Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 8 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

Акции: 85%

Облигации: 10%

Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное, и неудивительно, 100% в акциях показали лучший результат, 90/10 совсем рядом, поэтому и решил добавить 10% облигаций, сильно портфель акций не сократится, а денежный поток будет регулярным. Тут каждый сам выбирает соотношение риска и доходности.

• Стоимость портфеля: 1 836 088 ₽

• Среднегодовая доходность: +15,66%

• Прибыль портфеля: +487 444 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 234 951 ₽ или +14,7%. 

📉 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 487 444 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

📈  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть – 384 шт. (11,3%)

🛢️ Лукойл – 31  шт. (11,1%)

🛢️ Роснефть – 406  шт. (9,8%)

🛢️ Татнефть – 217  шт. (7,8%)

🏭 Новатэк – 36  шт. (2,2%)

Материалы

🚜 ФосАгро – 38  шт. (13%)

🌟 Полюс – 111  шт. (10,1%)

Финансы

🏦 Сбербанк – 1260  шт. (20,7%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя – 93  шт. (5%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп – 173  шт. (4,4%)

🚜 Русагро – 33  шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

🔅 GLDRUB_TOM – 3  шт. (1,3%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex – 2%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Распределение по классам активов

Акции: 97%

Товары: 1,4% (золото)

Облигации: 1%

Фонды 0,7% (заблокированное)

📈 Портфель по секторам

• Энергетика: 42,8%

• Материалы: 24,5%

• Финансы: 21,6%

• Здравоохранение: 5%

• Товары повседневного спроса: 4,7%

• Остальное: 1,4%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 209 000 ₽.

🙃 Доход за все время

• 2021 – 1 400 ₽

• 2022 – 26 000 ₽

• 2023 – 57 000 ₽

• 2024 – 159 000 ₽

• 2025 – 22 000 ₽

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении 3,5 лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах. Аналитики из Сбера составили свой топ акций на 2025-й год, которые могут сделать инвесторов побогаче, выплатив хорошие дивиденды.

В подборку вошли 7 дивидендных акций с доходностью от 11% до 32%. Давайте 👀 посмотрим, что это за компании, что обещают на ближайший год и какие выплаты уже рекомендованы советом директоров, поехали!

🏪 ИКС 5 (X5)

● Доходность: 32,8%

● Дивиденд: 1 079 ₽

● Цена акции: 3290 ₽

Компания уже объявила дивиденд в размере 648 ₽, выплата ожидается в июле этого года. Отчет за 1 кв 2025 не очень обрадовал инвесторов. Выручка растет, но остальные показатели снижаются из-за расходов и капитальных затрат.

📱 МТС (MTSS)

● Доходность: 16,3%

● Дивиденд: 36 ₽

● Цена акции: 222 ₽

Тут у нас как всегда эффект низкой базы. Котировки акций укатывают в пол, на этом фоне фиксированный дивиденд выглядит сравнительно неплохо. Но, как мы знаем, весь пир в кредит, долги, долги и еще раз долги.

🏦 Банк Санкт-Петербург (BSPB)

● Доходность: 15,2%

● Дивиденд: 58 ₽

● Цена акции: 382 ₽

Банк очень сильно выигрывает на высокой ключевой ставке.Процентные доходы за 2024 год составили 154 млрд ₽ (+82% г/г). На выплаты идет 50% от чистой прибыли.

🏭 Транснефть (TRNFP)

● Доходность: 14,7%

● Дивиденд: 178 ₽

● Цена акции: 1217 ₽

Ввели налоги на компанию, но разрешили проиндексировать тарифы чуть выше запланированного. Свои дивиденды платить будут, но ждать какого-то космического роста здесь точно не стоит.

🛢️ Лукойл (LKOH)

● Доходность: 14,1%

● Дивиденд: 953 ₽

● Цена акции: 6760 ₽

Дивидендный аристократ всея Руси. Твердо и четко выполняет свою дивидендную политику. Финальные дивиденды за 2024-й год рекомендованы в размере 541 ₽, 2 июня последний день покупки акций под дивиденды. Дивидендная прожарка Лукойла здесь!

🛢️ Татнефть (TATN)

● Доходность: 11,9%

● Дивиденд: 85 ₽

● Цена акции: 715 ₽

Татары направляют на дивиденды от 50% до 75% чистой прибыли. В 1 кв 2025 по РСБУ чистая прибыль составила 37,3 млрд ₽, в прошлом году этот показатель был 68 млрд ₽. Ковбойские операции Донии, и как следствие, дешевая нефть делают свое дело. Правда, на днях все откатили, нефть подорожала, что не может ни радовать. Подробнее о Татнефти.

🏦 Сбербанк (SBER)

● Доходность: 11,5%

● Дивиденд: 35,6 ₽

● Цена акции: 310 ₽

Сбер про себя и о себе любимом, правда, со звездочкой, на основании прогноза петербургской биржи. Сам же зеленый банк прет на новый рекорд, отчет за 3 месяца 2025. При такой же динамике инвесторы могут рассчитывать и на 40 ₽ дивидендами по итогу 2025-го года.

💸 Какие выплаты жду в свой портфель?

Из представленных компаний, в моем портфеле присутствуют Сбербанк, Татнефть и Лукойл. От них на сегодняшний день ожидаю в общей сложности около 61 000 ₽, уже очищенными от налогов. Про пассивный доход за 4 месяца 2025 тут.

Всего же ожидаю в 2025-м году около 210 000 ₽ пассивного дохода от инвестиций. Подробно рассказывал про стратегию инвестирования и зачем добавил в портфель облигации.

Ну что, террористы дивидендные, от кого ждете самые большие выплаты?

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Пассивный доход с дивидендов отличается от зарплаты на 🏭заводе своей нерегулярностью и неравномерным распределением в течение года, еще бывает дивиденды переносят, выплачивают меньше, чем было запланировано или вообще отменяют.

❗Про пассивный доход в марте, писал здесь, тогда вообще была боль и разочарование. пишу как есть и честно делюсь своими результатами с вами.

👏 Пассивный доход за четыре месяца 2025

После зимнего дивидендного сезона, в дивидендных выплатах наступила пауза. Это было ожидаемо, у нас не платят дивиденды в феврале и марте, за редким исключением некоторых эмитентов. Где-то с апреля по конец июля начинается так называемый большой дивидендный сезон.

Январь - 15 389 ₽

Апрель - 6 997 ₽

За это время порадовали Роснефть и Татнефть в январе, Полюс в апреле. В общей сложности получилось 22 386 ₽. Могло бы быть и хуже, если бы я вовсе не инвестировал, а тратил все деньги в ноль.)

🤔 Планы на 2025

За 2024 год я получил дивидендами 159 000 ₽. В начале года сервис по учету инвестиций выдал прогноз в 216 000 ₽.

В моих планах постараться удвоить сумму относительно 2024 года, а это значит надо постараться увеличить свой пассивный доход до 320 000 ₽. Задача амбициозная, но выполнимая.

Диапазон был от 216 000 ₽ до 320 000 ₽, сейчас по прогнозам сервиса учета инвестиций сумма на 2025 год дивидендами составляет 208 000 ₽ с учетом полученных 22 000 ₽, что составляет 17 000 ₽ в месяц на ближайший год.

Компании отчитываются за 1 кв 2025 и почти у всех видны плохие финансовые результаты, поэтому будущие дивиденды могут быть еще ниже. Понятно, что все это временно и мы продолжаем ждать главную новость.

Самые жирные месяцы в 2025-м - это с мая по июль, включительно, около 110 тысяч ₽ за 3 месяца. На эти выплаты можно смело рассчитывать, но прогнозы есть прогнозы, а как мы знаем, дивиденды могут отменить, а что еще хуже, перенести или заплатить меньше.

😆 Мой план действий

🫡 Для более плавного и равномерного поступления денежных средств на свои счета, мною было принято решение о проведении специальной дивидендно-купонной операции по выравниванию поступающего денежного потока, данная операция является вынужденной, но необходимой для уравновешенного психического состояния. Все цели и поставленные задачи будут достигнуты.

❗Собрал модельный дивидендный портфель с добавлением облигаций, который можно взять за основу для своих инвестиций, а можно и не брать. Мой портфель по состоянию на 30 апреля выглядит вот так (клац).

Основной частью были, есть и будут дивидендные акции со стабильным бизнесом, вечной темой и регулярными дивидендами, желательно, которые растут со временем, становясь старыми деньгами, когда на вложенный рубль отдача с каждым годом все больше.

😐 Что изменилось с добавлением облигаций?

Начал появляться ежемесячный денежный поток, понятное дело, что он небольшой, но Москва не сразу строилась. Я не трогаю акции, не продаю их, чтобы переложиться в фиксированный доход, если так поступить, то это будет натуральная кастрация всех усилий моего инвестирования.

В летний дивидендный сезон, плавно буду проводить реинвестирование поступающих выплат в дивидендные акции, а пополнения извне буду в большей степени направлять на покупку облигаций, необходимо довести долю облигаций до 10%.

Пассивный доход будет постепенно увеличиваться за счет регулярных пополнений и реинвестирования поступающих выплат. Акционная часть портфеля остается без изменений, акции будут приобретаться по моей стратегии инвестирования согласно целевым значениям.

Такие вот получились результаты за четыре месяца в 2025-м году. Продолжаю инвестировать, работать, заработанное откладывать для своего счастливого финансового будущего, чего и вам желаю, дорогу осилит идущий.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Каждую неделю покупаю активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Вот уже на протяжении трех лет 8 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и покупать активы на российском фондовом рынке.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

а вот так фактически:

● Акции: 97%

● Облигации: 1%

● Золото: 1,3%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

Переходим к покупкам и посмотрим на топ-5 компаний в моем портфеле.

💼 ТОП-5 акций в моем портфеле

🏦 Сбербанк-п – 1040 шт. (17%)

🚜 ФосАгро – 38 шт. (12,8%)

🇷🇺 Газпром нефть – 382 шт. (11,4%)

🛢️ Лукойл – 31 шт. (11,2%)

🌟 Полюс – 111 шт.  (10,1%)

❗️Учет инвестиций веду на платформе Snowball!

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по майскому плану покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока

● Мать и Дитя - 1 шт. 

● НоваБев Групп - 2 шт. 

● Газпром нефть - 2 шт. 

Все три компании не дотягивает до целевых значений, планомерно набираю позиции.

🔷 Облигации

● Самолет Б0-П16 - 1 шт.

● Джи-групп 2Р6 - 1 шт.

● ОФЗ 26247 - 1 шт.

Из ОФЗ строю лесенку для ежемесячного купонного дохода, в дальнейшем при снижении ключевой ставки, можно будет заработать на росте тела облигаций, так что поживем увидим, а постоянный денежный поток, еще никому не вредил.

Корпоративные облигации стараюсь брать надежные с рейтингом А и выше, еще в предпочтении ежемесячные фиксированные купоны. 

На прошлой неделе пополнил счет на 7 000 ₽. 

Купил акции с облигациями, а также отложил 1000 рублей на покупку золота через 🥇 GLDRUB_TOM. Золото покупаю у брокера БКС, там отсутствует комиссия за покупку, но на продажу 0,3% от сделки. У данного инструмента есть один минус, на него не распространяется льгота ЛДВ, потому что торгуется, как валюта, так что будьте внимательны, если хотите инвестировать в золото.

Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

За год вложил в фондовый рынок 123 000 ₽. 

Цель на 2025 год - 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Майские праздники закончились, на короткой неделе индекс Мосбиржи показал небольшой рост, впервые за долгое время годовая инфляция снизилась, ОПЕК+ выкручивает яйца Казахстану, А Путин поздно ночью объявил, что готов к переговорам, все это в сегодняшней подборке новостей.

🔷 Индекс Московской биржи

В начале недели начали падать, но потом некоторые инфоповоды помогли индексу немного вырасти, приехал Си, разговоры о вечном, в том числе о Силе Сибири-2. Рынок на малейших позитивных новостях уже готовится лететь в небеса.

Если смотреть глобально, ничего позитивного или негативного пока не произошло, рынок на месте, но немного в плюсе.

Индекс МосБиржи подрос с 2836 до 2850 пунктов. 

🔷 Дивиденды

❗️ Пополняется календарь на большой дивидендный сезон

Радовали только энергетики.

🏦 DVEC ДЭК 0,1666773 ₽ (8%) 

👛 KRSB Красноярскэнергосбыт 2,2545983 ₽ (13,8%) 🔥🔥🔥

🏦 TORS и TORSP ТРК 0,021 ₽ (3,5% ао, 5,1% ап) 

🧬 MRKC Россети Центр 0,067638 ₽ (12,4%) 🔥🔥🔥

Утвердили свои дивиденды: T Т-Технологии, MDMG Мать и Дитя

Отсеклись: Таттелеком

❌  Желтые самокаты без дивидендов. СД ВУШ рекомендовал не выплачивать дивиденды, вернуться к этому вопросу в 4 кв 2025.

🔷 Инфляция

Инфляция в РФ за неделю с 28 апреля по 5 мая составила 0,03%, неделей ранее было 0,11%. Годовая инфляция на уровне 10,21%. Сыграл сезонный фактор, посмотрим на динамику, по это явно позитив. 

🔷 Сырье

Что еще волнует инвестора, конечно, цена на золото и нефть.

● Золото: 3329 долларов

● Нефть: 63,2 долларов

Мы живем в эпоху монетарного безумия, золото может спасти от всякого рода инфляционных сценариев.

Нефть немного отскочила вверх, но надолго ли, картель собирается увеличивать добычу. Будет больно всем, но решили проучить Казахстан, который еще недавно заявлял, что будет придерживаться национальных интересов, а это, как вы понимаете, не по-пацански, от этого будет также больно и РФ и США и Саудовской Аравии.

От этого всего Американскому сланцу может стать очень больно. Во-первых, он у них не бесконечен, как об этом любят утверждать сами американцы, а во-вторых, продавать по таким ценам невыгодно, акционеры будут очень недовольны.

🔷 Договорнячок как бы есть, но его как бы нет

Еще недавно, Келлог предоставлял план по мирному урегулированию, от которого Киев отказался, помните, должна была пройти встреча в Лондоне, там были хорошие условия для Украины, но не очень для Москвы.

Сейчас, судя по всему, нам повезут план вместе с Уиткоффом, в котором будет 30-дневное перемирие, а играет ли Владимир Путин на опережение или нет, покажет время. Сегодня ночью наш президент объявил о том, что РФ готова к переговорам без предварительных условий, давайте встретимся в Стамбуле 15 мая. Мяч на стороне Украины.

Какой именно отредактированный план везут в Москву, мы скоро узнаем, также скоро будет понятно, разрешат ли Украине их кураторы на встречу в Турции. как всегда все очень сложно, Москва настаивает на конституции, а там Запорожье.

В противном случае, США скажут, что РФ недоговороспособна, выходят из мирного процесса, еще бы из военной помощи Киеву вышла.

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● Акционеры VK одобрили допэмисиию на 115 млрд ₽ 

● Аренадата отчиталась, но не очень, скорректированная чистая прибыль за 1 кв 2025 минус 488 млн ₽. Тенденция плохих отчетов за первые три месяца 2025-го года продолжается.

● Татнефть по РСБУ в 1 ув 2025 получила чистую прибыль в размере 37,3 млрд ₽, в прошлом году этот показатель составлял 68,4 млрд ₽, пу-пу-пуууу.

🇷🇺 В итоге имеем слабые результаты компаний, которые отчитываются за 1 кв 2025, дешевую нефть, бюджет РФ может недополучить 447 млрд ₽ от нефтегазовых доходов, а договорнячок может сорваться, все это даст возможность для покупок российских акций по интересным ценам. Всех с окончанием майских праздников, с прошедшим великим праздником Днем Победы.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Мой список дивидендных акций для покупок в мае 2025

Продолжаю формировать свой портфель через активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации. Вот уже три года и 8 месяцев моя стратегия помогает мне не сбиться с пути 🫡, а регулярные пополнения и реинвестирование дает возможность наращивать капитал.

😮Почему стоит (или не стоит) покупать российские акции?

Во-первых, всех хочу поздравить с прошедшим великим праздником, с Днем Победы! Вокруг этой даты крутилось множество позитивных настроений о скорейшем завершении военного конфликта на Украине, но этого не произошло, по крайней мере, на данный момент, а значит для покупок российских акций инвестору, возможно, придется терпеть и красные цифры в терминале своего брокера.

Крепкий рубль дает возможность, с прицелом на его ослабление, покупать активы завязанные на экспорте или рассмотреть вариант валютных облигаций.

Высокая ставка позволяет зафиксировать хорошие проценты в рублях, но тут не стоит забывать про инфляцию, которая при одном из возможных сценариев может быть совсем не в пределах таргетах, который нам рисует ЦБ.

Триада СВО, высокая ставка и инфляция идут рука об руку, и каждый из параметров влияет на два других и все это нелинейно. Чтобы не пытаться угадать, куда пойдет рубль, ставка и когда закончится СВО, можно придерживаться своей стратегии и оценивать риски, которые вы готовы нести.

Для себя определил приоритет покупок на май. К акциям добавятся золото через GLDRUB_TOM, (возможно, через акции золотодобытчиков Полюс PLZL), облигации, преимущественно с фиксированным купоном, для создания кешфлоу для реинвестирования и наращивания своей основной части инвестиционного портфеля - дивидендных акций.

Мой взгляд на вещи - это мое видение распределение своих финансов и оно может абсолютно не совпадать с вашим, пойдем смотреть, что буду покупать в мае.

💼 В моем составном портфеле 11 компаний, каждой компании отведен свой вес согласно моей стратегии инвестирования, которую я доработал, допилил и представил вам, мои дорогие читатели.

📊 Учет инвестиций веду на платформе Snowball, где сгруппированы все мои брокерские счета.

❗️Приоритет покупок в мае будет направлен на эти 4 компании.

🚜 ФосАгро
👩‍🍼 Мать и Дитя
🍷 НоваБев Групп
🇷🇺 Газпром нефть

Вот такой получился список приоритетных покупок на май. А впереди нас ждет дивидендный сезон, реинвестирование дивидендов и купонов будут проводить плавно, ну и конечно, буду продолжать делиться с вами результатами своего инвестирования.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть, на этот раз на облигациях, в данном посте собрал для вас подборку облигаций от ребят из Market Power второй половины апреля. Облигации на любой вкус и цвет, две облигации с фиксированным доходом, два флоатера, и две облигации в валюте, пойдем 👀 посмотрим, на каких бондах можно богатеть!


🔵 ВУШ 1Р2
● ISIN: $RU000A109VJ2
● Купон: КС + 3,5%
● Дата погашения: 10.10.2027
● Купонов в год: 12
● Тип купона: плавающий
● Статус для квала: Да
● Рейтинг: А-

Компания на плаву, рейтинг достойный, но доступ только квалам.

🔵 ПКБ 1Р5
● ISIN: $RU000A108U72
● Купон: КС+3%
● Дата погашения: 07.06.2028
● Купонов в год:
● Тип купона: плавающий
● Статус для квала: Да
● Рейтинг: А

Чем занимаются коллекторы все знают, но им нужны дополнительные деньги. Если вы квал, можете для разнообразия добавить в свой портфель

🔵 Сэтл Групп 2Р3
● ISIN: $RU000A1084B2
● Купон: 15,5%
● Дата погашения: 14.03.2027 (оферта 19.03.2026)
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Статус для квала: Нет
● Рейтинг: А

Крепкий застройщик, финансово хорошо себя чувствующий. До оферты можно зафиксировать 15,5% купончик.

🔵 Интерлизинг 1Р6
● ISIN: $RU000A106SF2
● Купон: 13,5%
● Дата погашения:
● Купонов в год: 4
● Тип купона: фиксированный
● Статус для квала: Нет
● Рейтинг: А

Надежная лизинговая компания под защитой банка Уралсиб. Доходность к погашению 32%.

🔵 Газпром 3Р13 (замещающая облигация)

● ISIN: $RU000A10BFM0
● Купон: 7,65% в долларах
● Дата погашения: 02.05.2028
● Купонов в год: 12
● Тип купона: фиксированный
● Статус для квала: Нет
● Рейтинг: ААА

Хорошие и надежные 7,65% в долларах, при расчете на то, что наш деревянный пойдет вниз, есть возможность зафиксировать хорошую валютную доходность.

🔵 Полюс Б1Р2 (валютная облигация)

● ISIN: $RU000A1054W1
● Купон: 3,8% в юанях (сам купончик 18,95 CNY)
● Дата погашения:
● Купонов в год: 2
● Тип купона: фиксированный
● Статус для квала: Нет
● Рейтинг: ААА

Купон более чем скромный, хоть и в юанях. На рынке есть варианты поинтереснее, например, вариант выше, но для диверсификации, может кому и подойдет.

Забавная ситуация, что валютную облигацию за 1000 баксов может покупать неопытный инвестор, а вот чтобы взять флоатер за тысячу рублей с плавающим купоном нужен статус квала, очень смешно и абсурдно. Газик в долларах за 1000 зеленых, пожалуйста, хочешь дать в долг самокатчикам, будь добр быть квалифицированным инвестором.

В целом, за надежность эмитентов стоит переживать в последнюю очередь, надежные и крепкие выпуски, за большим азартом и большей доходностью, всегда открыт мир ВДО и рейтинг ВВВ, но там и риски соответствующие.

Я делаю упор на облигации с фиксированным купоном для создания кешфлоу в свой портфель для дальнейшего реинвестирования, плавающие купоны тоже интересны, ведь никто не знает, когда начнется разворот ДКП.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Сегодня рассмотрим компанию, про которую знают все, а если не знают, то просто нас обманывают. Газовый гигант - один из лидеров по запасам природного газа на планете Земля, но вечно являющийся шахматной фигурой♟ на геополитической доске, сегодня все о Газпроме и про Газпром, поехали!

Газпром - российская транснациональная энергетическая компания, более 50% акций принадлежит государству.

📊 Цифры за 2024

● Выручка: 10,7 трлн ₽ (+25%)
● EBITDA: 3,1 трлн ₽ (+76%)
● Чистая прибыль: 1,2 трлн ₽ (против убытка в ₽629 млрд за 2023 г.)
● САРЕХ: 2,35 трлн ₽ (-3%)
● Общий долг: 6,7 трлн ₽ (+1%)
● Скорр чистый долг/EBITDA: 1,8х (2,8х за 2023 г.)

Выручка показала серьезный рост, 25% год к году, видимо поставки в Китай идут максимальные, правда, вот цены там не совсем рыночные.

С Газпрома убрали нашлепку и нарисовалась интересная прибыль в 1,2 трлн, но свободный денежный поток смешной, около 140 млрд ₽.

У Газпрома есть монструозные инвестпрограммы, труба сама себя на восток не проложит, а это огромные затраты.

В общем, пациент скорее жив, чем мертв, но в любом обострении на геополитической арене по Газику будут бить больно.

Как говорится, ничего личного, просто бизнес. Например, Сахалин-2 не под санкциями, потому что Японии нужны энергоресурсы.

🔷 Дивидендная политика

Дивидендная политика Газпрома предусматривает выплату дивидендов в целевом размере 50% от чистой прибыли по МСФО, при отношении чистого долга к EBITDA не превышающего 2.5хー (есть первая зацепочка под дивиденды).

🔷 Дивиденды за последние 5 лет

● 2020 ー 15,24 ₽ (7,87%)
● 2021 ー 12,55 ₽ (4,27%)
● 2022 ー 51,03 ₽ (26,15%)
● 2023 ー 0 ₽ (0%)
● 2024 ー 0 ₽ (0%)

🔷 Ожидаемый дивиденд

Если брать сухие факты, то вот, что получается, Прибыль есть, долговая нагрузка позволяет платить дивиденды, 1,8 меньше, чем 2,5, тогда по итогу у нас получается 25 ₽ на акцию, а это в свою очередь 18% годовых.

Но с таким долгом, инвестпрограммой, в условиях высокой ставки, как-то в дивиденды не особо верится.

🔷 Что с ценой акций?

График акций, конечно, удручающий. цена находится на своем среднем уровне за все время, за такую цену можно было взять и в 2008-м, и в 2015-м. Лучше, чем народное IPO синего банка, но в целом ничего хорошего.

По мультипликаторам бумага всегда оценивается дешево из-за своих рисков.

🔷 Что ещё?

❗️ Европа занимается самокастрацией, отключая себя от дешевых российских энергоносителей, это их право, самоубиваться об дорогим американским СПГ и возобновляемой энергией. Темки на всем этом пилить никто не отменял, но это не делает Газпрому лучше.

❗️ Наши дорогие китайские партнеры выкручивают яйца Газпрому только в путь, вынуждая продавать газ по ценам, как на внутреннем рынке, отсюда по Силе Сибири-2 не подписываются контракты. Ситуация с Трампом и с его ковбойской операцией по тарифам, возможно, смягчит действия Китая по отношению к Газпрому, но не факт.

❗️ Загазифицировать всю Россию и продавать только внутри страны, тоже такая себе идея. во-первых это снова инвестиции, во вторых тут Газпром выполняет социальную роль, а цены для внутреннего потребителя идут почти в убыток, а резко повышать цены на газ, привет недовольству и новому витку инфляции.

😐 Выводы

✅ Отчет, в целом неплохой.
✅ Долговая нагрузка уменьшилась за счет выросшей EBITDA.
❌Сам долг, конечно, большой.

❗️Трубы, которые строили больше полувека, сейчас почти не загружены (это про Европу), а новые строить, нужны деньги.

❗️ С китайскими братушками не все так просто.

Инвестировать в Газпром могут только отчаянные и рискованные ребята, но зато, если их ставка сыграет, они могут сорвать большой куш, возможно, когда-то мы увидим акции и по 400 ₽, загруженные мощности в Европу и адекватные рыночные цены по Силе Сибири-2.

Но в данных условиях я отказываюсь инвестировать в данную компанию, понаблюдаю со стороны.

А вы, дивидендные террористы, держите Газпром, верите в национальное достояние?

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования. Позади 3 года и 8 месяцев, как я внес на брокерский счет первую тысячу рублей. Время подбить все цифры и подвести итоги марта 2025 года. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка и так далее, все что касается инвестиций, обо всем по порядку, поехали!

💼 Портфель на 1 апреля 2025

В мой составной портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 апреля 2025, сумма на всех счетах составляла 1 894 795 ₽.

💸 Пополнения

В апреле пополнил портфель на 30 000 ₽.

Пополнения за 4 месяца 2025 года составили 109 000 ₽.

🤑Сколько всего проинвестировал?

За четыре месяца удалось пополнить счет на 109 000 ₽, реинвестирование на данный момент составляет 22 386 ₽. В общей сложности пока вышло  131 386 ₽.

😐 Что произошло с портфелем за апрель?

Второй месяц портфель продолжает корректироваться, но пружина сжимается, иксы неизбежны. Ситуация располагает к тому, что окно возможностей пока не закрывается и сколько это продлится, никто не знает, так что, пока закупаемся.

Мой портфель

Сумма вложений и их стоимость

Проинвестировано: 1 378 000 ₽

Общее состояние портфеля: 1 837 903 ₽

Доходность на основе XIRR: 16,3% годовых.

Портфель за март получил рост, но он снова отрицательный, на 56 892 ₽ или -3,1%.

Без учета пополнений и реинвестирования портфель сдулся на 93 889 ₽

🍸 События апреля

План покупок апреля, которого я придерживался, может пригодиться и в мае.

ТОП-10 дивидендный акций на ближайшие 12 месяцев от аналитиков АТОН.

Портфель просел на Трамповских заявлениях о тарифных войнах на 280 000, но я не паниковал и ничего не продавал.

Разбирал, что там по дивидендам у Лукойла, Сбербанка, Мать и Дитя.

В апреле у меня был план и я его придерживался. Моя стратегия (наконец-то я про нее вам рассказал), знакомьтесь, она позволяет мне не обращать внимание на белок-истеричек на рынке и регулярно, на еженедельной основе, покупать дивидендные акции, облигации и немного золота.

🛍 Покупки апреля

Акции:

● Мать и Дитя: 5 шт.

● НоваБев Групп: 8 шт.

● Газпром нефть: 8 шт.

● Полюс: 1 шт.

Облигации: .

ВИС Финанс, Евротранс, Глоракс, Сэтл Групп, Новые Технологии, Селигдар, Яндекс, ОФЗ 26233, 26240, 26244, 26230, 26243, 26247.

💰 Дивиденды 2025

Пока календарь пополнений моего счета дивидендами выглядит следующим образом:

● Январь: 15389 ₽

● Февраль: 0 ₽

● Март: 0 ₽

● Апрель: 6 997 ₽

В апреле прилетели золотые дивиденды от Полюса, на 111 штук получил 6 986 ₽

Ждем старта большого дивидендного сезона, в котором я ожидаю получить чуть больше 100 000 ₽, а пока боль и разочарование по пассивному доходу.

Здесь показывал пример модельного портфеля акций с облигациями, который можно использовать для формирования регулярного денежного потока в месяцы отсутствия дивидендов

💰 Дивиденды за все время

За все время своего инвестирования, полученные дивиденды перевалили за четверть миллиона – 265 743 ₽. Но самое интересное в том, что уже в этом году я могу превзойти сумму трех прошлых лет, в этом мне помогут регулярные пополнения, дивиденды, купоны  и реинвестирование.

● 2022 – 26 000 ₽

● 2023 – 57 000 ₽

● 2024 – 159 299 ₽

● 2025 – 22 386 ₽

Напомню, что в начале года я приблизительно подсчитал прогнозные выплаты. Минимум –  это 216 000 рублей, а для того, чтобы превзойти прошлогодний результат в два раза, необходимо получить 320 000 рублей. Так что, минимум буду считать за умеренный результат, а 320 000 за результат отличный. 

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год. Поставил год достижения 2028-й. С поправкой на инфляцию, к этому времени будет необходимо получать 1,24 млн рублей в год. Сервис по учету инвестиций подсказывает, что моя цель будет достигнута в 2032 году, а на данный момент выполнение составляет 16%.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции и финансы.

Каждую неделю покупаю активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Вот уже на протяжении трех лет 8 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и покупать активы на российском фондовом рынке.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.

Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.

Золоту отведено 5%, как защитному активу.

Переходим к покупкам и посмотрим на топ-5 компаний в моем портфеле.

💼 ТОП-5 акций в моем портфеле

🏦 Сбербанк-п – 1040 шт. (17%)

🚜 ФосАгро – 38 шт. (12,7%)

🇷🇺 Газпром нефть – 382 шт. (11,2%)

🛢️ Лукойл – 31 шт. (11%)

🌟 Полюс – 111 шт.  (10,8%)

❗️Учет инвестиций веду на платформе Snowball!

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

🔷 Акции

Инвестирую по майскому плану покупок, скоро допилю и выложу,  довожу доли акций в портфеле до заданных значений.

● Мать и Дитя - 3 шт. 

● НоваБев Групп - 6 шт. 

● Газпром нефть - 2 шт. 

🔷 Облигации

● Аэрофьюлз 2Р04 - 1 шт.

● Европлан 1Р9 - 1 шт.

● АФБанк 1Р14 - 1 шт.

● ЕвразХолдинг 3Р02 - 2 шт.

● ОФЗ 26247 - 1 шт.

Из ОФЗ строю лесенку для ежемесячного купонного дохода, в дальнейшем при снижении ключевой ставки, можно будет заработать на росте тела облигаций, так что поживем увидим, а постоянный денежный поток, еще никому не вредил.

Корпоративные облигации стараюсь брать надежные с рейтингом А и выше, еще в предпочтении ежемесячные фиксированные купоны. 

На прошлой неделе пополнил счет на 7 000 ₽, плюс поступили дивиденды от Полюса в размере 6 986 ₽ и прилетел первый купон от Евротранса в размере 11 ₽, начало положено, дальше-больше. В итоге проинвестировал на прошлой неделе 13 997 ₽. Все идет по плану!

Купил акции с облигациями, а также с каждого внесения откладываю по 1000-2000 рублей на покупку золота через 🥇 GLDRUB_TOM. У данного инструмента есть один минус, на него не распространяется льгота ЛДВ, потому что торгуется, как валюта, так что будьте внимательны, если хотите инвестировать в золото.

Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

За год вложил в фондовый рынок 116 000 ₽. 

Цель на 2025 год - 350 000 ₽.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны. Еще недавно в моем портфеле были только акции, но отсутствие стабильного денежного потока привело меня в мир облигаций.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

После прихода Трампа российские инвесторы, успели поплакать, порадоваться и немного сойти с ума. Бюджет пересматривается в сторону большего дефицита, инфляция за неделю подросла, а компании объявили новые дивиденды. Погнали 🗞 читать новости за неделю.

🔷 Индекс Московской биржи

В игре Дженга пьяный друг (Трамп) сделал ход и все фигурки упали, геополитические риски нарастают, договорнячка все нет, а из-за океана грозят новыми санкциями. Все это бьет по нашему рынку.

Тарифные войны давят на мировые рынки, пахнет рецессией в США, а значит и нефть можете дешеветь. В общем, пока мы собираем комбо, но только не в нашу сторону.

Индекс МосБиржи отрицательно подрос с 3006 до 2836 пунктов. 

🔷 Дивиденды

❗️Пополняется календарь на большой дивидендный сезон

🏦 VTBRR ВТБ 25,58 ₽ (26,4%) 🔥🔥🔥, но есть нюанс!

👛 LEAS Европлан 29 ₽ (4,7%) 

🏦 SFIN ЭсЭфАй 83,5 ₽ (6,4%) 

🧬 GEMA ММЦБ 2,4 ₽ (1,9%) 

💊 OZPH Озон Фармацевтика 0,26 ₽ (0,5%)

🏦 ARSA УК Арсагера 0,15 ₽ (1,3%) 

🇷🇺 AKRN Акрон 534 ₽ (3,3%) 

💦 RZSB РЭСК 3,9385336 ₽ (12,1%) 🔥🔥🔥

❌ Металлурги продолжают расстраивать инвесторов, ММК и Русал рекомендовали не выплачивать дивиденды.

🔷 Инфляция

Инфляция в РФ за неделю с 22 по 28 апреля составила 0,11%, неделей ранее было 0,09%. Годовая инфляция на уровне 10,34%. 

🔷 Сырье

Что еще волнует инвестора, конечно, цена на золото и нефть.

● Золото: 3247 долларов

● Нефть: 61,6 долларов

🔷 Бюджет РФ

На фоне дешевой нефти и продолжающейся СВО, бюджет РФ на 2025 пересмотрели.

Спасибо за это можем сказать Трампу и его биполярки, а также желанию сделать Америку снова великой, а еще всем тем, кто говорил, что нефтяные доходы в России не сильно-то влияют на бюджет.

Рубль крепок, нефть 60 долларов за баррель, и вот уже Минфин закладывает снижение доходов на 2 трлн ₽, а расходы увеличивает на 1 трлн ₽. В итоге дефицит вырос с 1,1 до 3,8 трлн ₽, до 1,7% ВВП.

Придется расчехлять печатный станок, а следовательно, привет, инфляция. Как именно будет поступать правительство, посмотрим, завершение СВО в ближайшее время точно даст позитив, но пока его не видно.

Бизнесу тоже уже тяжело жить с ключом в 21%, а если к этому еще добавить снижение ставки, то нам тогда будет очень, ну очень, весело.

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● Можно продать свои заблокированные иностранные акции на внебирже, но с дисконтом.

● При выплате дивидендов от ВТБ, банк не исключает допэмисиию, вопрос, зачем тогда платить?

● Ряд компаний отчитались за 1-й квартал 2025-го года. Тенденция у всех к снижению прибыли относительно 1кв 2024-го года, либо вовсе убыток. Грусть, тоска, печаль.

🇷🇺 Бюджет должен сходиться, а не сходиться не должен. Больно всем, а нам вдвойне. В это время, самое главное, не паниковать и не принимать эмоциональных решений. Следующая неделя, возможно, будет интересной с точки зрения движения рынка, празднования Дня Победы и новых заявлений от высокопоставленных лиц. Продолжаем работать, часть заработанного откладывать, инвестировать по стратегии, которой вы придерживаетесь.

Поставьте лайк👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах. Вместе с трудом, миром и маем врываемся в большой дивидендный сезон Московской биржи. Капли апреля закончились и в мае уже солидный список тех, кто сделает инвесторов чуточку богаче. Посмотрим с вами на пятерку лучших и пройдемся по всем остальным.

Пятерка лучших распределена от самых высоких дивидендов к наименьшим, поехали!

Пермэнергосбыт $PMSB и PMSBP
● Дивиденд: 37 ₽
● Доходность: 12,6% ао, 12,5% ап
● Последний день покупки: 30.05.2025
Стабильные пермские дивиденды. Энергетиков не держу, но некоторые из них регулярно радуют инвесторов, посмотреть на ту же Ленэнерго-преф, мэрия Питера подтвердит.

ТГК-14 $TGKN
● Дивиденд: 0,000688642 ₽
● Доходность: 8,51%
● Последний день покупки: 23.05.2025
За год вышло около 12% доходности, до депозитов, конечно, далеко. А еще ребятам бы подсказать, что существует сплит акций, чтобы не писать столько нулей.

Банк Санкт-Петербург $BSPBP
● Дивиденд: 29,72 ₽
● Доходность: 7,29%
● Последний день покупки: 02.05.2025
Вторые дивиденды за 2024 год - финальные! За год доходность получилась 14,2%.

Татнефть $TATN и TATNP
● Дивиденд: 43,11 ₽
● Доходность: 6,0% ао, 6,4% ап
● Последний день покупки: 30.05.2025
Хитрые татары опять всех обхитрили и заплатили больше, чем все ждали. Такое мы любим!

НПО Наука $NAUK
● Дивиденд: 26,76 ₽
● Доходность: 5,47%
● Последний день покупки: 22.05.2025
Никто не ждал, но ученые решили порадовать инвесторов. Есть те, у кого в портеле есть акции Науки?

Такая вот получилась пятерка лучших в мае, в июне ждем более мощную гвардию.

Кто еще заплатит в мае, от большего к меньшему:
Таттелеком TTLK (4,9%),
Хэндерсон HNFG (3,2%),
Мать и Дитя MDMG (2,2%),
Т-Технологии T (1%),
Лензолото-ап LNZLP (0,54%),
КуйбышевАзот KAZT и KAZTP (0,51%),
Банк Санкт-Петербург-ап BSPBP (0,34%).

Какие выплаты жду в свой портфель?

В моем портфеле в мае отсекаются Татнефть и мать и Дитя, но если дивиденды матерей и детей еще могут успеть прийти в мае, то вот дивиденды Татнефти приедут только в июне, и в итоге получится, что в мае могу получить лишь на свои 92 акции MDMG около 2000 ₽, поэтому из-за неравномерности поступления дивидендных выплат, я начал подкладывать соломку в виде облигаций и их прогнозируемых купонных выплат. Как изменился мой портфель по классам активов.

В прошлом году я в мае получил 13 500 ₽ дивидендами, а в мае 2025 получу всего лишь 2000 ₽, облигации, как Чип и Дейл спешат на помощь!)

Ну чо, террористы дивидендные, от кого ждете самые большие выплаты в мае?

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации для регулярного денежного потока. Вот уже 3,5 года на регулярной основе, на равных промежутках времени, инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля акций.

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

Акции: 85%

Облигации: 10%

Золото: 5%

❗ Состояние портфеля в прошлый раз

Добавил в портфель 6 дальних ОФЗ для постоянного денежного потока, буду постепенно увеличивать в них долю, ведь , как мы знаем, дивиденды мы не можем спрогнозировать, а каждый месяц денежный поток иметь хочется, в моменты отсутствия дивидендов, нам будут помогать ОФЗ и корпоративные облигации, преимущественно с высоким купоном и выплатами 12 раз в год.

💼 Мой портфель

• Стоимость портфеля: 1 839 575 ₽

• Среднегодовая доходность: +16,43%

• Прибыль портфеля: +502 932 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 231 978 ₽ или +14,4%.

📉 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 502 932 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

📈 Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢 Газпром нефть – 380 шт. (11,3%)

🛢 Лукойл – 31 шт. (11,2%)

🛢 Роснефть – 406 шт. (10,0%)

🛢 Татнефть – 217 шт. (7,9%)

🏭 Новатэк – 36 шт. (2,3%)

Материалы

🚜 ФосАгро – 38 шт. (12,4%)

🌟 Полюс – 111 шт. (10,4%)

Финансы

🏦 Сбербанк – 1260 шт. (20,7%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя – 89 шт. (4,7%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп – 165 шт. (4,3%)

🚜 Русагро – 33 шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

🔅 GLDRUB_TOM – 3 шт. (1,4%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex – 2,2%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

❗ Здесь показывал пример модельного портфеля, который можно взять за основу для получения постоянного кешфлоу!

Распределение по классам активов

Акции: 96,9%

Товары: 1,4% (золото)

Фонды 0,9% (заблокированное)

Облигации: 0,48%

📈 Портфель по секторам

• Энергетика: 43,4%

• Материалы: 24,3%

• Финансы: 21,7%

• Здравоохранение: 4,8%

• Товары повседневного спроса: 4,6%

• Остальное: 1,2%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 203 000 ₽.

🙃 Доход за все время

• 2021 – 1 400 ₽

• 2022 – 26 000 ₽

• 2023 – 57 000 ₽

• 2024 – 159 000 ₽

• 2025 – 22 000 ₽

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении 3,5 лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода с дивидендов.

Поставьте лайк, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Сегодня рассмотрим компанию, занимающуюся премиальными медицинскими услугами и являющуюся лидером в России в этой области.

«Мать и дитя» $MDMG — один из лидеров российского рынка частных медицинских услуг. Компания основана в 2006 году акушером-гинекологом Марком Курцером и сегодня занимает лидирующие позиции в стране в сфере женского и детского здоровья.

📌Цифры за 2024
Выручка: 33,1 млрд ₽ (+19,9%)
Чистая прибыль: 10,2 млрд ₽ (+30%)
EBITDA: 10,7 млрд ₽ (+15,9%)
Денежные средства: 6 млрд ₽
Капитальные затраты: 2,2 млрд ₽

📌Структура выручки
Женское и детское здоровье: 57,4%
Многопрофильные направления: 42,6%
Женское здоровье, роды и ЭКО — тот сегмент, на котором точно не экономят.

📌Дивидендная политика
Дивидендная политика «Матери и дитя» предусматривает возможность распределять на дивиденды до 100% чистой прибыли компании.

📌Дивиденды за последние 5 лет
История дивидендов после переезда короткая, но перспективная.
2024 — 183 ₽ (19,57%)
2025 — 22 ₽ (2,21%), объявлены, обсуждение 6 мая, отсечка 16 мая.

📌Ожидаемый дивиденд
Прогнозируемый дивиденд на ближайшие 12 месяцев составит 87 ₽ на акцию, что соответствует доходности 8,71%.

📌Что с ценой акций?
После переезда компания обещала выплатить дивиденды, и акции сразу взлетели вверх, однако последовал дивидендный гэп и общая рыночная коррекция с мая 2024 года.
Сейчас акция торгуется около 900–1000 ₽, мультипликатор P/E находится на уровне 6–7, что для данной сферы считается низким показателем.

📌Что ещё?
Компания уже отчиталась по операционной деятельности за I квартал 2025 года.
Выручка увеличилась на 17%, составив 8,9 млрд ₽.
Денежные средства на балансе увеличились с 6 до 8,2 млрд ₽.
Капитальные затраты составили 616 млн ₽.
Растёт число амбулаторных посещений и средний чек: Москва +13% до 6800 ₽, регионы +9,4% до 2700 ₽.
Количество принятых родов увеличилось на 7%, достигнув отметки 2796.

📌Заключение
Расширяется сеть клиник как в столице, так и в регионах.
Строятся новые госпитали при загрузке действующих объектов на 70–80%.
Выручка ежегодно растёт примерно на 15%, причём 60% поступает из Москвы.
Маржинальность бизнеса достигает уровня 30%. Ещё одной сильной стороной компании выступает нулевой налог на прибыль для сектора здравоохранения.
Планируется строительство двух госпиталей в Москве и Московской области, что обеспечит значительную прибавку к прибыли в будущем. Сначала придётся вложиться, и дивиденды станут менее привлекательными, но ожидание того стоит.

🤔Выводы
✅ Нет долгов, имеется запас денежных средств («кубышка»).
✅ Ясная стратегия развития.
✅ Хорошая дивидендная политика с возможностью выплаты 100% чистой прибыли.
✅ Главный акционер заинтересован в выплате дивидендов.

Отличная компания с растущим бизнесом, премиальный сервис услуг на котором точно экономить не будут, рожать в госклиниках уже многие не хотят, а Мать и Дитя делает все для того, чтобы их услугами пользовалось, как можно больше граждан. Держу акции компании и активно докупаю.

Поставьте лайк, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем обзор дивидендных компаний на нашем фондовом рынке. Слово Сбербанк и рекорд как будто синонимы. потому что зеленый банк вновь показал рекорд,отчитавшись по МСФО за 1 кв 2025 года. Сбер по 300 мы прошли, теперь ждем Сбер по 400.

🏦 Сбербанк – крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе, один из ведущих международных финансовых институтов. Сбер также является системно значимым банком и одной из крупнейших экосистем страны.

💪 Самая популярная компания среди частных инвесторов, которая ставит рекорд за рекордом, отчет за 2024-й год разбирал в своем канале!

📊 Цифры за 1кв 2025 года

• Чистая прибыль: 436,1 млрд ₽ (+9,7% г/г)
• Прибыль на акцию: 20,4 ₽
• Рентабельность капитала (ROE): 24,4%
• Процентные доходы: 832,4 млрд ₽ (+18,9% г/г)
• Комиссионные доходы: 203,2 млрд ₽ (+10,4% г/г)

❗️ Динамика чистой прибыли по месяцам в 2025-м году

● Январь: 132,9 млрд ₽ (+15,5% г/г)
● Февраль: 134,4 млрд ₽ (+11,6% г/г)
● Март: 137,2 млрд ₽ (+6,8% г/г)

📊 Основные показатели активности клиентов

• Физические лица: 110,1 млн, прибавилось 200 тыс человек
• Корпоративные клиенты: 3,3 млн, прибавили 1,1%
• Активные ежемесячные пользователи Сбербанк Онлайн: 86,4 млн, +900 тыс человек.

💰 Дивидендная политика

Согласно дивидендной политике, Сбербанк выплачивает 50% чистой прибыли по МСФО. Такие дивиденды будут поддерживаться при уровне достаточности капитала в 13.3%.

Многих испугала фраза Грефа о том, что мы соблюдаем свою дивидендную политику, но в будущем возможны изменения. Вообще, обычная сухая фраза, потому что и правда, в будущее смотреть могут не только лишь все.

⏳ Ожидаемый дивиденд

Сбербанк уже заработал 436 млрд ₽, прибыль на акцию 20,4 ₽, на дивиденд заработали 10 ₽, а это только первый квартал 2025 года. При такой динамике инвесторы могут рассчитывать на 40 ₽ по итогу года, если не прилетит никаких очередных черных лебедей.

🤑 Личная дивидендная доходность

В моем портфеле 1 260 акций Сбербанка со средней ценой покупки 183 рубля за акцию. При дивиденде в 40 ₽, доходность составит 21,8% годовых, что считаю очень даже крутым результатом.

😐 Заключение

Банк предоставил шикарный отчет с очередным рекордом по прибыли.

Совокупный кредитный портфель вырос на 0,5% до 45,4 трлн ₽.
Средства клиентов выросли на 1,5% до 45,3 трлн ₽.
Рентабельность капитала составила 24,4%
Коэффициент достаточности 14%.

В резервы отправляет достаточную сумму и никаких допэмиссий банку не требуется, в отличие от своего синего друга, но то выдал сюрприз, объявив дивиденды в 25 рублей на акцию, что в моменты объявления давало 27% доходности, сейчас котировки, естественно, улетели наверх.

☝️ Возвращаемся к зеленой кеш-машине

Результаты за квартал рекордные за все время!
Качественный, сильный бизнес, прокси на всю российскую экономику, самая большая клиентская база.

Удобный онлайн-банкинг, сам полностью перешел на Сбер попробовав почти всех (и желтый, и красный), развитие ИИ, пройдет еще немного времени и зеленый гигант станет огромной экосистемой.

❗️ Выводы

Если кто-то сомневается вкладываться в акции или нет, то можно начать со Сбербанка, причин не покупать его акций не вижу. А тот, у которого уже есть акции, можно докупать на просадках. Плюс ко всему торгуется банк по всем мультипликаторам очень дешево. Сбербанк в моем портфеле занимает на данный момент первое место, сокращаю его долю экологичным способом, приобретая другие активы.

Поставьте лайк👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Каждую неделю покупаю активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо👉, могу сказать с уверенностью.

🏛 Индекс Московской биржи
В геополитике виднеется определенный позитив, но все держится на последней деревяшке, как в игре Дженга, и следующий ход делает твой пьяный партнер по команде. Но рынку и этого достаточно, чтобы смотреть на вещи позитивно. Договорнячок никуда не денется, но сможет сдвинуться вправо по времени.

Эльвира Набиуллина показала прогнозные цифры и там явно есть небольшой сигнал к возможному развороту ДКП в обозримом будущем

Индекс МосБиржи подрос с 2872 до 3006 пунктов.

🔷 Дивиденды
Пополняется календарь на большой дивидендный сезон, на прошлой неделе рекомендовали свои дивиденды

🏦 SBER Сбербанк 34,84 ₽ (11,34%) за 2024 год
🔅 LNZLP Лензолото-ап 9,55 ₽ (0,5%) за 2024 год, но сюда лезть совершенно не стоит❌
🇷🇺 SVAV СОЛЛЕРС 70 ₽ (9,9%) за 2024 год
🔌 PMSB Пермэнергосбыт 37 ₽ (14,7%) за 2024 год🔥
⛽️ ROSN Роснефть 14,68 ₽ (3,1%) за 2024 год, это финальная выплата, первая была в январе за 9 мес работы.

🏭 Новатэк на прошлой неделе отсекся, инвесторы приготовили карманы.

🏭 СД Северстали рекомендовал не выплачивать дивиденды за 1 кв 2025 года.❌

🔷 Ключевая ставка и инфляция
Инфляция в РФ за неделю с 15 по 21 апреля составила 0,09%, неделей ранее было 0,11%. Годовая инфляция на уровне 10,34%.

Банк России на заседании в пятницу ожидаемо оставил ставку на уровне в 21%, но дал нейтральный сигнал. Устойчивого снижения инфляционного давления нет, жесткую денежно-кредитную политику необходимо поддерживать долгое время для того, чтобы прийти к заданным целям по инфляции, а именно к 4%, на эти показатели главный финансист страны хочет прийти в 2026 году.

🔷 Сырье
Что еще волнует инвестора, конечно, цена на золото и на нефть.

🥇 Золото: 3330 долларов
🛢 Нефть: 66,9 долларов

На фоне нестабильности на мировых рынках, раньше все бежали в американские трежеря, сейчас золото обретает снова свое величие, как надежный актив и штурмует новые рекорды.

Нефть и так не на самых приятных уровнях для российского бюджета, а еще рейтеры говорят о том, что некоторые члены ОПЕК+ на заседании 5-го мая будут просить об увеличении добычи, но если верить всему, что пишет рейтер, то можно с ума сойти, ждем официальных заявлений.

💼 ТОП-5 активов в моем портфеле
🏦 Сбербанк-п – 1040 шт. (17%)
🚜 ФосАгро – 38 шт. (12,5%)
🇷🇺 Газпром нефть – 380 шт. (11,4%)
🛢 Лукойл – 31 шт. (11,1%)
🌟 Полюс – 111 шт. (10,7%)

🛍 Покупки

Акции

Инвестирую по апрельскому плану покупок, довожу доли акций в портфеле до заданных значений.

👩‍🍼 Мать и Дитя - 2 шт. $MDMG
🍷 НоваБев Групп - 2 шт. $BELU
🇷🇺 Газпром нефть - 2 шт. $SIBN

Облигации

● Яндекс 1Р1 - 1 шт.
● ОФЗ 26230 - 1 шт.
● ОФЗ 26243 - 1 шт.
● ОФЗ 26247 - 1 шт.

Из ОФЗ выстроил лесенку для ежемесячного купонного дохода, в дальнейшем при снижении ключевой ставки, можно будет заработать на росте тела облигаций, так что поживем увидим, а постоянный денежный поток еще никому не вредил.

На прошлой неделе пополнил счет на 7 000 рублей. Купил акции с облигациями, а также с каждого внесения откладываю по 1000-2000 рублей на покупку золота через GLDRUB_TOM. У данного инструмента есть один минус, на него не распространяется льгота ЛДВ, потому что торгуется, как валюта.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

За год вложил в фондовый рынок 109 000 рублей.
Цель на 2025 год - 350 000 рублей.

Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать.

❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны. Еще недавно в моем портфеле были только акции, но отсутствие стабильного денежного потока привело меня в мир облигаций!

Поставьте лайк👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Кто не богатеет на дивидендах, тот богатеет на депозитах, сейчас хорошо, а потом будет похуже, поэтому, собираем дивидендный портфель тогда, когда об этом многие не думают, а ищут ставочку пожирнее, но это же не навсегда или вы думаете, что мы теперь будем жить с ключом 21% всегда?

Как отбирались акции?

Акции в портфеле желательно держать такие, которые могут внукам достаться, а значит нам нужны качественные бизнесы с вечной темой, да еще и с хорошими выплатами. Вот несколько критериев, по которым выбирались компании, акции которых могут отправиться в портфель

✅ Стабильные выплаты из года в год

✅ Дивиденды растут в абсолютном выражении

✅ Ликвидные бумаги

Что важно для долгосрочного дивидендного инвестора? 

Регулярность выплат дивидендов. Это нам дает понять, что компания развернута передом к лесу, то есть к миноритариям и мы с ними в одной лодке

Дивиденды растут в абсолютном выражении, а не как у МТС, стагнирующие дивиденды и котировки самих акций. Идея в том, что если ты выбрал хороший и качественный бизнес, то со временем ты получаешь все больше и больше, это называется “старые деньги”

Купить и забыть - дело, конечно, хорошее, но надо следить за некоторыми моментами, и это не красные цифры в терминале вашего брокера, а системные изменения в выбранной вами компании, например, сменился Игорь Иванович в Роснефти, тут надо быть начеку и следить за ситуацией, как один из примеров, а сами акции могут колошматить и вверх и вниз, таков их путь.

💼 Портфель дивидендных акций

Для того, чтобы собрать портфель из дивидендных акций и при этом иметь постоянный денежный поток, вам либо придется брать очень много компаний в свой портфель, но доходность будет оставлять желать лучшего, да и то, все месяцы вряд ли мы сможем закрыть, все равно будут бездивидендные периоды, тут нам могут помочь облигации.

Поэтому аллокация активов будет следующая:

Акции - 80%

ОФЗ (лесенкой) - 10%

Корпораты - 10%

Переходим непосредственно к составлению портфеля. Сам портфель модельный, а не с призывом к действию покупать именно то, что будет показано ниже, я показываю лишь логику своих рассуждений, наполняемость может быть абсолютно любой, главное, во что вы верите.

80% акций:

🏦 Сбербанк

🛢️ Роснефть

🛢️ Газпром нефть

🛢️ Лукойл

Мать и Дитя

НоваБев Групп

🚜 ФосАгро

🔋Ленэнерго-п

🏭 Транснефть-п

10% ОФЗ:

ОФЗ 26233

ОФЗ 26240

ОФЗ 26244

ОФЗ 26230

ОФЗ 26247

ОФЗ 26243

ОФЗ, которые платят с января по декабрь, можно поискать и другие, с купоном побольше, данная подборка, как ориентир.

10% Корпоративные облигации:

Тут скорее поле для творчества у инвестора, можно найти и фиксы и флоатеры за 20% годовых, влететь с двух ног в замещайки, если верите в ослабление рубля, я, например, верю, у рубля только один путь, слабеть к другим валютам, а нынешнее укрепление, это больше проблема других валют, чем усилия нашего деревянного, потому что Дональд Федорович со своей ковбойской операцией устроил переполох на мировых финансовых рынках, но это совсем другая история, так что, это не наш рубль сильный, мы свою прививку получили уже в 2022-м году, а другие валюты слабые.

Данный портфель, собранный в этих пропорциях позволит инвестору рассчитывать на дивидендные выплаты, а когда дивиденды на паузе, облигации помогут скрасить ожидания, а также помогут реинвестировать купончики в хорошие стабильные бизнесы, которые со временем только увеличивают свои выплаты.

Рассчитываем на то, что компании, отобранные в портфель смогут и дальше платить хорошие дивиденды, но держим руку на пульсе и помним о том, что прошлые результаты не гарантируют таких же результатов в будущем, но не обращаем внимания на красные цифры, а смотрим за бизнесом и чтобы у бизнеса все шло хорошо. Наш бизнес терпеть и бизнес идет отлично.

Поставьте лайк👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах и иногда смотреть, чего там такого интересного разглядели аналитики. На это раз ребята из “Атон” нашли на нашем рынке 5 изумрудов 💎 (https://i.yapx.ru/YvI9Q.png) с высокой дивидендной доходностью на горизонте 12 месяцев.

Сразу небольшой дисклеймер, если вы увидели большую доходность по дивидендам и залетели на всю котлету, скорее всего, вы поступили не очень благоразумно, привет акционерам Ашинского метзавода с двухзначной доходностью.

Поэтому, если и решите что-то добавить в свой портфель, изучите компанию хоть немного, как было с дивами до этого, почему сейчас решили заплатить и самое главное, будут ли дивиденды в будущем.

Переходим к нашей пятерке, смотрим, сколько обещают и какие дальнейшие перспективы.

🏪 Корп центр ИКС 5 X5

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев: 1002 ₽

• Дивидендная доходность: 29,5%.

• Цена акции: 3389 ₽ (1 лот – 1 акция)

Компания отчиталась по операционке за 1 квартал, цифры отличные.

Выручка выросла на 21%, сопоставимые продажи выросли на 14,6%.

За 2024 год открыто 521 новый магазин.

Ждем фин результаты за 1 квартал, маржинальности высокой ждать не стоит, открыто много новых точек, а вот к концу года, все может стать очень даже хорошо.

После переезда бумага чувствует себя отлично, результаты стабильно сильные.

🏘️ ЦИАН CNRU

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев: 142 ₽

• Дивидендная доходность: 25,5%.

• Цена акции: 557 ₽ (1 лот – 1 акция)

Здесь на горизонте маячит спецдивиденд за прошлые периоды, когда компания была зарегистрирована за бугром. После переезда могут выплатить дивиденд и показать хорошую доходность, однако перспективы дальнейшего роста с сопоставимой доходностью смущают.

🇷🇺 Газпром нефть SIBN

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев: 101 ₽

• Дивидендная доходность: 18,3%.

• Цена акции: 550 ₽ (1 лот – 1 акция)

Когда маме плохо, дети помогают. Здесь такая же ситуация, из-за проблем материнского Газпрома, нефтяная дочка подняла коэффициент выплат до 75% от чистой прибыли.

На фоне дешевой нефти котировки акций снизились, что повышает дивидендную доходность.

Повышенные выплаты пока не сильно влияют на развитие самой компании, долговая нагрузка приемлемая, надо смотреть отчеты за 2025-й год.

🛢️ Лукойл LKOH

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев: 1150 ₽

• Дивидендная доходность: 17,6%.

• Цена акции: 6520 ₽ (1 лот – 1 акция)

Дивидендный батюшка, дивидендный аристократушка. Чистая денежная позиция может быть направлена на выкуп акций или могут распределить на дивиденды.

Но свою тыщенку, акционеры в Лукойл получить должны.

📱 МТС MTSS

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 35,0 ₽

• Дивидендная доходность – 16,2%.

• Цена акции: 216 ₽ (1 лот – 10 акций)

Менеджмент компании объявил о приверженности к соблюдению своей дивидендной политики. Значит, 35 ₽ на акцию дивиденду быть. Смущает, что все это они делают в долг.

Держать акции компании нет никакого желания, котировки не растут, дивиденды за 5 лет, примерно на том же уровне.

ЦИАН и ИКС 5 новые покемоны в дивидендной игре на российском фондовом рынке, МТС со своими дивидендами в долг не внушает оптимизма. Газпром нефть помогает Газпрому, а Лукойл сразу такой вот хороший получился.

В моем портфеле присутствуют 2 из 5 компаний, кто за мной давно следит, наверно сразу поймут, что это Лукойл и Газпром нефть. А вы, дивидендные террористы, на кого рассчитываете из этой пятерки?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Обзор предстоящего IPO Jetlend, и личный опыт инвестирования на данной площадке. Стоит ли залетать в эту историю?

Как говорится, 🚀первый пошел. IPO 2025 года открывается или не открывается краудлендинговой платформой Jetlend, давайте посмотрим на тех, кто дает в долг всем, но ни за что не отвечает, максимум иски подает.

🐩 Что за зверь?

JetLend — финтех-краудлендинговая платформа, предоставляющая комплексное решение для кредитования малого и среднего бизнеса напрямую, без участия финансовых посредников, потому что сами являются посредниками, классно придумали.

💸 Финансовые результаты

Есть информация за 9 месяцев 2024 года:

кредитный рейтинг ВВ+

выручка – 537 млн руб.

прибыль от продаж – -9,7 млн руб.

Долг/EBITDA – 5,6

EBITDA/процентные расходы – 1

🙂 Прикол по мультипликаторам:

P/S 9,0-9,6

P/E 221,7-238,3

P/B 237,5-255,4

Кредитный рейтинг у компании BB+, а тогда кому должны давать BBB, продавцу носков на автовокзале?

Компания, которая оценивает себя в 6 ярдов, в 2023 году заработала 28 млн рублей, прикол.)

🤡 Параметры IPO

Ценовой диапазон составляет 60-65 рублей на акцию, листинг на СПБбирже в третьем эшелоне.

Формат IPO, тут вам и кеш-аут, и кеш-ин. Сначала 18,9% привлеченных средств получат акционеры, а потом смогут продать по 1 млн акций.

💰 Че там с дивидендами?

А они будут? Ну если будут, то планируют не менее 25% чистой прибыли по МСФО после 2026 года с последующим увеличением % от чистой прибыли.

😆 Личный опыт

В 2022 году завел туда около 50 тысяч рублей, поставил, естественно автоинвестирование, набралось множество заемщиков.

Пошли первые выплаты процентов, все было довольно неплохо, потом меня стала смущать доходность, которую они рисовали.

Убедившись, что с компанией мне не по пути, выставил все займы для продажи на вторичном рынке, В итоге, до сих пор вывожу, правда, осталась небольшая сумма, но за 2 года-то.)

😐 Что имеем в итоге?

Все деньги направляют на маркетинг, чтобы хоть как-то привлечь инвесторов, вот эта вся реклама у блогеров, на сайтах и так далее.

Компания не зарабатывает.

Исков у компании в качестве истца пости на 500 миллионов рублей.

Отбор клиентов не самый прозрачный и оптимальный, выросло количество дефолтов.

Прикольная ситуация с кеш-ин и кеш-аутом, и там и там заработают главные акционеры.

Очень, очень и очень дорого!

Пожелаем компании огромной удачи на этом фееричном IPO, дивидендные террористы, ну это комбо!)

Какого брокера выбрать для инвестирования в 2025 году? Разбираем ТОП-6 на российском фондовом рынке

Выбираем брокеров, если коротко, то можно выбрать любого, который вам нравится, если хотите заморочиться, то тогда пошли 👀 смотреть!

Я был удивлен, когда обнаружил информацию у ЦБ, что компаний, предоставляющих услуги брокера, у нас в стране 253 штуки, но мы рассмотрим самые популярные из них.

Первое, на что стоит обратить внимание, это на лицензию от ЦБ РФ, у наших брокеров из подборки, понятно, таких проблем нет.

Порог входа везде сейчас низкий, можете начинать с условных 10 рублей, покупая паи БПИФов.

Комиссии, тот момент, на который стоит обратить внимание, пусть в начале суммы и небольшие, но переплачивать тоже незачем.

📊 Количество зарегистрированных клиентов, как один из показателей популярности брокера:

Т-Инвестиции — 9,2 млн

СберИнвестиции — 5,4 млн

ВТБ- 2,3 млн

Альфа-Инвестиции — 1,8 млн

БКС Мир инвестиций — 890 тысяч

Финам — 320 тысяч

Давайте посмотрим базовые тарифы для начинающих инвесторов и их комиссии, в этом посте краткая выжимка из таблицы, которую выложил в своем телеграм-канале со всеми плюсами и минусами, сделанную специально для вас, может кому пригодится.

🔹 БКС. Мир инвестиций

Тариф Инвестор: комиссия 0% на покупку, 0,3% на продажу, обслуживание бесплатно.

Тариф Трейдер: комиссия от 0,01%, обслуживание 299 рублей в месяц.

Плюсы: покупка ценных бумаг без комиссий.

🔹 Финам

Тариф Долгосрочный портфель: комиссия 0% на покупку, 0,28% на продажу, обслуживание бесплатно.

Тариф Стратег: комиссия 0,05%, но минимум 50 р на сделку, обслуживание бесплатно.

🔹 СберИнвестиции

Тариф Инвестиционный: комиссия брокера 0,3%, обслуживание бесплатно.

Тариф Самостоятельный: комиссия 0,06% при обороте до 1 млн. рую. в день, комиссия 0,035% от 1 млн. руб. до 50 млн. руб., свыше 50 млн. ₽ комиссия 0,018% при обороте свыше 50 млн руб.

🔹 ВТБ-инвестиции

Тариф Мой онлайн: комиссия 0,05, обслуживание бесплатно

Тариф Мой онлайн привилегия: комиссия 0,04%.

Тариф Мой онлайн прайм: комиссия 0,035%.

🔹 Т-инвестиции

Тариф Инвестор: комиссия 0,3%, обслуживание бесплатно.

Тариф Трейдер: комиссия 0,05%, обслуживание 390 рублей в месяц.

Тариф Premium: комиссия 0,04%, обслуживание 1999 рублей в месяц или бесплатно при выполнении некоторых условий банка.

🔹 Альфа-инвестиции

Тариф Инвестор комиссия 0,3%, обслуживание бесплатно.

Тариф Трейдер: комиссия 0,014% в зависимости от объема, обслуживание 199 рублей в месяц.

Все брокеры в погоне за клиентами стараются сделать свои приложения более удобными, я про приложение здорового человека, а не про терминалы для круглосуточной торговли с головами и плечами на основе ТА.

Есть различия по количеству новых размещений облигаций, если вы часто участвуете в них, также почти на порядок различаются комиссии. В том же Т-Инвестиции — это 0,3% от суммы сделки, а в ВТБ, например, всего 0,05%.

Если вы открываете первый счет, попробуйте это сделать у того банка, которым чаще всего пользуетесь и имеете дебетовые карты для удобства пополнения своего брокерского счета. Выбор брокера — это десятый вопрос в инвестициях, главное, определите цели, создайте свою стратегию долгосрочного планирования, и помните, что брокер не ваш друг, его задача, чтобы вы совершали как можно больше сделок, комиссии — хлеб брокерских компаний, они не заинтересованы в вашем положительном финансовом результате, но выглядит это совершенно наоборот.

Дивидендные террористы, рассказывайте в комментариях, каким брокером пользуетесь, какие плюсы и минусы, я буду допиливать таблицу.

Поставьте лайк 👍 – это самая лучшая поддержка для меня!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.