➡️По данным апрельского опроса «инФОМ» для Банка России, инфляционные ожидания населения на год вперёд выросли до 13,1%.

🧮Это первый рост с начала года:

•январь — 14%

•февраль — 13,7%

•март — 12,9%

•апрель — 13,1%

Параллельно с этим снизилась оценка текущей инфляции — до 15,9% (-0,6 п.п. к марту).

Интересно, как изменились ожидания у разных групп:

💰 У респондентов со сбережениями инфляционные ожидания выросли с 11% до 12,4%

📉 А у тех, кто без сбережений, наоборот, снизились с 15,1% до 13,9%

🧾 По фактическим данным:

•У «без сбережений» оценка наблюдаемой инфляции снизилась до 17,4%

•У «со сбережениями» — выросла до 14,2%

🏦 Что делает ЦБ :

ЦБ пока держит ключевую ставку на историческом максимуме — 21%. Последнее заседание (21 марта) не принесло сюрпризов, но риторика регулятора стала мягче.

🗣 Эльвира Набиуллина объяснила необходимость высокой ставки борьбой с инфляцией и рисками падения доходов. По её словам, в прошлом году после замедления в начале года инфляция «снова подняла голову» — и Банк России хочет убедиться, что снижение устойчиво.

📅 Следующее решение по ставке — 25 апреля.

Ожидается, что ставка останется на текущем уровне, но тон выступления ЦБ может стать ещё мягче.

📊 По новым прогнозам самого Центробанка:

Средняя ключевая ставка в 2025 году — 20%

Инфляция к концу года — 7,1%

💬 Что лично для вас — главный сигнал: официальная инфляция или цены в магазине ?

Подборка выпусков облигаций с ежемесячным купоном, но без оферты и амортизации.

⏺️РЖД 1Р-38R

•ISIN: RU000А10AZ60

•Рейтинг: ruААА (Эксперт РА)

•Цена: 103,93%

•Доходность: 18,06%

•Погашение: 02/03/2030

⏺️Селигдар 3Р

•ISIN: RU000А10B933

•Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)

•Цена: 99,6%

•Доходность: 26,16%

•Погашение: 25/09/2027

⏺️Каршеринг Руссия 001Р-05

•ISIN: RU000A10AV31

•Рейтинг: A+ (АКРА)

•Цена: 102,69%

•Доходность: 25,13%

•Погашение: 09/05/2026

⏺️ВсеИнструменты 1Р4

•ISIN: RU000А10AXP8

•Рейтинг: A- (АКРА)

•Цена: 101,78%

•Доходность: 24,9%

•Погашение: 12/08/2026

⏺️ИЭК Холдинг 1Р3

•ISIN: RU000A10B3T6

•Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)

•Цена: 102,87%

•Доходность: 23,58%

•Погашение: 08/09/2026

⏺️ГТЛК 2Р-07

•ISIN: RU000A10AU73

•Рейтинг: АА- (АКРА)

•Цена: 103,2%

•Доходность: 23,35%

•Погашение: 04/08/2026

⏺️Селектел 1Р4R

•ISIN: RU000A1089J4

•Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА)

•Цена: 94,49%

•Доходность: 22,89%

•Погашение: 02/04/2026

➡️Сегодня перед каждым из нас стоит важный выбор: куда направить свои ресурсы для получения наибольшей отдачи?

➡️Рассмотрим два основных направления для инвестиций: вложения в детей и их будущее или вложения в финансовые активы, такие как ценные бумаги.

➡️В чем разница и что принесет наибольшую выгоду ?

1️⃣ Инвестиции в детей: долгосрочная перспектива.

Когда речь идет о вложениях в образование детей, мы говорим не только о материальных расходах.

Вложение в развитие ребенка — это долгосрочная инвестиция, которая может принести плоды через десятилетия. Какие плюсы здесь ?

🟣Образование и развитие навыков.

Качество образования и развитие навыков сегодня — это основа успешной карьеры ребенка в будущем.

🟣Эмоциональный интеллект и личностное развитие.

Вложение в воспитание и эмоциональное развитие поможет ребенку стать уверенным и успешным человеком.

🟣Социальная ответственность.

Воспитывая новое поколение, мы влияем на общество в целом, создавая поколение, которое будет развивать страну и решать глобальные проблемы.

2️⃣Инвестиции в бумаги: финансовая независимость.

Вложение в ценные бумаги — это классический способ создания капитала и увеличения своего благосостояния. Почему стоит инвестировать в финансовые активы?

🟡Быстрые дивиденды и рост капитала.

Правильные инвестиции в акции, облигации и фонды могут обеспечить быструю прибыль и высокий доход.

🟡Финансовая независимость.

Инвестируя в бумаги, вы создаете подушку безопасности, которая позволит вам чувствовать себя уверенно в будущем.

🟡Доступность и разнообразие.

Есть множество инструментов, которые позволяют выбрать оптимальный вариант в зависимости от уровня риска и доходности.

3️⃣Что важнее: дети или деньги ?

Ответ на этот вопрос не может быть однозначным. Как и в жизни, здесь важен баланс. Рассмотрим несколько факторов:

🔘Долгосрочные результаты.

Инвестиции в детей — это вложения, которые требуют терпения, но дают результаты на протяжении всей жизни. В то время как инвестиции в бумаги могут приносить быстрые дивиденды и обеспечивать комфортную финансовую стабильность.
🔘Риски и выгоды.

Финансовые активы могут принести высокую доходность, но также несут риски. Инвестирование в детей приносит спокойствие, зная, что будущее поколение получит необходимую поддержку.
🔘Гармония.

Оптимальный путь — это сочетание обоих типов инвестиций. Важно развивать и поддерживать детей, одновременно обеспечивая себе финансовую независимость.

Разумный подход — это комбинированная стратегия: часть средств направлять на развитие и образование детей, а часть — на инвестиции в ценные бумаги для создания финансовой подушки безопасности. Такой баланс обеспечит вам спокойное будущее и успешное поколение, которое продолжит ваше дело.

Сохраняйте себе или пересылайте другу, чтобы не потерять!

А для более детальных разборов подписывайтесь на наш Telegram-канал💰, где каждый день новые идеи для инвесторов и не только!

💸😈 Вредный совет:

Услышали про новый токен, который "изменит мир" ?

Срочно вкладывайтесь, пока он не взлетел на 1000% !

🧐 Шутки в сторону:

99% ICO (Первичное размещение монет) оказываются скамом или проваливаются. Без глубокого анализа это лотерея, а не инвестиция.

✅ Что делать:

• Изучайте команду, дорожную карту и реальную пользу проекта;

• Вкладывайте только то, что готовы потерять;

• Лучше пропустить 100 сомнительных ICO, чем попасть на один скам.

💬 А вы когда-нибудь покупали токены на старте ? Чем это закончилось ?

➡️2 апреля Дональд Трамп объявил о введении импортных пошлин (10–50% в зависимости от страны), что спровоцировало обвал мировых рынков.

➡️Однако 9 апреля он неожиданно объявил 90-дневную паузу для 75 стран (ставка 10%), оставив Китай под максимальным давлением (суммарный тариф 145%).

📉 Как рынки падали ?

🔴S&P 500 за 3 дня рухнул на 13% (худший результат с марта 2020 года).

🔴Нефть Brent провалилась до $59 (минимум с 2021 года).

🔴Китайские акции проседали, несмотря на вливания госфондов.

🔴Индекс МосБиржи (IMOEX) за неделю снизился на 11,2%, достигнув минимума 2598,85 пункта 9 апреля (падение с 3 апреля). Это стало частью 14-дневной нисходящей серии - худшей за последние годы.

🚀 Резкий отскок после новостей о паузе

🟢S&P 500 +9,52% (лучший день с 2008 года), однако на следующий день открылся в минусе.

🟢Нефть Brent отскочила до 65,48$ (+7% за день), но потом пошла фиксация.

🟢IMOEX отреагировал ростом на 4% 9 апреля, а 10 апреля открылся плюсом на 5,7%, ненадолго преодолев отметку 2800 пунктов. Однако к середине дня рост замедлился до +4%.

🟢Азиатские рынки (Nikkei 225 +9,13%, Гонконг +2,06%, CSI300 +1,31%) открылись ростом после публикации "отсрочки"

⏺️Китай под давлением

Полный тариф 145% (базовые 10% + 10% «за фентанил» + 125% за "неуважение к рынкам").

🤔 Что с сырьём и валютами ?

💰 Доллар падает: индекс DXY обвалился до минимума с 2005 года.

🥇 Золото растет — инвесторы бегут в «тихую гавань».

🛢Нефть дешевеет на фоне опасений глобального спада.

😏 Эксперты переобулись.

•Goldman Sachs отозвал прогноз о рецессии в США, но предупредил о замедлении роста экономики.

•JPMorgan оценивает вероятность рецессии в 60%.

•Некоторые экономисты ожидают стагфляцию в США и дефляцию в санкционных странах.

🧐Отсрочка введения пошлин — не решение, а всего лишь временное успокоительное для рынков.

•Торговая напряженность между США и Китаем не ослабевает — напротив, эскалация конфликта очевидна, а волатильность рынков стала отражением паники, манипуляций и спекулятивного спроса.

•Уже сейчас ясно: Трамп начал масштабную игру, в которой главные ставки делают крупные капиталы. Вопрос только в том, кто останется с выигрышем, а кто — заплатит по счетам, когда эта "магия" закончится.

💬При всей нестабильности мировых рынков, какие активы вы считаете наиболее устойчивыми на данный момент ?

1️⃣ Почта России (ПочтаРБ1P5)
📅 Погашение: 24/04/2028 | Оферта: 30/04/2026
💰 Доходность: 22,92% | Цена: 89,35%
🎫 Купон: 9,9% (2 раза в год) | НКД: ₽43,94
🏆 Рейтинг: АКРА AA+ (RU)

2️⃣Черкизово (ЧеркизБ1P5)
📅 Погашение: 23/10/2025
💰 Доходность: 24,06% | Цена: 94%
🎫 Купон: 9,95% (4 раза в год) | НКД: ₽20,45
🏆 Рейтинг: АКРА AA (RU), Эксперт РА ruAA

3️⃣ РЖД (РЖД 1Р-17R)
📅 Погашение: 03/11/2025
💰 Доходность: 22,4% | Цена: 92,51%
🎫 Купон: 6,75% (2 раза в год) | НКД: ₽28,66
🏆 Рейтинг: АКРА AAA (RU), Эксперт РА ruAAA

4️⃣ Аэрофлот (Аэрофл БО1)
📅 Погашение: 11/06/2026
💰 Доходность: 23,37% | Цена: 86,3%
🎫 Купон: 8,35% (4 раза в год) | НКД: ₽5,95
🏆 Рейтинг: АКРА AA (RU), Эксперт РА ruAA

5️⃣Славнефть (Славнеф1Р2)
📅 Погашение: 15/03/2029 | Оферта: 24/03/2026
💰 Доходность: 27,46% | Цена: 86,87%
🎫 Купон: 9% (4 раза в год) | НКД: ₽4,68
🏆 Рейтинг: АКРА AA- (RU), Эксперт РА ruAA 

6️⃣ Новабев Групп (НоваБевБП6)
📅 Погашение: 16/04/2026
💰 Доходность: 22,4% | Цена: 94,99%
🎫 Купон: 14,9% (ежемесячно!) | НКД: ₽6,94
🏆 Рейтинг: Эксперт РА ruAA

7️⃣ Газпром Капитал (ГазпромКP7)
📅 Погашение: 13/11/2025
💰 Доходность: 22,39% | Цена: 93,3%
🎫 Купон: 9,15% (2 раза в год) | НКД: ₽36,35
🏆 Рейтинг: АКРА AAA (RU), Эксперт РА ruAAA

8️⃣ Газпром нефть (Газпнф3P5R)
📅 Погашение: 02/12/2025
💰 Доходность: 22,07% | Цена: 93,13%
🎫 Купон: 9% (4 раза в год) | НКД: ₽8,63
🏆 Рейтинг: АКРА AAA (RU), Эксперт РА ruAAA

➡️Инвесторы в панике — индекс Мосбиржи рухнул почти на 19% с конца февраля и вчера закрылся на 2729 пунктах. Это самое длинное падение в истории индекса.

📉 В чём причины ?

1️⃣ Геополитика

•Инвесторы разочарованы отсутствием прогресса в переговорах между США и Россией.

•Угроза новых санкций против российского энергетического сектора.

2️⃣ Торговые войны

•США ввели пошлины до 50% на ряд товаров для разных стран, что вызвало панику на глобальных рынках.

•Опасения рецессии из-за торговых конфликтов.

3️⃣ Сырьевые риски

•Цены на нефть остаются под давлением (Brent ниже $65).

•Крепкий рубль бьёт по доходам экспортеров.

4️⃣ Другие факторы падения индекса

•Дождь из маржин-коллов.

•Массовый выход инвесторов из рискованных активов + слабые отчёты компаний.

🤷‍♂️ Где дно ?

•Ближайшая поддержка — 2600 пунктов.

•В случае усиления негатива (нефть ниже $60, санкции) — можем увидеть и 2500.

•Но важно понимать, что рынок перепродан. Цены на некоторые активы уже могут быть слишком низкими, чтобы падение продолжалось безостановочно.

⚖️ Что может спасти ситуацию:

•Смягчение риторики ЦБ (снижение ставки).

•Рост нефти (Brent выше $70).

•Прогресс в переговорах (Украина, санкции).

•Слабый рубль (выгодно экспортерам).

📊 Прогнозы аналитиков:

В апреле: диапазон 2600–2900 пунктов.

До конца года: 3300–3600.

Сейчас рынком двигают страхи. И если внешняя повестка изменится — мы можем увидеть быстрый разворот вверх.

💬Как вы оцениваете текущую ситуацию ? Покупаете акции или ждете дальнейшего снижения ?

➡️В течение почти века (1865-1950-е) среди шума торгового зала и звонка колокола биржи можно было заметить необычных пушистых сотрудников.

Хотя они не участвовали в торгах, их вклад в работу биржи был неоценим.

➡️ Коты официально работали на бирже в эти годы, а неофициально задержались до 1970-х.

Их история — редкий случай, когда Уолл-стрит доверила что-то важное не людям в костюмах, а усатым охранникам.

🤔Почему биржа держала котов ?

🐭Проблема:

Старинное здание NYSE кишмя кишело мышами и крысами.

Грызуны:

• Грызли важные документы

• Повреждали проводку

• Пугали сотрудников

💡Решение:

Биржа официально содержала котов-крысоловов. По свидетельствам:

• В 1920-х их было не менее 6

• "Зарплата" — питание (молоко и остатки еды от брокеров)

• Жили прямо в здании биржи

😎Самый известный биржевой кот

Согласно устным воспоминаниям ветеранов биржи:

• Рыжий кот часто сидел у табло с котировками.

• Трейдеры заметили — когда кот проявлял беспокойство, рынок часто становился волатильным.

• Однажды он заснул во время важного совещания, и председатель запретил его тревожить.

📖Другие финансовые коты

1️⃣ Morgan Stanley:

Чёрный кот, которого трейдеры считали талисманом (упоминается в мемуарах 1950-х)

2️⃣ Американские банки:

Несколько учреждений содержали котов для защиты документов

3️⃣ Легенда о призраке:

Слухи о коте-призраке в подвалах NYSE появились после увольнения последнего кота

😿Конец эпохи

К 1970-м годам биржа стала слишком технологичной:

•Мышей вытеснили компьютеры и пластик.

•Санитарные нормы запретили животных... но не сразу.

•Последнего кота вывезли тайно, чтобы не расстраивать трейдеров.

📖Что осталось сегодня ?

• В архивах NYSE хранятся несколько фотографий биржевых котов

• В Музее американских финансов есть экспонаты, связанные с этой традицией

🖥Даже в цифровую эпоху стоит помнить, что за большими числами всегда стоят живые истории — иногда даже с усами и хвостом.

Общий объём средств, которые получат инвесторы, составит 54,9 млрд рублей.

1️⃣Полное погашение

▪️"Альфа-Банк"
Выпуск: 6-306-01326-B-001P
Сумма: 1,49 млрд руб. (1 000 руб./обл.)

▪️"Банк ВТБ"
Выпуск: 4B02-929-01000-B-005P
Сумма: 17,94 млрд руб. (1 000 руб./обл.)

▪️"ВЭБ.РФ"
Выпуск: 4B02-147-00004-T-002P
Сумма: 35 млрд руб. (1 000 руб./обл.)

2️⃣ Частичное погашение

▪️"ГТЛК"
Выпуск: 4-06-32432-H-004P
Погашение: 3,2488%
Сумма: 23,71 млн руб. (32,49 руб./обл.)

▪️"ДиректЛизинг"
Выпуск: 4B02-01-00308-R-002P
Погашение: 6,25%
Сумма: 12,5 млн руб. (62,5 руб./обл.)

▪️"МСБ-Лизинг"
Выпуск: 4B02-01-24004-R-002P
Погашение: 4,167%
Сумма: 12,5 млн руб. (41,67 руб./обл.)

▪️"ВТБ РКС Эталон" (2 выпуска)

Выпуск 4-02-00668-R-001P: 3,492% → 349,2 млн руб. (34,92 руб./обл.)

Выпуск 4-03-00668-R-001P: 3,778% → 66,43 млн руб. (37,78 руб./обл.)

▪️"ТРФ СП 4"
Выпуск: 6-01-00680-R
Погашение: 0,272%
Сумма: ~0 млн руб. (2,72 руб./обл.)

▪️"ТРФ СП 5"
Выпуск: 6-01-00771-R
Погашение: 0,872%
Сумма: ~0 млн руб. (8,72 руб./обл.)

▪️"Роделен"
Выпуск: 4B02-03-19014-J-001P
Погашение: 2,77%
Сумма: 6,92 млн руб. (27,7 руб./обл.)

Итог:

Полное погашение → 54,43 млрд руб. (3 выпуска)

Частичное погашение → 471,26 млн руб. (8 выпусков)

➡️С сегодняшнего дня в России вступают в силу важные изменения в финансовой сфере. Они затронут пенсии, кредитование, инвестиции и налоги.

➡️Вот главное, что нужно знать:

😎 Новые правила для инвесторов

Появилась новая категория инвесторов — КНУР (начальный уровень риска) для тех, кто только начинает торговать на бирже.

Брокеры теперь делят клиентов на 4 категории риска, что влияет на доступ к маржинальной торговле.

🟣КПУР (Клиент с повышенным уровнем риска)

Квалифицированные инвесторы.

Активы на счете ≥ 3 млн ₽.

Активы > 600 тыс. ₽ + опыт торговли деривативами/ценными бумагами (минимум 5 дней за 180 дней).

🟣КСУР (Клиент со стандартным уровнем риска)

Присваивается через год после первой рискованной сделки (маржинальная торговля, срочный рынок).

Требуется активность: минимум 5 торговых дней за год.

🟣КНУР (Клиент с начальным уровнем риска)

Все, кто открыл брокерский счет после 1 апреля 2025 года без опыта.

🟣КОУР (Клиент с особым уровнем риска)

Все юридические лица.

Что изменилось ?

▪️Для КНУР (новичков) брокеры будут строже контролировать сделки, чтобы снизить риски.

▪️КСУР и КПУР получат больше возможностей, но для них вырастут требования к гарантийному обеспечению на срочном рынке.

▪️Если вы уже торговали с плечом до 1 апреля 2025 года — автоматически попадёте в КСУР, даже если не соответствуете новым условиям.

Почему это важно ?

Категория влияет на:

▪️Доступ к маржинальной торговле (кредитное плечо).

▪️Размер гарантийного обеспечения (сколько денег нужно держать на счете для сделок).

▪️Возможность торговать сложными инструментами (фьючерсы, опционы).

Важно: если вы уже торгуете с плечом, проверьте свою категорию риска у брокера.

👵Индексация пенсий и выплаты к 80-летию Победы

Социальные пенсии вырастут на 14,75%. Это коснётся граждан без трудового стажа, людей с инвалидностью и тех, кто потерял кормильца.

Участники Великой Отечественной войны, блокадники, космонавты и другие категории также получат увеличение выплат.

В связи с 80-летием Победы предусмотрены единовременные выплаты:

▪️80 000 ₽ — инвалидам и ветеранам войны, вдовам погибших военнослужащих.

▪️55 000 ₽ — работникам тыла и бывшим узникам концлагерей.

Пенсионеры, которым в марте исполнилось 80 лет, начнут получать двойную фиксированную выплату (17 815,4 ₽).

🧮Изменения в кредитовании

Семейная ипотека теперь распространяется на вторичное жильё в некоторых городах (кроме Москвы, Санкт-Петербурга и их областей). Основные условия:

▪️Дом не должен быть аварийным или старше 20 лет.

▪️Ставка — 6% для семей с детьми до 6 лет.

Банк России вводит лимиты на рискованные ипотечные и автокредиты, чтобы снизить закредитованность. Это может усложнить получение кредитов для некоторых заёмщиков.

💰Налоговые изменения

Налог на рекламу (3%) теперь обязателен для блогеров, рекламных агентств и рекламодателей. Платить нужно ежеквартально.

Срок сдачи декларации 3-НДФЛ за 2024 год — до 30 апреля 2025 года. Если у вас были доходы от продажи имущества, подарков или зарубежных источников, не забудьте отчитаться.

💬Какое из апрельских изменений вас затронет больше всего ? Делитесь мнением в комментариях 😌

💸😈 Вредный совет:

"Чем больше плечо — тем больше профит! Можно ещё взять кредит под залог квартиры и вложить в акции с плечом 1:10. Риск — благородное дело!"

🧐 Шутки в сторону:

Торговля с высоким кредитным плечом — это как игра в русскую рулетку с обоймой, полной патронов. Даже небольшое движение рынка против вас может привести к маржин-коллу и потере всего капитала.

✅ Что делать вместо этого:

▪️ Избегайте плеча, если вы новичок — сначала научитесь торговать без кредитного рычага

▪️ Стоп-лосс — обязателен — но даже с ним плечо остаётся опасным инструментом

▪️ Никогда не инвестируйте заёмные деньги — особенно те, которые не готовы потерять

💬 Как вы относитесь к использованию кредитного плеча в инвестициях ?

➡️Центробанк представил интересное исследование об уровне финансовой грамотности и инвестиционных привычках россиян.

➡️Разбираем ключевые тренды:

📊 Изменения в стратегиях молодых инвесторов

🟣18–22 года: всё чаще предпочитают вкладываться в 1–2 компании, а не диверсифицировать портфель.

🟣 В 2022 так думали 30%, в 2024 — уже 34%.

🎲Склонность к риску:

🟣У старшего поколения инвесторов (не молодежь) готовность рисковать выросла (с 48% до 52%).

🟣У молодежи — снизилась (с 57% до 53%).

💡 Рост осведомленности

Более 80% инвесторов в 2024 году понимают, что:

🟣Цены акций и облигаций могут и расти, и падать.

🟣Вложения на бирже рискованнее, чем банковские вклады (это осознает 50%).

📉 Инвестиционная активность: скромный рост

Лишь 13% россиян совершали инвестиционные операции (+2% с 2022 года).

📊Топ инструментов:

🇷🇺 Российские акции (64%).

💵 Валюта (33%).

🌍 Зарубежные акции (26%).

👥Кто чаще инвестирует:

🟣Мужчины (18%).

🟣Молодежь до 30 лет (27%).

🟣Высокообразованные (17%) и высокодоходные (31%).

🟣Жители Москвы и крупных городов (20%).

🟣Самозанятые (27%) и руководители (30%).

💰 Сбережения россиян: банки в приоритете

🟣Финансовая подушка выросла за 3 года на 25% (до 145 тыс. ₽).

🟣75,4% домохозяйств хранят деньги на банковских счетах.

🟣Биржевые инструменты (акции, облигации) есть лишь у 1,4% (в 2022 — 1,6%).

Россияне стали осторожнее и грамотнее в инвестициях, но большинство по-прежнему выбирает надежность (банки) вместо риска (рынок).

💬Как вы считаете, инвестиции — это больше про удачу или про грамотный расчёт ?

➡️Государственный долг США превысил 36,6 трлн долларов, а на каждого американца приходится по $107 тыс. долгов.

➡️Аналитики предупреждают: если Конгресс не повысит потолок заимствований, уже к июлю–октябрю 2025 года США могут столкнуться с техническим дефолтом.

💸 Почему долг растёт ?

🟣 Дефицит бюджета — США тратят больше, чем получают от налогов.

🟣 Политические споры — республиканцы и демократы годами не могут договориться о лимитах.

🟣 Кризисы — пандемия, войны и стихийные бедствия увеличили расходы.

Отношение долга к ВВП уже составляет 124% — хуже только у Японии (216%) и Греции (158%).

💰 Кому больше всего должны США ?

·Япония — $1,08 трлн

·Китай — $760 млрд (сокращает вложения)

·Великобритания ($740,2 млрд), Люксембург($409,9 млрд), Кайманы($404,5 млрд), Бельгия($377,7 млрд) — продолжают наращивать инвестиции

·Россия держит $38 млн (против $210 млн год назад).

⚠️ Что будет при дефолте ?

🔻 Обвал доллара и паника на рынках

🔻 Кризис доверия к американским облигациям

🔻 Эффект домино для стран-кредиторов

🤔Какова реальная вероятность дефолта ?

Эксперты оценивают вероятность полноценного дефолта США как крайне низкую (<5%), но риски остаются:

🟣 Технический дефолт (задержка платежей) возможен, если Конгресс не повысит потолок долга.

🟣 Полноценный дефолт маловероятен – США могут напечатать доллары, но это вызовет инфляцию.

🟣 CDS-контракты (страховка от дефолта) показывают умеренное беспокойство рынков – ставки выросли, но не критично.

🔍Главная проблема — не дефолт, а долговая спираль:

🟣 Рост процентных выплат (уже $1 трлн в год).

🟣 Ослабление доллара и бегство инвесторов в альтернативные активы.

🟣 Давление на экономику из-за высоких ставок ФРС.

🔄 Как США пытаются решить проблему ?

🛑 Чрезвычайные меры – заморозка пенсионных фондов.

✂️ Сокращение расходов – Трамп поручил Илону Маску оптимизировать бюджет.

📉 Криптовалюты – обсуждается идея погашения долга за счёт цифровых активов.

Хотя абсолютный дефолт маловероятен (<5%), США вступают в опасный период долговой нестабильности, последствия которой могут ощущаться во всей мировой экономике.

Сейчас ключевое значение приобретают политическая воля и способность администрации Трампа найти баланс между бюджетной дисциплиной и экономическим ростом.

💬Как вы считаете, насколько долго ФРС сможет печатать деньги без последствий ?

💸😈 Вредный совет:

Услышали, что кто-то заработал на дивидендах ? Вкладывайтесь только в дивидендные акции, ведь это же "пассивный доход" !

🧐 Шутки в сторону:

Дивидендные акции не всегда являются лучшим выбором. Компании могут сокращать или отменять дивиденды в трудные времена, что приводит к падению стоимости акций и убыткам для инвесторов.

✅ Что делать вместо этого:

• Изучите, как компания ведёт себя в кризисы (сокращает ли дивиденды);

• Берите в расчёт отраслевые риски — например, зависимость энергетики от геополитики;

• Используйте дивиденды как дополнение к общему доходу, а не как основу.

Пример:

30 июня 2022 года акции «Газпрома» обвалились на 30% после отказа от выплаты дивидендов за 2021 год. Причина — санкционное давление и изменения на энергетическом рынке. Многие инвесторы, рассчитывавшие на выплаты, оказались в существенных убытках, а некоторые потеряли капитал.

💬Как вы выбираете дивидендные акции ? На что обращаете внимание в первую очередь ?

➡️Сегодня всё внимание — на ЦБ 🗣.

➡️Регулятор собирается на заседание, и хотя ключевую ставку, вполне могут оставить на уровне 21%, многие ждут смягчения в риторике. Инфляция замедляется, рубль крепчает — может, ЦБ наконец даст нам повод для оптимизма ? 😏

😎Что важно:

🗣ЦБ и ставка: Возможно, ставку не тронут, но тон выступления может стать мягче. Инфляция падает, рубль укрепляется — есть шанс, что регулятор намекнёт на будущее снижение.

📊Реальная ставка: Она уже выросла из-за падения инфляции, так что даже если ЦБ снизит ставку на 1–2%, политика останется жёсткой.

📊Индекс МосБиржи: Пока движется в широком боковике: поддержка — 3100–3150, сопротивление — 3350–3370 пунктов.

💰Облигации:

Вчера была небольшая коррекция, но если ЦБ порадует комментариями, средние и длинные облигации могут пойти в рост.

🛢Нефть:

Brent подорожала на 2% после новостей от ОПЕК+. Они планируют добывать меньше, чем по квотам, до 2026 года. Плюс США ввели санкции против иранских танкеров. Это может поддержать акции нефтяников.

🤔Что ещё важно сегодня:

🛒ИКС 5 публикует отчётность за 2024 год.

🥇Последний день торгов акциями Полюса перед дроблением 1 к 10.

📊В индекс МосБиржи добавили МД Медикал Груп и Ренессанс Страхование, а Магнит, Европлан и ГК Самолет — исключили.

Следим за новостями от ЦБ и готовимся к движению на рынке! 📈

💬Как вы думаете, ЦБ действительно оставит ставку на уровне 21% или есть вероятность сюрприза ?

Дефолт или спасение ? Что будет с облигациями

➡️На рынке облигаций России возникли сложности у трех эмитентов: «Борец Капитал», «Домодедово Фьюэл Фасилитис» и «Гарант-Инвест». Каждая из компаний столкнулась с уникальными проблемами, что вызывает беспокойство у инвесторов.

Разберём подробнее:

👩‍⚖️«Борец Капитал» и «Домодедово»: судебные запреты

🟣«Борец Капитал», крупный производитель нефтяного оборудования, оказался под ударом из-за иска Генпрокуратуры, требующей взыскать компанию в доход государства. Суд запретил выплату купонов по облигациям, что вызвало недовольство инвесторов.

🟣«Домодедово Фьюэл Фасилитис» смогла избежать дефолта после отмены судебного запрета на выплаты. Однако обе ситуации подрывают доверие к рынку, так как инвесторы оказались втянуты в проблемы, к которым не имеют отношения.

💣«Гарант-Инвест»: реструктуризация и риск дефолта

🟣ФПК «Гарант-Инвест», работающая в сфере недвижимости, объявила о невозможности выполнить обязательства по облигациям из-за сложной рыночной ситуации и высокой ставки ЦБ. Компания начала процесс реструктуризации, но эксперты прогнозируют частичное списание долга или полный дефолт.

🤔Как в будущем снизить риск таких ловушек ?

🟣Диверсификация портфеля. Убытки от дефолта одного эмитента должны покрываться доходом по остальным облигациям.

🟣Осторожность с высокодоходными бумагами. В условиях высоких ставок лучше избегать облигаций с рейтингом ниже уровня А.

🟣Внимание к финансовому состоянию эмитента. Даже высокий рейтинг не всегда гарантирует стабильность, как показал пример «Гарант-Инвеста».

Ситуация с этими эмитентами напоминает о важности анализа и диверсификации. Всегда стоит быть осторожными и рассматривать более безопасные инструменты.

💬А какие облигации в вашем портфеле ?

Что, на ваш взгляд, важнее при их выборе: доходность или надежность эмитента ?

Почему иностранцы скупают рубли? Подробный разбор

➡️Доллар продолжает падать, и рубль укрепляется. С начала года курс доллара к рублю снизился на 17%, а с ноября — на целых 23%. Что стоит за этим ралли рубля и как долго оно продлится ?

Давайте разбираться.

🔍Что происходит прямо сейчас ?

🟣Доллар опустился ниже ₽85.

🟣На фьючерсах игроки ждут курса ₽82,97 к 20 марта.

🟣На Форексе доллар тоже падает: ₽83,45.

🤔Почему рубль растет ?

1️⃣Иностранцы возвращаются

🟣После переговоров России и США в феврале иностранные инвесторы начали смотреть в сторону российских активов. Это увеличило предложение валюты на рынке и поддержало рубль.

Но будьте осторожны: если санкции ослабнут, капитал может уйти обратно, а импорт вырастет. Это ударит по курсу рубля.

2️⃣Экспорт vs Импорт

🟣Экспорт в феврале вырос до $34,6 млрд (+6,8%).

🟣Импорт упал до $24,9 млрд (-11%).

Экспортеры продают валюту, а спрос на нее слабый. Результат ? Рубль укрепляется.

🤷‍♂️Что будет дальше ?

🟣Краткосрочно: рубль может дойти до ₽80 за доллар на волне оптимизма.

🟣Среднесрочно: вероятно возвращение к ₽90+ из-за снижения экспорта и роста импорта.

К концу марта рубль может получить поддержку от экспортеров, которые будут продавать валюту для уплаты налогов.

💬Покупаете ли вы валюту сейчас или ждете дальнейшего укрепления рубля ?