомендовала дивиденд за 1 кв 2025 года в размере 201 ₽, в итоге держатели удобренных акций получат этим летом 372 ₽.

💰 Дивиденды за последние 5 лет

● 2020: 300 ₽ (10,5%)

● 2021: 558 ₽ (10,5%)

● 2022: 1098 ₽ (16,4%)

● 2023: 1020 ₽ (14%)

● 2024: 552 ₽ (9,9%)

📈 Что с ценой акций?

Цены на удобрения восстанавливаются, цена акций с ноября 2024 года выросла на 30%, на февральской эйфории цены уходили выше 7000 ₽, сейчас откатились к 6400 ₽. По мультипликаторам: P/E 6x, EV/EBITDA 6x.

☹️ Что еще?

Компания на месте не сидит и за три года инвестировала в развитие более 200 млрд ₽, а в 2024 году забабашила в развитие 75 млрд ₽. Не очень нынче популярная тема в мире в связи с зеленой повесточкой, а тут, ну когда молодцы, тогда молодцы.

Инвестиции в развитие дают свои плоды, за 1 кв 2025 года производственные показатели компании рекордные: 3,11 млн тонн агрохимической продукции, 2,37 млн тонн фосфорсодержащих удобрений.

На переговорах между РФ и США, которые проходили в Саудовской Аравии также обсуждали и судоходство в черном море, американцы обещали помочь с восстановлением экспорта сельхозпродукции и удобрений, убрать все трудности со страховкой и логистикой. Акционеров в компанию ФосАгро данный момент должен радовать.

😐 Заключение

Компания защищена от девальвации рубля, защита от санкций, так как удобрения нужны всем. У компании самая низкая себестоимость продукции из-за мощной ресурсной базы. Да, компания иногда платит в долг, но они завершили мощный цикл инвестпрограмм, а сейчас нацелены на снижение долговой нагрузки, поэтому дивиденды в ближайшее время могут быть не такими уж и высокими, но если справиться с долгами, то в перспективе это очень хорошо отразится на дивидендных выплатах.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на купонах по облигациям. Сегодня рассмотрим 6 выпусков, в которых можно зафиксировать доходность больше 20% на 1 год и более.

В облигациях можно ставить на снижение ключа и заработать спекулятивно, тем кому важен постоянный денежный поток, могут выбирать облигации с хорошим купоном и получать свой кешфлоу, хоть каждый месяц, как в выборе данной подборки, пошли 👀смотреть!

💫 Новые Технологии 1Р2

● ISIN: RU000A10AHE5

● Цена: 109%

● Купон: 27,5% (22,6 ₽) 🔥

● Дата погашения: 16.12.2026

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

💫 ВсеИнструменты.ру 1Р6

● ISIN: RU000A10B3Y6

● Цена: 104%

● Купон: 23.50% (19,32 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

💫 ИЭК Холдинг 1Р3

● ISIN: RU000A10B3T6

● Цена:104 %

● Купон: 23.75% (19,52 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

💫 ЕвроТранс 1Р6

● ISIN: RU000A10ATS0

● Цена: 110%

● Купон: 25% (20,55 ₽)

● Дата погашения: 12.01.2030

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

💫 Новосибирскавтодор БО-2

● ISIN: RU000A10ADD6

● Цена: 105%

● Купон: 29% (23,84 ₽) 🔥

● Дата погашения: 03.12.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Оферта put 11.12.2026

💫 Джи-групп 2Р6

● ISIN: RU000A10B1Q6

● Цена: 103,5%

● Купон: 24,75% (20,34 ₽)

● Дата погашения: 28.02.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

💫 Эталон Финанс 2Р3

● ISIN: RU000A10BAP4

● Цена: 102,5%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽)

● Дата погашения: 01.04.2027

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

💫 Полипласт БО-4

● ISIN: RU000A10BFJ6

● Цена: 100,5%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽)

● Дата погашения:

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

💫 Эр-Телеком Холдинг БО-02-09

● ISIN: RU000A10B0Z9

● Цена: 100,2%

● Купон: 24% (19,73 ₽)

● Дата погашения: 20.02.2028

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Оферта put

💫 Брусника 2Р5

● ISIN: RU000A10B313

● Цена: 99,8%

● Купон: 24,75% (20,34 ₽)

● Дата погашения: 03.03.2028

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: А-

● Оферта put

Как видно, все выпуски торгуется выше 100% от номинала, бесплатного сыра в мышеловке не бывает, но оно того стоит, если не бояться, что инфляция и такой купон сожрет и не подавится.

Хорошие, крепкие выпуски с высоким рейтингом. Но даже здесь присутствуют риски, так что диверсификацию никто не отменял. В моем облигационном портфеле на каждого эмитента приходится не больше 5%. Высокая ключевая ставка выкручивает яйца всем, занимать все дороже. Но есть надежда, что в летом 2025-го мы увидим первые снижения, а можем и не увидеть.

❗Подборка облигаций на любой вкус и цвет (Апрель 2025):

💠 Лучшие облигации апреля ч.1

💠 Лучшие облигации апреля ч.2

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем дивидендные прожарки компаний на нашем фондовом рынке. Сегодня посмотрим на НоваБев Групп. Что интересного в компании, какие у нее перспективы и когда ждать высоких дивидендов? Погнали разбираться!🫡

🍷 НоваБев Групп BELU – лидер алкогольного сектора российской экономики, лидер по производству крепкого алкоголя: водки, коньяка, виски и ликеро-водочных изделий.

В активах компании семь производственных комплексов.

Компания имеет сеть торговых точек Винлаб, на данный момент компания насчитывает более 2000 точек.

❗❗❗Ранее разбирал на дивиденды следующие компании:

💠 Алроса, 💠 Газпром, 💠 Газпром нефть, 💠 Интер РАО, 💠 Полюс, 💠 Ростелеком, 💠 Сбербанк, 💠 Татнефть, 💠 Лукойл, 💠 Мать и Дитя

🔷 Цифры за 2024

● Выручка: 135,5 млрд ₽ (+16%)

● Чистая прибыль: 4,6 млрд ₽ (-43%)

● EBITDA: 18,7 млрд ₽ (-3%)

● Чистый долг – 36 млрд ₽ (+11%)

● Чистый долг/EBITDA: 1,9х (в 2023-м было 1,66х).

Выручка выросла на 16% за счет запуска новых магазинов, но страдает чистая прибыль, потому что магазины не вышли на операционную эффективность.

Долгов тоже пока сильно меньше не становится, арендные платежи в расходах, а до самоокупаемости запущенных точек необходимо время.

Несколько операционных показателей за 1 кв 2025 года: отгрузили 3,2 млн декалитров, из них собственного производства - 2,4 млн декалитров.

Объем продаж растет, за 1 кв показатель увеличился на 19%. Это говорит об эффективном менеджменте, который планомерно выходит на новые мощности, которые в будущем могут принести хорошую прибыль и нам, акционерам.

💰 Дивидендная политика

Размер дивидендных выплат НоваБев Групп установлен на уровне не менее 50% от прибыли по МСФО. Дивиденды планируют выплачивать 3 раза в год.

💰 Ожидаемый дивиденд

Акционеры в июне получат финальные дивиденды за 2024-й год в размере 25 ₽ на акцию, доходность на сегодняшний день около 5%. Готовим карманы заранее.

По прогнозам на ближайшие 12 месяцев, дивиденд составит 41 ₽ на акцию с доходностью 8,6%.

💰 Дивиденды за последние 5 лет

● 2020 – 100 ₽ (7,2%)

● 2021 – 120 ₽ (3,6%)

● 2022 – 625 ₽ (22%)

● 2023 – 680 ₽ (12,7%)

● 2024 – 237,5 ₽ (5,7%)

Теперь дивиденды будут меньше в размерах, но это не потому что у компании все плохо, а все дело в том, что компания увеличила свой уставной капитал за счет собственных средств, на одну акцию держатели получили еще по 7 штук.

Провели как бы сплит, но немного хитрым способом.

📈 Что с ценой акций?

С ноября 2024-го года, когда одна акция стоила 630 рублей, ее ушатали на 23%, котировки находятся на уровне 484 ₽, кому нравятся “алкоголики”, самое то время для закупа.

Например, еще один производитель алкогольной продукции Абрау-Дюрсо по мультипликатору EV/EBITDA торгуется на уровне 7х, в то время как у Новабева он составляет 4,5х.

☹️ Что еще?

Компания избавилась от импорта и ушла в собственное производство, что дает неоспоримое преимущество на российском рынке с вечно дешевеющем рублем.

Количество магазинов растет, как и затраты по ним. В 2020 году было 645 магазинов, в 2025-и уже более 2000.

Собственные магазины дают огромное преимущество и защиту от конкурентов, чтобы вести бизнес на хорошем маржинальном уровне.

Бизнес сезонный, не стоит ждать регулярный рост от квартала к кварталу.

НоваБев Групп - это ВИАК (вертикально-интегрированная алкогольная компания) начиная с собственного производства до реализации собственной продукции.

Кто смотрит чуть дальше своего носа, тот может попытаться разглядеть эффективную работу менеджмента и будущие достойные выплаты от компании, если не прилетят черные лебеди и менеджмент не поедет кукухой.

😐 Заключение

Отличный бизнес с эффективным менеджментом. Слабая зависимость от курса рубля, имея собственное производство, когда закончатся боевые действия и все немного откатится в плане санкций, есть вероятность стать экспортером алкогольной продукции. На финансовые показатели давят высокая ставка, платежи аренды, запуск новых магазинов.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах и 👀посматриваем на перспективы ближайших 12 месяцев. Сегодня у нас традиционная подборка из 10 акций от УК Доход, которые на горизонте года могут осчастливить инвесторов отличными дивидендными выплатами.

Дивиденды - это хорошо, но стоит понимать, что это прогнозы, а прогнозы могут не сбываться, но и залетать на всю котлету увидев хорошую доходность, тоже такое себе решение, можете стать долгосрочными инвесторами, например, в ВТБ.

🫡 Переходим к 10 компаниям от аналитиков Доход, погнали!

🏪 КЦ ИКС 5 X5

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев: 868 ₽

• Дивидендная доходность: 26,2%.

• Цена акции: 3287 ₽ (1 лот – 1 акция)

Выплаты уже немного скромнее, ранее обещали 1000 ₽, компания представила отчет за 1 кв 2025, инвесторам он не понравился. Чистая прибыль сократилась на 25%, чистый долг вырос с 0,88х до 1,1х.

⛽ Евротранс EUTR

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев: 30,78 ₽

• Дивидендная доходность: 24,58%.

• Цена акции: 124 ₽ (1 лот – 1 акция)

🏦 ЭсЭфАй SFIN

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев: 274 ₽

• Дивидендная доходность: 20,33%.

• Цена акции: 1315 ₽ (1 лот – 1 акция)

Инвестиционный холдинг, который в последнее время радует инвесторов дивидендами.

🏪 Магнит MGNT

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 861 ₽

• Дивидендная доходность – 20,21%.

• Цена акции: 4218 ₽ (1 лот – 1 акция)

Всем держателям акций Магнит желаю удачи и скорейших дивидендов.

🛢️ Татнефть-п TATNP

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 110 ₽

• Дивидендная доходность – 16,62%.

• Цена акции: 659 ₽ (1 лот – 1 акция)

Трехразовые татарские дивиденды, более подробно про компанию писал здесь. Отчет по РСБУ за 1 кв 2025 позитива не внушает, будем ждать по МСФО.

📱 МТС MTSS

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 36,0 ₽

• Дивидендная доходность – 16,6%.

• Цена акции: 215 ₽ (1 лот – 10 акций)

Пока система не давала сбоев и свою дивидендную политику выполняют, думаю и эти 36 ₽ будут выплачены.

👛 Займер ZAYM

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 24,97 ₽

• Дивидендная доходность – 16,46%.

• Цена акции: 152 ₽ (1 лот – 10 акций)

История со 100% выплатами чистой прибыли закончилась или пока на паузе. Последний дивиденд составил 50% от ЧП компании, развитие бизнеса никто не отменял.

🏭 Транснефть-п TRNFP

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 198 ₽

• Дивидендная доходность – 16,2%.

• Цена акции: 1241 ₽ (1 лот – 1 акция)

Пока нефть идет по трубам, компания зарабатывает и выплачивает стабильные дивиденды на протяжении уже более 20 лет.

🛢️ Татнефть-ао TATN

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 110 ₽

• Дивидендная доходность – 15,7%.

• Цена акции: 697 ₽ (1 лот – 1 акция)

👛 Европлан LEAS

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 96 ₽

• Дивидендная доходность – 15,7%.

• Цена акции: 604 ₽ (1 лот – 10 акций)

Вот такой получился список дивидендных акций на ближайшие 12 месяцев. Из прошлой подборки выпали металлурги: НЛМК и ММК, их бизнесу тяжело, в принципе, как и всегда, за редким исключением.

Если вы долгосрочный инвестор, то ваша задача набирать акции качественных компаний, с понятными бизнес-моделями. Наш рынок оценивается очень дешево, что дает возможность приобретать активы по вкусным ценам, где-то даже не обращая внимания на фундаментал.

В моем портфеле из этой десятки присутствует только Татнефть, а у вас что по компаниям, кто есть в портфеле?

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Каждую неделю покупаю активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Вот уже на протяжении трех лет 8 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и покупать активы на российском фондовом рынке.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🔥Также для вас дивидендные прожарки других компаний:

Алроса, 

Газпром нефть, 

Интер РАО, 

Полюс, 

Ростелеком, 

Сбербанк, 

Татнефть, 

Лукойл, 

Мать и Дитя

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

а вот так фактически:

● Акции: 96,8%

● Облигации: 1,1%

● Золото: 1,3%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

Переходим к покупкам и посмотрим на топ-5 компаний в моем портфеле.

💼 ТОП-5 акций в моем портфеле

🏦 Сбербанк-п – 1040 шт. (17%)

🚜 ФосАгро – 38 шт. (13,4%)

🇷🇺 Газпром нефть – 386 шт. (11,3%)

🛢️ Лукойл – 31 шт. (11%)

🌟 Полюс – 111 шт.  (9,9%)

❗️Учет инвестиций веду на платформе Snowball!

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по майскому плану покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока

● Мать и Дитя - 1 шт. 

● НоваБев Групп - 2 шт. 

● Газпром нефть - 2 шт. 

Все три компании не дотягивает до целевых значений, планомерно набираю позиции.

🔷 Облигации

● Система 1Р30 - 1 шт.

● ГТЛК 2Р4 - 1 шт.

● Селигдар 3Р - 1 шт.

Из ОФЗ строю лесенку для ежемесячного купонного дохода, в дальнейшем при снижении ключевой ставки, можно будет заработать на росте тела облигаций, так что поживем увидим, а постоянный денежный поток, еще никому не вредил.

Корпоративные облигации стараюсь брать надежные с рейтингом А и выше, еще в предпочтении ежемесячные фиксированные купоны. 

На прошлой неделе пополнил счет на 7 000 ₽. 

Купил акции с облигациями, а также отложил 1000 рублей на покупку золота через 🥇 GLDRUB_TOM. Золото покупаю у брокера БКС, там отсутствует комиссия за покупку, но на продажу 0,3% от сделки. У данного инструмента есть один минус, на него не распространяется льгота ЛДВ, потому что торгуется, как валюта, так что будьте внимательны, если хотите инвестировать в золото.

Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

За год вложил в фондовый рынок 130 000 ₽. 

Цель на 2025 год - 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Рынок топчется на месте в ожидании звонка, инфляцию обуздали, инвесторы готовят карманы под новые дивиденды и другие события на финансовом рынке за неделю, поехали!

🔷Индекс Московской биржи

На земле только и разговоры, что о переговорах, которые приведут к новым переговорам. Индекс не понимает, куда ему двигаться, поэтому остался на месте.

Индекс МосБиржи: с 2850 до 2840 пунктов.

Куда будет двигаться рынок, зависит от геополитики, а не от ваших голов и плеч на тех.анализе. При позитивном развитии событий на переговорах, индекс явно пойдет в гору. Если же переговоры опять сорвутся, а еще США захочет из всего этого выйти, то нам могут прилететь, как номинальные санкции, так и очень жесткие, такой сценарий не является базовым, но имеет место быть.

Нельзя исключать снижении ставки и повышенной инфляции, экономику в рецессию не уведут, в любом случае, снижение ставки позитивно отразится на котировках акций.

Сидеть на заборе и ждать момента входа в рынок, такая себе идея. Индекс может пойти в обе стороны, при плохом сценарии переждать в акциях, в которых уверены и вам не страшны красные цифры в приложении брокера. А так, лучший день для покупки акций - это сегодня, вчера и завтра.

🔷 Дивиденды

❗️Пополняется календарь на большой дивидендный сезон

👛 ZAYM Займер: 13,71 ₽ (9%)

🔌 STSBP Ставропольэнергосбыт АП: 0,4703035 ₽ (9,3%)

🔌 MRKP Россети ЦП: 0,050215 ₽ (12,8%)

🔌 VRSB и VRSBP ТНС энерго Воронеж: 6,9455852 ₽ (1,8% ао, 5,5% ап)

🌽 NKHP НКХП: 8,17 ₽ (1,1%)

💊 DIOD завод ДИОД: 0,84 ₽ (7,6%) и это только за 1 кв 2025, началась какая-то движуха.

🌱 PHOR ФосАгро: 201 ₽ (3,1%) еще одни дивиденды, за 1 кв 2025

Утвердили свои дивиденды: Лукойл,ТГК-14, НПО Наука, КуйбышевАзот.

🏭 Газпром 21 мая обсудит вопрос по дивидендам.

❌ Разочаровали продавцы пиджаков Хэндерсон, М.Видео, Русагро, Джетленд и ЮМГ - платить дивиденды не будут.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

🔷 Инфляция победилась, пока

Инфляция в РФ за неделю с 5 по 12 мая составила 0,06%, неделей ранее было 0,03%. Годовая инфляция на уровне 10,09%. Позитив, но позитив с изюминкой.

🔷 Ключевая ставка

Главная задача победить инфляцию, для этого высокой ставкой пытаются засушить спрос и кредитование. В последнее время шаги по борьбе с инфляцией становятся заметнее, идет явное ее снижение, но вместе с этим идет и замедление экономики, а в рецессию нам, ну никак уходить нельзя.

Получается, что у нас может быть низкая инфляция и замедление экономики, либо потерпим инфляцию, но дадим экономике подышать. Из этих вариантов скорее всего будет выбран второй, терпим инфляцию, а у экономики будет рост.

🔷 Сырье

● Золото: 3204 ＄

● Нефть: 65,4 ＄

После завершения специальной ковбойской операции, счет на табло явно не в пользу Трампа, хотя может показаться, что 30% больше, чем 10%, рынки немного успокоились, нефть уже торгуется по 65 ＄, что не может, хотя не сильно, ни радовать наш бюджет.

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● МВидео завершило докапитализацию на 30 млрд ₽.

● Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков снизилась до 19,6% годовых

● Пассажиропоток Аэрофлота в апреле вырос до 4,4 млн человек (+6,7%)

● Частные инвесторы в апреле вложили на Мосбирже 181,5 млрд ₽, из них в акции – 23,8 млрд ₽, в облигации – 164,8 млрд ₽.

Неделя прошла, Трамп опять наговорил много чего про переговоры, которые прошли в Стамбуле, шатать рынки и нервы инвесторов у него получается пока лучше, чем делать Америку снова великой. Ждем запланированного созвона Путина и Трампа, а после их заявлений, неделя будет веселой, вообще, у нас уже три года нет скучных недель.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 8 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

Акции: 85%

Облигации: 10%

Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное, и неудивительно, 100% в акциях показали лучший результат, 90/10 совсем рядом, поэтому и решил добавить 10% облигаций, сильно портфель акций не сократится, а денежный поток будет регулярным. Тут каждый сам выбирает соотношение риска и доходности.

• Стоимость портфеля: 1 836 088 ₽

• Среднегодовая доходность: +15,66%

• Прибыль портфеля: +487 444 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 234 951 ₽ или +14,7%. 

📉 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 487 444 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

📈  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть – 384 шт. (11,3%)

🛢️ Лукойл – 31  шт. (11,1%)

🛢️ Роснефть – 406  шт. (9,8%)

🛢️ Татнефть – 217  шт. (7,8%)

🏭 Новатэк – 36  шт. (2,2%)

Материалы

🚜 ФосАгро – 38  шт. (13%)

🌟 Полюс – 111  шт. (10,1%)

Финансы

🏦 Сбербанк – 1260  шт. (20,7%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя – 93  шт. (5%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп – 173  шт. (4,4%)

🚜 Русагро – 33  шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

🔅 GLDRUB_TOM – 3  шт. (1,3%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex – 2%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Распределение по классам активов

Акции: 97%

Товары: 1,4% (золото)

Облигации: 1%

Фонды 0,7% (заблокированное)

📈 Портфель по секторам

• Энергетика: 42,8%

• Материалы: 24,5%

• Финансы: 21,6%

• Здравоохранение: 5%

• Товары повседневного спроса: 4,7%

• Остальное: 1,4%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 209 000 ₽.

🙃 Доход за все время

• 2021 – 1 400 ₽

• 2022 – 26 000 ₽

• 2023 – 57 000 ₽

• 2024 – 159 000 ₽

• 2025 – 22 000 ₽

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении 3,5 лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах. Аналитики из Сбера составили свой топ акций на 2025-й год, которые могут сделать инвесторов побогаче, выплатив хорошие дивиденды.

В подборку вошли 7 дивидендных акций с доходностью от 11% до 32%. Давайте 👀 посмотрим, что это за компании, что обещают на ближайший год и какие выплаты уже рекомендованы советом директоров, поехали!

🏪 ИКС 5 (X5)

● Доходность: 32,8%

● Дивиденд: 1 079 ₽

● Цена акции: 3290 ₽

Компания уже объявила дивиденд в размере 648 ₽, выплата ожидается в июле этого года. Отчет за 1 кв 2025 не очень обрадовал инвесторов. Выручка растет, но остальные показатели снижаются из-за расходов и капитальных затрат.

📱 МТС (MTSS)

● Доходность: 16,3%

● Дивиденд: 36 ₽

● Цена акции: 222 ₽

Тут у нас как всегда эффект низкой базы. Котировки акций укатывают в пол, на этом фоне фиксированный дивиденд выглядит сравнительно неплохо. Но, как мы знаем, весь пир в кредит, долги, долги и еще раз долги.

🏦 Банк Санкт-Петербург (BSPB)

● Доходность: 15,2%

● Дивиденд: 58 ₽

● Цена акции: 382 ₽

Банк очень сильно выигрывает на высокой ключевой ставке.Процентные доходы за 2024 год составили 154 млрд ₽ (+82% г/г). На выплаты идет 50% от чистой прибыли.

🏭 Транснефть (TRNFP)

● Доходность: 14,7%

● Дивиденд: 178 ₽

● Цена акции: 1217 ₽

Ввели налоги на компанию, но разрешили проиндексировать тарифы чуть выше запланированного. Свои дивиденды платить будут, но ждать какого-то космического роста здесь точно не стоит.

🛢️ Лукойл (LKOH)

● Доходность: 14,1%

● Дивиденд: 953 ₽

● Цена акции: 6760 ₽

Дивидендный аристократ всея Руси. Твердо и четко выполняет свою дивидендную политику. Финальные дивиденды за 2024-й год рекомендованы в размере 541 ₽, 2 июня последний день покупки акций под дивиденды. Дивидендная прожарка Лукойла здесь!

🛢️ Татнефть (TATN)

● Доходность: 11,9%

● Дивиденд: 85 ₽

● Цена акции: 715 ₽

Татары направляют на дивиденды от 50% до 75% чистой прибыли. В 1 кв 2025 по РСБУ чистая прибыль составила 37,3 млрд ₽, в прошлом году этот показатель был 68 млрд ₽. Ковбойские операции Донии, и как следствие, дешевая нефть делают свое дело. Правда, на днях все откатили, нефть подорожала, что не может ни радовать. Подробнее о Татнефти.

🏦 Сбербанк (SBER)

● Доходность: 11,5%

● Дивиденд: 35,6 ₽

● Цена акции: 310 ₽

Сбер про себя и о себе любимом, правда, со звездочкой, на основании прогноза петербургской биржи. Сам же зеленый банк прет на новый рекорд, отчет за 3 месяца 2025. При такой же динамике инвесторы могут рассчитывать и на 40 ₽ дивидендами по итогу 2025-го года.

💸 Какие выплаты жду в свой портфель?

Из представленных компаний, в моем портфеле присутствуют Сбербанк, Татнефть и Лукойл. От них на сегодняшний день ожидаю в общей сложности около 61 000 ₽, уже очищенными от налогов. Про пассивный доход за 4 месяца 2025 тут.

Всего же ожидаю в 2025-м году около 210 000 ₽ пассивного дохода от инвестиций. Подробно рассказывал про стратегию инвестирования и зачем добавил в портфель облигации.

Ну что, террористы дивидендные, от кого ждете самые большие выплаты?

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Пассивный доход с дивидендов отличается от зарплаты на 🏭заводе своей нерегулярностью и неравномерным распределением в течение года, еще бывает дивиденды переносят, выплачивают меньше, чем было запланировано или вообще отменяют.

❗Про пассивный доход в марте, писал здесь, тогда вообще была боль и разочарование. пишу как есть и честно делюсь своими результатами с вами.

👏 Пассивный доход за четыре месяца 2025

После зимнего дивидендного сезона, в дивидендных выплатах наступила пауза. Это было ожидаемо, у нас не платят дивиденды в феврале и марте, за редким исключением некоторых эмитентов. Где-то с апреля по конец июля начинается так называемый большой дивидендный сезон.

Январь - 15 389 ₽

Апрель - 6 997 ₽

За это время порадовали Роснефть и Татнефть в январе, Полюс в апреле. В общей сложности получилось 22 386 ₽. Могло бы быть и хуже, если бы я вовсе не инвестировал, а тратил все деньги в ноль.)

🤔 Планы на 2025

За 2024 год я получил дивидендами 159 000 ₽. В начале года сервис по учету инвестиций выдал прогноз в 216 000 ₽.

В моих планах постараться удвоить сумму относительно 2024 года, а это значит надо постараться увеличить свой пассивный доход до 320 000 ₽. Задача амбициозная, но выполнимая.

Диапазон был от 216 000 ₽ до 320 000 ₽, сейчас по прогнозам сервиса учета инвестиций сумма на 2025 год дивидендами составляет 208 000 ₽ с учетом полученных 22 000 ₽, что составляет 17 000 ₽ в месяц на ближайший год.

Компании отчитываются за 1 кв 2025 и почти у всех видны плохие финансовые результаты, поэтому будущие дивиденды могут быть еще ниже. Понятно, что все это временно и мы продолжаем ждать главную новость.

Самые жирные месяцы в 2025-м - это с мая по июль, включительно, около 110 тысяч ₽ за 3 месяца. На эти выплаты можно смело рассчитывать, но прогнозы есть прогнозы, а как мы знаем, дивиденды могут отменить, а что еще хуже, перенести или заплатить меньше.

😆 Мой план действий

🫡 Для более плавного и равномерного поступления денежных средств на свои счета, мною было принято решение о проведении специальной дивидендно-купонной операции по выравниванию поступающего денежного потока, данная операция является вынужденной, но необходимой для уравновешенного психического состояния. Все цели и поставленные задачи будут достигнуты.

❗Собрал модельный дивидендный портфель с добавлением облигаций, который можно взять за основу для своих инвестиций, а можно и не брать. Мой портфель по состоянию на 30 апреля выглядит вот так (клац).

Основной частью были, есть и будут дивидендные акции со стабильным бизнесом, вечной темой и регулярными дивидендами, желательно, которые растут со временем, становясь старыми деньгами, когда на вложенный рубль отдача с каждым годом все больше.

😐 Что изменилось с добавлением облигаций?

Начал появляться ежемесячный денежный поток, понятное дело, что он небольшой, но Москва не сразу строилась. Я не трогаю акции, не продаю их, чтобы переложиться в фиксированный доход, если так поступить, то это будет натуральная кастрация всех усилий моего инвестирования.

В летний дивидендный сезон, плавно буду проводить реинвестирование поступающих выплат в дивидендные акции, а пополнения извне буду в большей степени направлять на покупку облигаций, необходимо довести долю облигаций до 10%.

Пассивный доход будет постепенно увеличиваться за счет регулярных пополнений и реинвестирования поступающих выплат. Акционная часть портфеля остается без изменений, акции будут приобретаться по моей стратегии инвестирования согласно целевым значениям.

Такие вот получились результаты за четыре месяца в 2025-м году. Продолжаю инвестировать, работать, заработанное откладывать для своего счастливого финансового будущего, чего и вам желаю, дорогу осилит идущий.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Каждую неделю покупаю активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Вот уже на протяжении трех лет 8 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и покупать активы на российском фондовом рынке.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

а вот так фактически:

● Акции: 97%

● Облигации: 1%

● Золото: 1,3%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

Переходим к покупкам и посмотрим на топ-5 компаний в моем портфеле.

💼 ТОП-5 акций в моем портфеле

🏦 Сбербанк-п – 1040 шт. (17%)

🚜 ФосАгро – 38 шт. (12,8%)

🇷🇺 Газпром нефть – 382 шт. (11,4%)

🛢️ Лукойл – 31 шт. (11,2%)

🌟 Полюс – 111 шт.  (10,1%)

❗️Учет инвестиций веду на платформе Snowball!

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по майскому плану покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока

● Мать и Дитя - 1 шт. 

● НоваБев Групп - 2 шт. 

● Газпром нефть - 2 шт. 

Все три компании не дотягивает до целевых значений, планомерно набираю позиции.

🔷 Облигации

● Самолет Б0-П16 - 1 шт.

● Джи-групп 2Р6 - 1 шт.

● ОФЗ 26247 - 1 шт.

Из ОФЗ строю лесенку для ежемесячного купонного дохода, в дальнейшем при снижении ключевой ставки, можно будет заработать на росте тела облигаций, так что поживем увидим, а постоянный денежный поток, еще никому не вредил.

Корпоративные облигации стараюсь брать надежные с рейтингом А и выше, еще в предпочтении ежемесячные фиксированные купоны. 

На прошлой неделе пополнил счет на 7 000 ₽. 

Купил акции с облигациями, а также отложил 1000 рублей на покупку золота через 🥇 GLDRUB_TOM. Золото покупаю у брокера БКС, там отсутствует комиссия за покупку, но на продажу 0,3% от сделки. У данного инструмента есть один минус, на него не распространяется льгота ЛДВ, потому что торгуется, как валюта, так что будьте внимательны, если хотите инвестировать в золото.

Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

За год вложил в фондовый рынок 123 000 ₽. 

Цель на 2025 год - 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Майские праздники закончились, на короткой неделе индекс Мосбиржи показал небольшой рост, впервые за долгое время годовая инфляция снизилась, ОПЕК+ выкручивает яйца Казахстану, А Путин поздно ночью объявил, что готов к переговорам, все это в сегодняшней подборке новостей.

🔷 Индекс Московской биржи

В начале недели начали падать, но потом некоторые инфоповоды помогли индексу немного вырасти, приехал Си, разговоры о вечном, в том числе о Силе Сибири-2. Рынок на малейших позитивных новостях уже готовится лететь в небеса.

Если смотреть глобально, ничего позитивного или негативного пока не произошло, рынок на месте, но немного в плюсе.

Индекс МосБиржи подрос с 2836 до 2850 пунктов. 

🔷 Дивиденды

❗️ Пополняется календарь на большой дивидендный сезон

Радовали только энергетики.

🏦 DVEC ДЭК 0,1666773 ₽ (8%) 

👛 KRSB Красноярскэнергосбыт 2,2545983 ₽ (13,8%) 🔥🔥🔥

🏦 TORS и TORSP ТРК 0,021 ₽ (3,5% ао, 5,1% ап) 

🧬 MRKC Россети Центр 0,067638 ₽ (12,4%) 🔥🔥🔥

Утвердили свои дивиденды: T Т-Технологии, MDMG Мать и Дитя

Отсеклись: Таттелеком

❌  Желтые самокаты без дивидендов. СД ВУШ рекомендовал не выплачивать дивиденды, вернуться к этому вопросу в 4 кв 2025.

🔷 Инфляция

Инфляция в РФ за неделю с 28 апреля по 5 мая составила 0,03%, неделей ранее было 0,11%. Годовая инфляция на уровне 10,21%. Сыграл сезонный фактор, посмотрим на динамику, по это явно позитив. 

🔷 Сырье

Что еще волнует инвестора, конечно, цена на золото и нефть.

● Золото: 3329 долларов

● Нефть: 63,2 долларов

Мы живем в эпоху монетарного безумия, золото может спасти от всякого рода инфляционных сценариев.

Нефть немного отскочила вверх, но надолго ли, картель собирается увеличивать добычу. Будет больно всем, но решили проучить Казахстан, который еще недавно заявлял, что будет придерживаться национальных интересов, а это, как вы понимаете, не по-пацански, от этого будет также больно и РФ и США и Саудовской Аравии.

От этого всего Американскому сланцу может стать очень больно. Во-первых, он у них не бесконечен, как об этом любят утверждать сами американцы, а во-вторых, продавать по таким ценам невыгодно, акционеры будут очень недовольны.

🔷 Договорнячок как бы есть, но его как бы нет

Еще недавно, Келлог предоставлял план по мирному урегулированию, от которого Киев отказался, помните, должна была пройти встреча в Лондоне, там были хорошие условия для Украины, но не очень для Москвы.

Сейчас, судя по всему, нам повезут план вместе с Уиткоффом, в котором будет 30-дневное перемирие, а играет ли Владимир Путин на опережение или нет, покажет время. Сегодня ночью наш президент объявил о том, что РФ готова к переговорам без предварительных условий, давайте встретимся в Стамбуле 15 мая. Мяч на стороне Украины.

Какой именно отредактированный план везут в Москву, мы скоро узнаем, также скоро будет понятно, разрешат ли Украине их кураторы на встречу в Турции. как всегда все очень сложно, Москва настаивает на конституции, а там Запорожье.

В противном случае, США скажут, что РФ недоговороспособна, выходят из мирного процесса, еще бы из военной помощи Киеву вышла.

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● Акционеры VK одобрили допэмисиию на 115 млрд ₽ 

● Аренадата отчиталась, но не очень, скорректированная чистая прибыль за 1 кв 2025 минус 488 млн ₽. Тенденция плохих отчетов за первые три месяца 2025-го года продолжается.

● Татнефть по РСБУ в 1 ув 2025 получила чистую прибыль в размере 37,3 млрд ₽, в прошлом году этот показатель составлял 68,4 млрд ₽, пу-пу-пуууу.

🇷🇺 В итоге имеем слабые результаты компаний, которые отчитываются за 1 кв 2025, дешевую нефть, бюджет РФ может недополучить 447 млрд ₽ от нефтегазовых доходов, а договорнячок может сорваться, все это даст возможность для покупок российских акций по интересным ценам. Всех с окончанием майских праздников, с прошедшим великим праздником Днем Победы.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Мой список дивидендных акций для покупок в мае 2025

Продолжаю формировать свой портфель через активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации. Вот уже три года и 8 месяцев моя стратегия помогает мне не сбиться с пути 🫡, а регулярные пополнения и реинвестирование дает возможность наращивать капитал.

😮Почему стоит (или не стоит) покупать российские акции?

Во-первых, всех хочу поздравить с прошедшим великим праздником, с Днем Победы! Вокруг этой даты крутилось множество позитивных настроений о скорейшем завершении военного конфликта на Украине, но этого не произошло, по крайней мере, на данный момент, а значит для покупок российских акций инвестору, возможно, придется терпеть и красные цифры в терминале своего брокера.

Крепкий рубль дает возможность, с прицелом на его ослабление, покупать активы завязанные на экспорте или рассмотреть вариант валютных облигаций.

Высокая ставка позволяет зафиксировать хорошие проценты в рублях, но тут не стоит забывать про инфляцию, которая при одном из возможных сценариев может быть совсем не в пределах таргетах, который нам рисует ЦБ.

Триада СВО, высокая ставка и инфляция идут рука об руку, и каждый из параметров влияет на два других и все это нелинейно. Чтобы не пытаться угадать, куда пойдет рубль, ставка и когда закончится СВО, можно придерживаться своей стратегии и оценивать риски, которые вы готовы нести.

Для себя определил приоритет покупок на май. К акциям добавятся золото через GLDRUB_TOM, (возможно, через акции золотодобытчиков Полюс PLZL), облигации, преимущественно с фиксированным купоном, для создания кешфлоу для реинвестирования и наращивания своей основной части инвестиционного портфеля - дивидендных акций.

Мой взгляд на вещи - это мое видение распределение своих финансов и оно может абсолютно не совпадать с вашим, пойдем смотреть, что буду покупать в мае.

💼 В моем составном портфеле 11 компаний, каждой компании отведен свой вес согласно моей стратегии инвестирования, которую я доработал, допилил и представил вам, мои дорогие читатели.

📊 Учет инвестиций веду на платформе Snowball, где сгруппированы все мои брокерские счета.

❗️Приоритет покупок в мае будет направлен на эти 4 компании.

🚜 ФосАгро
👩‍🍼 Мать и Дитя
🍷 НоваБев Групп
🇷🇺 Газпром нефть

Вот такой получился список приоритетных покупок на май. А впереди нас ждет дивидендный сезон, реинвестирование дивидендов и купонов будут проводить плавно, ну и конечно, буду продолжать делиться с вами результатами своего инвестирования.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть, на этот раз на облигациях, в данном посте собрал для вас подборку облигаций от ребят из Market Power второй половины апреля. Облигации на любой вкус и цвет, две облигации с фиксированным доходом, два флоатера, и две облигации в валюте, пойдем 👀 посмотрим, на каких бондах можно богатеть!


🔵 ВУШ 1Р2
● ISIN: $RU000A109VJ2
● Купон: КС + 3,5%
● Дата погашения: 10.10.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: плавающий
● Статус для квала: Да
● Рейтинг: А-

Компания на плаву, рейтинг достойный, но доступ только квалам.

🔵 ПКБ 1Р5
● ISIN: $RU000A108U72
● Купон: КС+3%
● Дата погашения: 07.06.2028
● Купонов в год:
● Тип купона: плавающий
● Статус для квала: Да
● Рейтинг: А

Чем занимаются коллекторы все знают, но им нужны дополнительные деньги. Если вы квал, можете для разнообразия добавить в свой портфель

🔵 Сэтл Групп 2Р3
● ISIN: $RU000A1084B2
● Купон: 15,5%
● Дата погашения: 14.03.2027 (оферта 19.03.2026)
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Статус для квала: Нет
● Рейтинг: А

Крепкий застройщик, финансово хорошо себя чувствующий. До оферты можно зафиксировать 15,5% купончик.

🔵 Интерлизинг 1Р6
● ISIN: $RU000A106SF2
● Купон: 13,5%
● Дата погашения:
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Статус для квала: Нет
● Рейтинг: А

Надежная лизинговая компания под защитой банка Уралсиб. Доходность к погашению 32%.

🔵 Газпром 3Р13 (замещающая облигация)

● ISIN: $RU000A10BFM0
● Купон: 7,65% в долларах
● Дата погашения: 02.05.2028
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Статус для квала: Нет
● Рейтинг: ААА

Хорошие и надежные 7,65% в долларах, при расчете на то, что наш деревянный пойдет вниз, есть возможность зафиксировать хорошую валютную доходность.

🔵 Полюс Б1Р2 (валютная облигация)

● ISIN: $RU000A1054W1
● Купон: 3,8% в юанях (сам купончик 18,95 CNY)
● Дата погашения:
● Купонов в год: 2
● Тип купона: фиксированный
● Статус для квала: Нет
● Рейтинг: ААА

Купон более чем скромный, хоть и в юанях. На рынке есть варианты поинтереснее, например, вариант выше, но для диверсификации, может кому и подойдет.

Забавная ситуация, что валютную облигацию за 1000 баксов может покупать неопытный инвестор, а вот чтобы взять флоатер за тысячу рублей с плавающим купоном нужен статус квала, очень смешно и абсурдно. Газик в долларах за 1000 зеленых, пожалуйста, хочешь дать в долг самокатчикам, будь добр быть квалифицированным инвестором.

В целом, за надежность эмитентов стоит переживать в последнюю очередь, надежные и крепкие выпуски, за большим азартом и большей доходностью, всегда открыт мир ВДО и рейтинг ВВВ, но там и риски соответствующие.

Я делаю упор на облигации с фиксированным купоном для создания кешфлоу в свой портфель для дальнейшего реинвестирования, плавающие купоны тоже интересны, ведь никто не знает, когда начнется разворот ДКП.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Сегодня рассмотрим компанию, про которую знают все, а если не знают, то просто нас обманывают. Газовый гигант - один из лидеров по запасам природного газа на планете Земля, но вечно являющийся шахматной фигурой♟ на геополитической доске, сегодня все о Газпроме и про Газпром, поехали!

Газпром - российская транснациональная энергетическая компания, более 50% акций принадлежит государству.

📊 Цифры за 2024

● Выручка: 10,7 трлн ₽ (+25%)
● EBITDA: 3,1 трлн ₽ (+76%)
● Чистая прибыль: 1,2 трлн ₽ (против убытка в ₽629 млрд за 2023 г.)
● САРЕХ: 2,35 трлн ₽ (-3%)
● Общий долг: 6,7 трлн ₽ (+1%)
● Скорр чистый долг/EBITDA: 1,8х (2,8х за 2023 г.)

Выручка показала серьезный рост, 25% год к году, видимо поставки в Китай идут максимальные, правда, вот цены там не совсем рыночные.

С Газпрома убрали нашлепку и нарисовалась интересная прибыль в 1,2 трлн, но свободный денежный поток смешной, около 140 млрд ₽.

У Газпрома есть монструозные инвестпрограммы, труба сама себя на восток не проложит, а это огромные затраты.

В общем, пациент скорее жив, чем мертв, но в любом обострении на геополитической арене по Газику будут бить больно.

Как говорится, ничего личного, просто бизнес. Например, Сахалин-2 не под санкциями, потому что Японии нужны энергоресурсы.

🔷 Дивидендная политика

Дивидендная политика Газпрома предусматривает выплату дивидендов в целевом размере 50% от чистой прибыли по МСФО, при отношении чистого долга к EBITDA не превышающего 2.5хー (есть первая зацепочка под дивиденды).

🔷 Дивиденды за последние 5 лет

● 2020 ー 15,24 ₽ (7,87%)
● 2021 ー 12,55 ₽ (4,27%)
● 2022 ー 51,03 ₽ (26,15%)
● 2023 ー 0 ₽ (0%)
● 2024 ー 0 ₽ (0%)

🔷 Ожидаемый дивиденд

Если брать сухие факты, то вот, что получается, Прибыль есть, долговая нагрузка позволяет платить дивиденды, 1,8 меньше, чем 2,5, тогда по итогу у нас получается 25 ₽ на акцию, а это в свою очередь 18% годовых.

Но с таким долгом, инвестпрограммой, в условиях высокой ставки, как-то в дивиденды не особо верится.

🔷 Что с ценой акций?

График акций, конечно, удручающий. цена находится на своем среднем уровне за все время, за такую цену можно было взять и в 2008-м, и в 2015-м. Лучше, чем народное IPO синего банка, но в целом ничего хорошего.

По мультипликаторам бумага всегда оценивается дешево из-за своих рисков.

🔷 Что ещё?

❗️ Европа занимается самокастрацией, отключая себя от дешевых российских энергоносителей, это их право, самоубиваться об дорогим американским СПГ и возобновляемой энергией. Темки на всем этом пилить никто не отменял, но это не делает Газпрому лучше.

❗️ Наши дорогие китайские партнеры выкручивают яйца Газпрому только в путь, вынуждая продавать газ по ценам, как на внутреннем рынке, отсюда по Силе Сибири-2 не подписываются контракты. Ситуация с Трампом и с его ковбойской операцией по тарифам, возможно, смягчит действия Китая по отношению к Газпрому, но не факт.

❗️ Загазифицировать всю Россию и продавать только внутри страны, тоже такая себе идея. во-первых это снова инвестиции, во вторых тут Газпром выполняет социальную роль, а цены для внутреннего потребителя идут почти в убыток, а резко повышать цены на газ, привет недовольству и новому витку инфляции.

😐 Выводы

✅ Отчет, в целом неплохой.
✅ Долговая нагрузка уменьшилась за счет выросшей EBITDA.
❌Сам долг, конечно, большой.

❗️Трубы, которые строили больше полувека, сейчас почти не загружены (это про Европу), а новые строить, нужны деньги.

❗️ С китайскими братушками не все так просто.

Инвестировать в Газпром могут только отчаянные и рискованные ребята, но зато, если их ставка сыграет, они могут сорвать большой куш, возможно, когда-то мы увидим акции и по 400 ₽, загруженные мощности в Европу и адекватные рыночные цены по Силе Сибири-2.

Но в данных условиях я отказываюсь инвестировать в данную компанию, понаблюдаю со стороны.

А вы, дивидендные террористы, держите Газпром, верите в национальное достояние?

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования. Позади 3 года и 8 месяцев, как я внес на брокерский счет первую тысячу рублей. Время подбить все цифры и подвести итоги марта 2025 года. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка и так далее, все что касается инвестиций, обо всем по порядку, поехали!

💼 Портфель на 1 апреля 2025

В мой составной портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 апреля 2025, сумма на всех счетах составляла 1 894 795 ₽.

💸 Пополнения

В апреле пополнил портфель на 30 000 ₽.

Пополнения за 4 месяца 2025 года составили 109 000 ₽.

🤑Сколько всего проинвестировал?

За четыре месяца удалось пополнить счет на 109 000 ₽, реинвестирование на данный момент составляет 22 386 ₽. В общей сложности пока вышло  131 386 ₽.

😐 Что произошло с портфелем за апрель?

Второй месяц портфель продолжает корректироваться, но пружина сжимается, иксы неизбежны. Ситуация располагает к тому, что окно возможностей пока не закрывается и сколько это продлится, никто не знает, так что, пока закупаемся.

Мой портфель

Сумма вложений и их стоимость

Проинвестировано: 1 378 000 ₽

Общее состояние портфеля: 1 837 903 ₽

Доходность на основе XIRR: 16,3% годовых.

Портфель за март получил рост, но он снова отрицательный, на 56 892 ₽ или -3,1%.

Без учета пополнений и реинвестирования портфель сдулся на 93 889 ₽

🍸 События апреля

План покупок апреля, которого я придерживался, может пригодиться и в мае.

ТОП-10 дивидендный акций на ближайшие 12 месяцев от аналитиков АТОН.

Портфель просел на Трамповских заявлениях о тарифных войнах на 280 000, но я не паниковал и ничего не продавал.

Разбирал, что там по дивидендам у Лукойла, Сбербанка, Мать и Дитя.

В апреле у меня был план и я его придерживался. Моя стратегия (наконец-то я про нее вам рассказал), знакомьтесь, она позволяет мне не обращать внимание на белок-истеричек на рынке и регулярно, на еженедельной основе, покупать дивидендные акции, облигации и немного золота.

🛍 Покупки апреля

Акции:

● Мать и Дитя: 5 шт.

● НоваБев Групп: 8 шт.

● Газпром нефть: 8 шт.

● Полюс: 1 шт.

Облигации: .

ВИС Финанс, Евротранс, Глоракс, Сэтл Групп, Новые Технологии, Селигдар, Яндекс, ОФЗ 26233, 26240, 26244, 26230, 26243, 26247.

💰 Дивиденды 2025

Пока календарь пополнений моего счета дивидендами выглядит следующим образом:

● Январь: 15389 ₽

● Февраль: 0 ₽

● Март: 0 ₽

● Апрель: 6 997 ₽

В апреле прилетели золотые дивиденды от Полюса, на 111 штук получил 6 986 ₽

Ждем старта большого дивидендного сезона, в котором я ожидаю получить чуть больше 100 000 ₽, а пока боль и разочарование по пассивному доходу.

Здесь показывал пример модельного портфеля акций с облигациями, который можно использовать для формирования регулярного денежного потока в месяцы отсутствия дивидендов

💰 Дивиденды за все время

За все время своего инвестирования, полученные дивиденды перевалили за четверть миллиона – 265 743 ₽. Но самое интересное в том, что уже в этом году я могу превзойти сумму трех прошлых лет, в этом мне помогут регулярные пополнения, дивиденды, купоны  и реинвестирование.

● 2022 – 26 000 ₽

● 2023 – 57 000 ₽

● 2024 – 159 299 ₽

● 2025 – 22 386 ₽

Напомню, что в начале года я приблизительно подсчитал прогнозные выплаты. Минимум –  это 216 000 рублей, а для того, чтобы превзойти прошлогодний результат в два раза, необходимо получить 320 000 рублей. Так что, минимум буду считать за умеренный результат, а 320 000 за результат отличный. 

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год. Поставил год достижения 2028-й. С поправкой на инфляцию, к этому времени будет необходимо получать 1,24 млн рублей в год. Сервис по учету инвестиций подсказывает, что моя цель будет достигнута в 2032 году, а на данный момент выполнение составляет 16%.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции и финансы.

Каждую неделю покупаю активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Вот уже на протяжении трех лет 8 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и покупать активы на российском фондовом рынке.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

Переходим к покупкам и посмотрим на топ-5 компаний в моем портфеле.

💼 ТОП-5 акций в моем портфеле

🏦 Сбербанк-п – 1040 шт. (17%)

🚜 ФосАгро – 38 шт. (12,7%)

🇷🇺 Газпром нефть – 382 шт. (11,2%)

🛢️ Лукойл – 31 шт. (11%)

🌟 Полюс – 111 шт.  (10,8%)

❗️Учет инвестиций веду на платформе Snowball!

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по майскому плану покупок, скоро допилю и выложу,  довожу доли акций в портфеле до заданных значений.

● Мать и Дитя - 3 шт. 

● НоваБев Групп - 6 шт. 

● Газпром нефть - 2 шт. 

🔷 Облигации

● Аэрофьюлз 2Р04 - 1 шт.

● Европлан 1Р9 - 1 шт.

● АФБанк 1Р14 - 1 шт.

● ЕвразХолдинг 3Р02 - 2 шт.

● ОФЗ 26247 - 1 шт.

Из ОФЗ строю лесенку для ежемесячного купонного дохода, в дальнейшем при снижении ключевой ставки, можно будет заработать на росте тела облигаций, так что поживем увидим, а постоянный денежный поток, еще никому не вредил.

Корпоративные облигации стараюсь брать надежные с рейтингом А и выше, еще в предпочтении ежемесячные фиксированные купоны. 

На прошлой неделе пополнил счет на 7 000 ₽, плюс поступили дивиденды от Полюса в размере 6 986 ₽ и прилетел первый купон от Евротранса в размере 11 ₽, начало положено, дальше-больше. В итоге проинвестировал на прошлой неделе 13 997 ₽. Все идет по плану!

Купил акции с облигациями, а также с каждого внесения откладываю по 1000-2000 рублей на покупку золота через 🥇 GLDRUB_TOM. У данного инструмента есть один минус, на него не распространяется льгота ЛДВ, потому что торгуется, как валюта, так что будьте внимательны, если хотите инвестировать в золото.

Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

За год вложил в фондовый рынок 116 000 ₽. 

Цель на 2025 год - 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны. Еще недавно в моем портфеле были только акции, но отсутствие стабильного денежного потока привело меня в мир облигаций.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

После прихода Трампа российские инвесторы, успели поплакать, порадоваться и немного сойти с ума. Бюджет пересматривается в сторону большего дефицита, инфляция за неделю подросла, а компании объявили новые дивиденды. Погнали 🗞 читать новости за неделю.

🔷 Индекс Московской биржи

В игре Дженга пьяный друг (Трамп) сделал ход и все фигурки упали, геополитические риски нарастают, договорнячка все нет, а из-за океана грозят новыми санкциями. Все это бьет по нашему рынку.

Тарифные войны давят на мировые рынки, пахнет рецессией в США, а значит и нефть можете дешеветь. В общем, пока мы собираем комбо, но только не в нашу сторону.

Индекс МосБиржи отрицательно подрос с 3006 до 2836 пунктов. 

🔷 Дивиденды

❗️Пополняется календарь на большой дивидендный сезон

🏦 VTBRR ВТБ 25,58 ₽ (26,4%) 🔥🔥🔥, но есть нюанс!

👛 LEAS Европлан 29 ₽ (4,7%) 

🏦 SFIN ЭсЭфАй 83,5 ₽ (6,4%) 

🧬 GEMA ММЦБ 2,4 ₽ (1,9%) 

💊 OZPH Озон Фармацевтика 0,26 ₽ (0,5%)

🏦 ARSA УК Арсагера 0,15 ₽ (1,3%) 

🇷🇺 AKRN Акрон 534 ₽ (3,3%) 

💦 RZSB РЭСК 3,9385336 ₽ (12,1%) 🔥🔥🔥

❌ Металлурги продолжают расстраивать инвесторов, ММК и Русал рекомендовали не выплачивать дивиденды.

🔷 Инфляция

Инфляция в РФ за неделю с 22 по 28 апреля составила 0,11%, неделей ранее было 0,09%. Годовая инфляция на уровне 10,34%. 

🔷 Сырье

Что еще волнует инвестора, конечно, цена на золото и нефть.

● Золото: 3247 долларов

● Нефть: 61,6 долларов

🔷 Бюджет РФ

На фоне дешевой нефти и продолжающейся СВО, бюджет РФ на 2025 пересмотрели.

Спасибо за это можем сказать Трампу и его биполярки, а также желанию сделать Америку снова великой, а еще всем тем, кто говорил, что нефтяные доходы в России не сильно-то влияют на бюджет.

Рубль крепок, нефть 60 долларов за баррель, и вот уже Минфин закладывает снижение доходов на 2 трлн ₽, а расходы увеличивает на 1 трлн ₽. В итоге дефицит вырос с 1,1 до 3,8 трлн ₽, до 1,7% ВВП.

Придется расчехлять печатный станок, а следовательно, привет, инфляция. Как именно будет поступать правительство, посмотрим, завершение СВО в ближайшее время точно даст позитив, но пока его не видно.

Бизнесу тоже уже тяжело жить с ключом в 21%, а если к этому еще добавить снижение ставки, то нам тогда будет очень, ну очень, весело.

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● Можно продать свои заблокированные иностранные акции на внебирже, но с дисконтом.

● При выплате дивидендов от ВТБ, банк не исключает допэмисиию, вопрос, зачем тогда платить?

● Ряд компаний отчитались за 1-й квартал 2025-го года. Тенденция у всех к снижению прибыли относительно 1кв 2024-го года, либо вовсе убыток. Грусть, тоска, печаль.

🇷🇺 Бюджет должен сходиться, а не сходиться не должен. Больно всем, а нам вдвойне. В это время, самое главное, не паниковать и не принимать эмоциональных решений. Следующая неделя, возможно, будет интересной с точки зрения движения рынка, празднования Дня Победы и новых заявлений от высокопоставленных лиц. Продолжаем работать, часть заработанного откладывать, инвестировать по стратегии, которой вы придерживаетесь.

Поставьте лайк👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах. Вместе с трудом, миром и маем врываемся в большой дивидендный сезон Московской биржи. Капли апреля закончились и в мае уже солидный список тех, кто сделает инвесторов чуточку богаче. Посмотрим с вами на пятерку лучших и пройдемся по всем остальным.

Пятерка лучших распределена от самых высоких дивидендов к наименьшим, поехали!

Пермэнергосбыт $PMSB и PMSBP
● Дивиденд: 37 ₽
● Доходность: 12,6% ао, 12,5% ап
● Последний день покупки: 30.05.2025
Стабильные пермские дивиденды. Энергетиков не держу, но некоторые из них регулярно радуют инвесторов, посмотреть на ту же Ленэнерго-преф, мэрия Питера подтвердит.

ТГК-14 $TGKN
● Дивиденд: 0,000688642 ₽
● Доходность: 8,51%
● Последний день покупки: 23.05.2025
За год вышло около 12% доходности, до депозитов, конечно, далеко. А еще ребятам бы подсказать, что существует сплит акций, чтобы не писать столько нулей.

Банк Санкт-Петербург $BSPBP
● Дивиденд: 29,72 ₽
● Доходность: 7,29%
● Последний день покупки: 02.05.2025
Вторые дивиденды за 2024 год - финальные! За год доходность получилась 14,2%.

Татнефть $TATN и TATNP
● Дивиденд: 43,11 ₽
● Доходность: 6,0% ао, 6,4% ап
● Последний день покупки: 30.05.2025
Хитрые татары опять всех обхитрили и заплатили больше, чем все ждали. Такое мы любим!

НПО Наука $NAUK
● Дивиденд: 26,76 ₽
● Доходность: 5,47%
● Последний день покупки: 22.05.2025
Никто не ждал, но ученые решили порадовать инвесторов. Есть те, у кого в портеле есть акции Науки?

Такая вот получилась пятерка лучших в мае, в июне ждем более мощную гвардию.

Кто еще заплатит в мае, от большего к меньшему:
Таттелеком TTLK (4,9%),
Хэндерсон HNFG (3,2%),
Мать и Дитя MDMG (2,2%),
Т-Технологии T (1%),
Лензолото-ап LNZLP (0,54%),
КуйбышевАзот KAZT и KAZTP (0,51%),
Банк Санкт-Петербург-ап BSPBP (0,34%).

Какие выплаты жду в свой портфель?

В моем портфеле в мае отсекаются Татнефть и мать и Дитя, но если дивиденды матерей и детей еще могут успеть прийти в мае, то вот дивиденды Татнефти приедут только в июне, и в итоге получится, что в мае могу получить лишь на свои 92 акции MDMG около 2000 ₽, поэтому из-за неравномерности поступления дивидендных выплат, я начал подкладывать соломку в виде облигаций и их прогнозируемых купонных выплат. Как изменился мой портфель по классам активов.

В прошлом году я в мае получил 13 500 ₽ дивидендами, а в мае 2025 получу всего лишь 2000 ₽, облигации, как Чип и Дейл спешат на помощь!)

Ну чо, террористы дивидендные, от кого ждете самые большие выплаты в мае?

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации для регулярного денежного потока. Вот уже 3,5 года на регулярной основе, на равных промежутках времени, инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля акций.

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

Акции: 85%

Облигации: 10%

Золото: 5%

❗ Состояние портфеля в прошлый раз

Добавил в портфель 6 дальних ОФЗ для постоянного денежного потока, буду постепенно увеличивать в них долю, ведь , как мы знаем, дивиденды мы не можем спрогнозировать, а каждый месяц денежный поток иметь хочется, в моменты отсутствия дивидендов, нам будут помогать ОФЗ и корпоративные облигации, преимущественно с высоким купоном и выплатами 12 раз в год.

💼 Мой портфель

• Стоимость портфеля: 1 839 575 ₽

• Среднегодовая доходность: +16,43%

• Прибыль портфеля: +502 932 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 231 978 ₽ или +14,4%.

📉 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 502 932 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

📈 Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢 Газпром нефть – 380 шт. (11,3%)

🛢 Лукойл – 31 шт. (11,2%)

🛢 Роснефть – 406 шт. (10,0%)

🛢 Татнефть – 217 шт. (7,9%)

🏭 Новатэк – 36 шт. (2,3%)

Материалы

🚜 ФосАгро – 38 шт. (12,4%)

🌟 Полюс – 111 шт. (10,4%)

Финансы

🏦 Сбербанк – 1260 шт. (20,7%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя – 89 шт. (4,7%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп – 165 шт. (4,3%)

🚜 Русагро – 33 шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

🔅 GLDRUB_TOM – 3 шт. (1,4%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex – 2,2%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

❗ Здесь показывал пример модельного портфеля, который можно взять за основу для получения постоянного кешфлоу!

Распределение по классам активов

Акции: 96,9%

Товары: 1,4% (золото)

Фонды 0,9% (заблокированное)

Облигации: 0,48%

📈 Портфель по секторам

• Энергетика: 43,4%

• Материалы: 24,3%

• Финансы: 21,7%

• Здравоохранение: 4,8%

• Товары повседневного спроса: 4,6%

• Остальное: 1,2%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 203 000 ₽.

🙃 Доход за все время

• 2021 – 1 400 ₽

• 2022 – 26 000 ₽

• 2023 – 57 000 ₽

• 2024 – 159 000 ₽

• 2025 – 22 000 ₽

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении 3,5 лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода с дивидендов.

Поставьте лайк, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Сегодня рассмотрим компанию, занимающуюся премиальными медицинскими услугами и являющуюся лидером в России в этой области.

«Мать и дитя» $MDMG — один из лидеров российского рынка частных медицинских услуг. Компания основана в 2006 году акушером-гинекологом Марком Курцером и сегодня занимает лидирующие позиции в стране в сфере женского и детского здоровья.

📌Цифры за 2024
Выручка: 33,1 млрд ₽ (+19,9%)
Чистая прибыль: 10,2 млрд ₽ (+30%)
EBITDA: 10,7 млрд ₽ (+15,9%)
Денежные средства: 6 млрд ₽
Капитальные затраты: 2,2 млрд ₽

📌Структура выручки
Женское и детское здоровье: 57,4%
Многопрофильные направления: 42,6%
Женское здоровье, роды и ЭКО — тот сегмент, на котором точно не экономят.

📌Дивидендная политика
Дивидендная политика «Матери и дитя» предусматривает возможность распределять на дивиденды до 100% чистой прибыли компании.

📌Дивиденды за последние 5 лет
История дивидендов после переезда короткая, но перспективная.
2024 — 183 ₽ (19,57%)
2025 — 22 ₽ (2,21%), объявлены, обсуждение 6 мая, отсечка 16 мая.

📌Ожидаемый дивиденд
Прогнозируемый дивиденд на ближайшие 12 месяцев составит 87 ₽ на акцию, что соответствует доходности 8,71%.

📌Что с ценой акций?
После переезда компания обещала выплатить дивиденды, и акции сразу взлетели вверх, однако последовал дивидендный гэп и общая рыночная коррекция с мая 2024 года.
Сейчас акция торгуется около 900–1000 ₽, мультипликатор P/E находится на уровне 6–7, что для данной сферы считается низким показателем.

📌Что ещё?
Компания уже отчиталась по операционной деятельности за I квартал 2025 года.
Выручка увеличилась на 17%, составив 8,9 млрд ₽.
Денежные средства на балансе увеличились с 6 до 8,2 млрд ₽.
Капитальные затраты составили 616 млн ₽.
Растёт число амбулаторных посещений и средний чек: Москва +13% до 6800 ₽, регионы +9,4% до 2700 ₽.
Количество принятых родов увеличилось на 7%, достигнув отметки 2796.

📌Заключение
Расширяется сеть клиник как в столице, так и в регионах.
Строятся новые госпитали при загрузке действующих объектов на 70–80%.
Выручка ежегодно растёт примерно на 15%, причём 60% поступает из Москвы.
Маржинальность бизнеса достигает уровня 30%. Ещё одной сильной стороной компании выступает нулевой налог на прибыль для сектора здравоохранения.
Планируется строительство двух госпиталей в Москве и Московской области, что обеспечит значительную прибавку к прибыли в будущем. Сначала придётся вложиться, и дивиденды станут менее привлекательными, но ожидание того стоит.

🤔Выводы
✅ Нет долгов, имеется запас денежных средств («кубышка»).
✅ Ясная стратегия развития.
✅ Хорошая дивидендная политика с возможностью выплаты 100% чистой прибыли.
✅ Главный акционер заинтересован в выплате дивидендов.

Отличная компания с растущим бизнесом, премиальный сервис услуг на котором точно экономить не будут, рожать в госклиниках уже многие не хотят, а Мать и Дитя делает все для того, чтобы их услугами пользовалось, как можно больше граждан. Держу акции компании и активно докупаю.

Поставьте лайк, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.