Дивидендные Аристократы РФ: Кто Платит Вам Год за Годом?
Привет! Ищешь стабильный доход в портфель? Обрати внимание на дивидендных аристократов — компании, годами (а лучше — десятилетиями!) выплачивающие и повышающие дивиденды. На Мосбирже таких не много, но они есть. Вот ключевые критерии:
1.Стабильность выплат: Минимум 5-10 лет без пропусков и резких обвалов дивидендов.
2. Прозрачная политика: Четкие правила (например, % от FCF или чистой прибыли).
3. Финансовая устойчивость: Низкий долг, стабильная прибыль даже в кризис.
Топ-3 "Аристократа" РФ (2024):
Лукойл: Стабильно наращивает дивы, див доходность ≈15%
"Татнефть" (TATN): Рекордсмен по дивидендной доходности (часто 10%+). Политика: 50% от скорректир. чистой прибыли. Стабильность: Сильна даже в санкциях. Риски: Зависимость от нефти, налоговая нагрузка.
"Сургутнефтегаз" (SNGSP): Легендарные спецдивиденды + регулярные выплаты. Огромные денежные резервы. Стабильность: Десятилетия. Риски: Непрозрачная структура, волатильность выплат.
Почему они важны для долгосрочника?
Предсказуемый доход: Планируйте бюджет.
Защита в волатильность: Дивиденды смягчают просадки цены акции.
Доверие рынка: Статус "аристократа" — сигнал качества.
Важно! Даже аристократы не застрахованы от рисков. Диверсифицируйте! Не складывайте все яйца в одну корзину.
#дивиденды #дивидендные_аристократы #российский_рынок #долгосрочные_инвестиции #TATN #GMKN #SNGS #пассивный_доход #базар_инвестиции
Мыши и бизнес: интересная история..
🐭 Надоело мышам, что все их обижают — и кошки , и совы, и люди... Пошли они за советом к мудрому филину. — Мудрый филин, дай совет. Все нас обижают... Что нам делать? Филин говорит: — Мыши! Станьте ёжиками! У ёжиков иголки, их никто не обижает. Мыши обрадовались и побежали домой, но по дороге задумались, а как им ежами стать? Побежали обратно, спрашивают: — Мудрый филин, а как же нам стать ёжиками? — Нет, ребят, это не ко мне, я стратегическими вопросами занимаюсь. Вот так делают многие, кто хочет научиться зарабатывать в интернете: — Побежали к миллиону! — О круто, побежали... А делать что? — Иди в интернет, там есть про всё! — А, я не про это... 😉 Я за простые и быстрые пути к миллиону. Без технических сложностей, без базы подписчиков, без суеты... Но, так не бывает... Нужно сперва пройти обучение, создать систему, которая будет приносить прибыль, и сделать так, чтобы эту систему увидели люди, т.е. начать собирать базу подписчиков. Поэтому предлагаю бесплатное обучение заработку в интернете: https://urlit.co/E2gg4h Как говорится: УЧЕНИЕ — СВЕТ, А НЕ УЧЕНИЕ — ТЬМА! Желаю всего доброго и больших заработков.
Довольно интересная финтех-соцсеть, оказывается!
Довольно интересная финтех-соцсеть. С реферралкой:
https://t.me/smi1_rf/212
🏤 Мегановости 🗞 👉📰
1️⃣ "Озон Фармацевтика" $OZPH проводит SPO — продаёт от 55 до 82 млн акций по цене до 48₽.
Заявки принимаются с 17 по 19 июня.
Компания хочет расширить круг акционеров, повысить ликвидность бумаг и получить средства на развитие.
Инвесторы в SPO получат приоритет при будущей допэмиссии по той же цене.
После SPO доля свободных акций может вырасти до 15,3%.
2️⃣ ФАС заподозрила "Газпром" $GAZP в снижении объёмов биржевых продаж топлива на фоне сезонного спроса.
Ведомство считает это недопустимым и направило компании запрос с требованием объясниться до 27 июня 2025 года.
ФАС не указала, насколько именно упали продажи, но напомнила, что "Газпрому" принадлежат ключевые заводы по производству бензина и дизеля — Астраханский ГПЗ и Сургутский завод по стабилизации конденсата.
3️⃣ "Газпром" $GAZP разрабатывает новую 10-летнюю программу инноваций до 2035 года.
В работе участвуют более 200 экспертов. Уже выбраны 104 перспективные технологии — от газа до водорода и гелия.
Цель — технологический суверенитет и адаптация к новой ситуации в мире.
Также компания внедрила ИТ-системы на российском ПО для экологии и безопасности.
Ведутся разработки по водороду и идёт сотрудничество с Китаем, Индией и другими странами.
4️⃣ МФК "Займер" $ZAYM выплатит дивиденды за 4 квартал 2024 года — 9,13 ₽ на акцию, всего 913 млн ₽.
Право на дивиденды получат акционеры, попавшие в реестр до 28 июня 2025 года.
Компания за квартал заработала 1,2 млрд ₽ — прибыль выросла в 1,4 раза.
По дивидендной политике минимум 50% прибыли направляется на выплаты.
5️⃣ С 23 июня Мосбиржа $MOEX разрешит проводить сделки репо с расчётами в тенге и белорусских рублях.
Это даст компаниям из России, Белоруссии и Казахстана больше возможностей для управления ликвидностью.
Новые валюты будут доступны как в адресных, так и в безадресных сделках.
Доходность будет зависеть от рыночного спроса и ставок центробанков Белоруссии и Казахстана.
Ранее расчёты в репо были только в рублях и юанях.
6️⃣ Генпрокуратура обвинила владельцев Домодедово $RU000A105MP6 $RU000A108Y11 в том, что они, имея иностранное гражданство, незаконно распоряжались стратегическим активом и выводили прибыль за рубеж.
Суд передал управляющую компанию аэропорта — ООО "ДМЕ холдинг" — в собственность государства.
Несмотря на это, Домодедово продолжает работать в штатном режиме: рейсы выполняются, сервисы работают, пассажиры обслуживаются как обычно.
7️⃣ ТМК $TRMK 31 июля решит, объединять ли все ключевые дочерние компании в одну — с переходом на единую акцию.
Миноритарии, кто не согласен, смогут продать акции по 116,1₽.
Обмен акций дочерних обществ на бумаги ТМК пройдёт через допэмиссию, её объём не превысит 5% уставного капитала.
Завершить объединение планируют до конца 2025 года.
Лайкай 👍 комментируй 💬 подписывайся на MegaStrategy ✅
#мегановости #новости #биржа #инвестиции #государство #финансы #экономика
Как инвестору проанализировать свой портфель на дефолтные риски, на что обратить внимание?
На этот вопрос на эфире РБК не успел ответить, а вопрос важный
Раскрою ответ тут:
Для начала, выбирайте эмитентов исходя из их кредитного рейтинга. Рейтинговые агентства проводят большую глубокую работу по анализу кредитного качества эмитентов и надо этим пользоваться. Смотрим за рейтинговыми действиями. Правило такое: Кредитный рейтинг понизили = продаем, не считаясь с потерями. Кредитный рейтинг «инвестиционного уровня» для проф.участников начинается от ВВВ- учитывайте это. Если рейтинг понижают, проф участники иногда вынуждены продавать.
После того, как определились с эмитентами, кредитный рейтинг которых нам подходит, копаем глубже. Смотрим:
- «Чистый долг к EBITDA» формула: Чистый долг/Ebitda, до 1 - это прекрасно, выше 3 - это опасно. Смысл показателя, в понимании, как быстро компания может загасить долг, если будет 100% EBITDA направлять на погашение долга. Сравните ГПН и Сегежа
- «Чистый долг к капиталу» формула: Чистый долг/Чистый капитал. Параметр показывает соотношение собственных и заемных пассивов в бизнесе. Смысл показателя, в том, что Кредитору выгодно, когда заемщик рискует собственным капиталом. Нужно, чтобы коэффициент был ниже 1-3. В целом, показатель зависит от отрасли. Сравните Газпром и М.Видео.
- «Коэффициент покрытия процентов» формула: Процентные расходы/EBITDA. Параметр показывает, какой % EBITDA уходит на текущее обслуживание долга. Смысл показателя в том, что если вся EBITDA уходит на проценты, нечем отдавать тело долга. Виртуальный пример: ЧД/EBITDA = 1 (хороший уровень» Кредит под 100% годовых ( привет клиентам МФО) ПР/EBITDA = 1 т.е. обслуживать долг с трудом могут, отдать долг не могут. Сравните Самолет и Сэтл-групп
- «Объем Краткосрочного долга к Ebitda» формула: Ebitda + Денежные средства(ликвидные фин.вложения)/Краткосрочный долг/ Смысл показателя, посмотреть, может ли эмитент расплатиться по краткосрочному долгу, который надо отдать в ближайшие 12 месяцев. Виртуальный пример: ЧД/EBITDA = ЧД 15 / EBITDA 10 Краткосрочный долг = 12 Т.е. EBITDA/КД = 0.83 за следующие 12 месяцев надо отдать долг больше, чем эмитент заработает. Если нет свободных средств и не получится перезанять, можно уйти в дефолт.
- Смотрим динамику показателей. Вообще не так важно, какой коэффициент сейчас. Важно, ухудшается ли он во времени или нет. Т.е. смотрим динамику показателей за последние 3 полных года + LTM. Смысл в том, что деньги надо давать в долг компаниям, у которых от долга дела только улучшаются. А если долг компанию убивает, в долг давать не надо.
Нет, это не гарантия, что дефолтов не будет. Однако вероятность дефолта в портфеле сильно понижается.
Сутки с нефтью
За последние сутки, используя фон геополитического кризиса на Ближнем Востоке , со вчерашнего вечера заходил в Brent moex.
Сейчас взял паузу, т.к ситуация пиковая на мой взгляд.
Закрылся на 76 $, тем самым две сделки принесли совокупно 13,5% доходности к торговому депозиту, сам депозит использовал на 30-35%
Опять же напомню, если Амеры бахнут по Ирану, нефть полетит на 80-85.
Дальше в зависимости от эскалации.
Если Иран прогнётся , то нырнем на 70$
Но, ситуация действительно серьёзная.
Амеры могут бахнуть уже этой ночью.
Следим за ситуацией .
Почему сейчас важно быть в рынке?
Вечером, как обычно много мыслей. Решил некоторыми поделиться с вами.
Что я сейчас жду от рынка и экономике в целом?
1. Думаю, что к осени валюта будет выше, чем сегодня.
Жду 90-92 рубля за бакс. При чем вне зависимости от ближнего востока и цен на нефть.
В обе стороны нужен слабый рубль.
Поэтому покупаю $GMKN, хоть и цели продать на задергах по 114-118 рублей
В целом еще рассматриваю бонды и фьючерсы.
Фьючерсы интереснее с точки зрения заморозки кэша, но при это риск пересиживать обратку выше, чем у бондов.
2. Инфляция / гиперинфляция на отрезке до двух лет.
Россияне скопили порядка 500к рублей на депозитах на физика. И это без учета юр.лиц, где денег явно больше.
Что будет на снижении ставки? Деньги будут уходить на два направления:
1) фондовый рынок + развитие бизнеса, что естественно большой позитив для акций.
От физиков на рынке будут хорошие движения, поэтому не торговать — глупо.
2) покупка квартир, машин и прочих товаров, что сильно демпинганет цены = инфляция сильно больше текущей.
Вообще вопросы к ЦБ есть. Высокой ставкой они вряд ли боролись только с инфляцией…
Смогут ли удержать? Сложно, либо нужно искать куда пристроить такие суммы без разгона цен.
Вывод пока такой: свободный кэш нужно пристраивать в долгосрочные инвестиции.
После ПМЭФ потрачу около 20% свободного кэша в долгосрочном портфеле.
Спекулятивно нужно иметь кэш и держать руку на пульсе. В связи с конфликтом на ближнем востоке посоветовал бы держать больше 30% в кэше в спекулятивных портфелях.
У меня пока побольше. Поэтому текущие движения не пытаюсь сильно отторговать.
Спекулятивных идей много, но считаю, что надо повременить. Скорее, если не будет громких заявлений на ПМЭФ, то после уйдем ниже.
Пока мысли такие. Ставьте 👍, если интересно.
Гемоглобин, крипта и торговые роботы.
Что такое гемоглобин? Это составляющая нашей крови.
Крипта - или криптовалюта- тут все понятно.
Торговые роботы программы, выполняющие действия в торговле, за людей.
Как это всё связано?
В моем случае, напрямую. История, банальная, как зеркало в ванной.
Жил я себе, жил, работал в найме и мало о чем заботился. До тех пор, пока обстоятельства не вынудили начать думать головой о том, каким будет моё завтра - случились серьёзные поломки в здоровье, в том числе и с гемоглобин о. Это явление подскочило в несколько раз, считай, как биткоин в свое время, и не падает. В общем, надо придумать что то, что даст возможность получать доход не применяю физический труд. И это уже не прихоть.
И, хоть и давал себе зарок, но проверю слова из красивой рекламы, про торговых роботов, мол, отечественного производства, все сам сделает, отдыхай, ничего делать не нужно...
Как вы думаете, развод?
Выгодные накопительные счета (до 22%) и другие варианты (до 30%) парковки денег на короткий срок в июне
Итак, прошло 10 дней со дня снижения ключевой ставки, которая уменьшилась всего на 1 п.п. до 20%. Но банки продолжают марафон по уменьшению доходностей вкладов и накопительных счетов. Каждый день приходят новости об этом.
Пока еще есть варианты вложить свободные средства под доходность выше 20%. Пользуйтесь моментом для размещения свободных средств или части подушки безопасности.
В подборке — выгодные предложения без дополнительных условий по тратам. В основном для новых клиентов. Также по многочисленным просьбам дополняю подборку информацией о том, когда можно стать новичком (в скобках срок обновления клиента после закрытия вкладов и накопительных счетов).
Новичком можно становиться снова. Не забывайте закрывать накопительные счета, если вывели с них средства, чтобы через несколько месяцев снова оказаться для банка новичком и выгодно вложить сюда же средства под высокую приветственную ставку. Таким образом можно организовать карусель из нескольких накопительных счетов.
✅ Накопительные счета
На ежедневный остаток:
• 22% — Финам. Первые 2 месяца для новичков (с подпиской) (снова не стать).
• 21% — МТС банк. Первые 2 месяца для новичков (снова не стать).
• 21% — Яндекс.Банк. Первые 2 месяца для новичков (с подпиской) (снова не стать).
• 20% — ЦМРбанк. Первые 2 месяца для новичков (через 180 дней).
• 20% — Совкомбанк. Первые 3 месяца для новичков (снова не стать).
На минимальный остаток:
• 22% — МТС банк. Первые 2 месяца для новичков (снова не стать). Доступно не всем.
• 21,5% — Озон Банк. Первые 2 расчетных периода для новичков (снова не стать).
• 21% — ТКБ. Первые 2 месяца для новичков (через 90 дней).
• 20,5% — Газпромбанк. Первые 2 месяца для новичков (через 90 дней).
• 20,5% — Банк Зенит на остаток от 1,4 до 5 млн руб. (20% — на остаток до 1,4 млн руб.). Первые 3 месяца для новичков (через 90 дней).
• 20% — Банк Абсолют. Первые 2 месяца для новичков (через 90 дней).
• 20% — ПСБ. Первые 2 месяца для новичков (через 90 дней).
• 20% — Локо-Банк. Первые 2 месяца для новичков (через 90 дней).
😉 Если думаете получить выгодные карты банков, то воспользуйтесь моей партнерской ссылкой. Мне и вам будет бонус!
✅ Депозиты на «Финуслугах»
Это сервис Мосбиржи с банковскими вкладами. Доступны в том числе и краткосрочные 1-6-месячные вклады со ставками до 30% годовых. Бонус для новичков, который позволяет еще увеличить доходность.
✅ Фонды денежного рынка
Для свободных средств на брокерских счетах. Доходность примерно равна ставке RUSFAR (19,8%). За вычетом налога доходность около 17,2%.
Топ-10 фондов с комиссией за управление:
• SBMM «Первая — Фонд Сберегательный» (Сбер) — 0,3%.
• LQDT «Ликвидность» УК ВИМ (ВТБ) — 0,3%.
• FINC «Финстар — Денежный рынок ПЛЮС» — 0,31%.
• AMNR «АТОН — Накопительный» — 0,31%.
• MONY «АК БАРС – Денежный рынок» — 0,35%.
• BCSD «БКС Денежный рынок» — 0,4%.
• CASH «Ежедневный процент» (ААА Управление капиталом, Газпромбанк) — 0,55%.
• AKMM «Альфа-Капитал Денежный рынок» (Альфа Банк) — 0,69%.
• FMMM «Финам — Денежный рынок» — 0,76%.
• PSMM «ПСБ — Денежный рынок» — 0,76%.
✅ Полис накопительного страхования жизни (НСЖ)
• Доходность до 25% на 3 месяца при первом оформлении.
❓ Чем из этого пользуетесь?
Металлурги сегодня
В ударе! Черная металлургия за сегодняшний день показала хороший рост.
Все в хорошем плюсе от 2% за день! Северсталь показала рост почти в 5%!
Отстает на фоне старших собратьев только ТМК, вместо сильного роста снижается на полтора процента. Отстающий среди растущих - понимаете к чему это?..
Эффект «Золотой рыбки»
Говорят, память у золотой рыбки около 5 секунд. Дальше она все забывает и способна снова и снова повторять неправильные действия.
Вот и на фондовом рынке так. Особенно если люди прибегают в комментарии и начинают говорить, какая компания «плохая», а какая «хорошая» из вышедших на IPO.
Яркий пример Самолет. Его сейчас все не любят:
1. Акции сильно упали
2. Задержки в строительстве
3. Самодовольный IR
4. Противоречивая коммуникация с инвесторами
5. Негатив в СМИ
Все так! Однако говорить, что Самолет не дал заработать людям на IPO - это становиться той самой золотой рыбкой с короткой памятью.
29.10.2020 Самолет разместил акции по 950 рублей за штуку. И выплатил 123 рубля дивидендов. Т.е. можно сказать, что цена по которой акционеры с IPO могут выйти в ноль сейчас 827 рублей. А сколько Самолет стоит на бирже после этого безудержного падания? 1276 рублей!
Акционеры, бравшие акции Самолет на IPO еще в прибыли на 449 рублей. Или на 54% 🏆
Согласен, +54% за 4 года - это не шоколад. Однако есть колоссальная разница, между IPO, которое принесло -54% за 6 мес и IPO, которое принесло +54% за 4 года.
Поэтому, прибегать ко мне в комментарии и ругать Самолет, что IPO плохое провели и не дали инвесторам заработать…..ну не самая хорошая идея.
А если вспомнить, что с 2020-го года нам наверное все публичные эксперты по недвижимости обещали кризис в отрасли….получается вы не только расписываетесь, что не знаете фактуры по IPO, еще и за новостями отрасли не следили.
Параллельно переключаюсь с инвестиций на трейдинг
Всем привет.
Раньше понемногу вкладывался в фонду, в основном в российские бумаги и чуть-чуть в ETF — без фанатизма, просто чтобы разобраться. Сейчас интерес сместился в сторону трейдинга.
Изучаю теханализ, смотрю как работают опционы, пробую демо на разных платформах. Понимаю, что волатильность — не для всех, но хочется попробовать себя в более активном подходе. Буду постепенно делиться впечатлениями.
⚡️ Промежуточный отчёт по идеям с поста
