Но все перечисленные способы помогают лишь тормозить рост портфеля. Акции исторически приносили слишком высокую доходность, чтобы из-за отставания от индекса на 3 и 4% в год вытерпеть реальные убытки. Поэтому нужно комбинировать эти стратегии с главным правилом управления капиталом: выводить деньги, когда все падает. Вы можете сказать, что нужно ведь ещё и покупать, когда все растёт. Но нет, к сожалению, рынок работает таким образом, что даже если вы покупаете на исторических максимумах, зачастую рост продолжится ещё долгие годы. Так что лучше всего вообще всегда ждать кризиса или «играть на понижение». Но поскольку это доступно не всем, главное хотя бы вовремя продать. Вряд ли вы сможете все слить на самом дне, но шансы потери средств на такой стратегии все равно высокие. 

С большим капиталом вообще непонятно, что делать. Поэтому всегда следуйте за толпой во время падения, и все у вас будет в порядке. И почаще проверяйте свой инвестиционный портфель, желательно заходить в личный кабинет каждый день. Так вы сможете быстрее поймать удачный обвал, чтобы в панике распродать активы.

Всегда концентрируйте свои инвестиции только в одной стране. Например, в 1917 году фондовый рынок Российской империи показал убыток в 100%. До этого он десятилетиями приносил прибыль выше, чем американские акции. Никто не думал, что все закончится приходом коммунизма, но в итоге это случилось, и для инвесторов обернулось полной потерей капитала. Или вот ещё пример: в Японии в 1990 году рынок упал так сильно, что инвесторы смогли отбить убытки только спустя 30 лет. Если концентрировать все свои акции, только в одной стране, есть шанс повторить такой же результат.

Также желательно концентрироваться на одном секторе, особенно на том, который кажется самым перспективным и быстрорастущим. Исторически инвестиции в перспективные компании (акции роста) приносили самую низкую прибыль. 

Это основные советы, которые я могу дать начинающему инвестору, желающему как можно быстрее избавиться от своего капитала.

Не забывайте, что акции исторически показывали рост, поэтому сразу потерять всё не получится. Но, пользуясь простыми правилами, постепенно вы сможете достичь цели. Не только начинающие, но и более-менее опытные инвесторы не раз повторяли этот путь и стремятся к тому же результату вновь и вновь. Потому что отсутствие капитала — это свобода от необходимости принимать важные решения. Без денег вам не придётся переживать из-за ситуации на рынке, проводить какие-то ребалансировки и вообще думать головой.

#вредныесоветы

Хочу напомнить, что вам обязательно нужно избегать ETF фонды, БПИФЫ и покупать только отдельные акции. Исследование от Vanguard показало, что чем меньше акций в вашем портфеле, тем выше шансы на отставание от индекса.

Так, если ваш портфель будет состоять только из 1 акции, вероятность получения результатов около 5% годовых в долларах – целых 73% Это «отличный» результат! Он почти гарантирует, что вы будете ежегодно терять деньги по сравнению с индексом. А с портфелем, скажем, из 10 отдельных акций, вероятность огромного отставания составляет всего – 6% Поменьше, конечно, но тоже терпимо. Ведь вероятность хоть какого-то значительного отставания более чем на 1% годовых даже с таким портфелем все равно составляет больше 50%.

Поэтому, если совместить этот способ с предыдущим – с оплатой комиссии, налогов – то получится неплохая картина. Так вы почти наверняка сможете получать меньше, чем приносил бы ETF фонд. 

Но этого все еще мало. Вы можете покупать курсы по инвестированию или сразу заказать составление портфеля. Мы живем в России, здесь подход к инвестированию очень устаревший примерно, как в США семидесятых годов. Поэтому смысла в таких услугах, скорее всего, не будет – это пустая трата денег, то, что нам и нужно.

Возьмем, к примеру, инвестиционных консультантов. На западе уже давно существует практика общения с независимым консультантом. В США вы приходите к человеку, который не работает ни у какого брокера, не сотрудничает ни с каким инвестиционным фондом и официально является независимым консультантом, имеющим образование в сфере финансов.

Обратившись к нему, вы знаете, что он будет рекомендовать только те продукты, которые будут выгодны вам, а не какой-то компании, которая его спонсирует. Но, к счастью, до России эта практика еще не дошла. У нас по закону консультировать по вопросам инвестирования имеют право только брокеры и прочие посредники, которые напрямую заинтересованы в том, чтобы не вы зарабатывали на своем капитале, а чтобы это они на вас зарабатывали за счет неадекватно высоких комиссий. Да, многие брокеры работают честно и просто предоставляют свои услуги. Но на рынке всегда можно найти худших из худших, тех, кто сможет подобрать именно для вас тот инвестиционный продукт, который позволит им собрать с вас 3 шкуры. И вы сможете достичь желаемого результата – серьезно отставать от индекса.

Для вашего удобства некоторые брокеры даже заводят свои YouTube\Телеграмм-каналы, где показывают, как правильно инвестировать, чтобы платить им побольше комиссий. Рекомендую регулярно следить за их советами.

Там всегда очень много полезной информации на тему того, как быстро слить весь капитал. «Нормальный» инвестор должен совершать как минимум 10 сделок в неделю.

#вредныесоветы

Предположим, вы единоразово получили большую сумму или накопили её за какое-то время. Многие люди, когда им приходится распоряжаться большими деньгами, часто переживают и из-за этого все время думают, как бы лучше поступить, какой инвестиционный путь им выбрать. Деньги лежат без дела, а инвестировать на долгий срок тоже не кажется привлекательным. Придётся десятилетиями жить с инвестиционным портфелем, и из-за большого капитала часто приходится сопереживать.

Подобные мысли отвлекают от повседневных дел, работы, семьи. Поэтому зачастую люди предпочитают как можно быстрее потерять все эти деньги и успокоиться. Сегодня я расскажу, как можно достичь этой цели, пользуясь преимуществами фондового рынка. 

Терять деньги на акциях не так легко, как может показаться. Весь рынок акций на дистанции показывает рост, поэтому пытаться потерять на нём, это как плыть против течения.  Но мы разберём некоторые стратегии, которые помогут максимально замедлить рост, а постепенно и вовсе перевести его в серьёзные убытки.

Во-первых, можно попытаться вкладывать только в сверхконсервативные инструменты. Например, краткосрочные ОФЗ имеют реальную доходность около нуля процентов годовых. Вам придётся сдерживаться от соблазна попробовать инструменты с более высоким риском, потому что иначе вы сможете заработать выше инфляции, и проблема большого капитала вернётся. 

Также можно попробовать банковские вклады, которые тоже не отбивают инфляцию, но тут есть проблема — с них не нужно платить комиссии, а вот брокер берёт комиссию каждый раз, когда вы совершаете сделку. Это можно назвать второй стратегией: совершать побольше сделок. В таком случае вы можете даже на рынок акций переходить и торговать на волатильном рынке. Привыкнуть гораздо проще, чем к покупке и продаже скучных облигаций. Но здесь возникает трудность: исторический рынок акций приносил сравнительно высокую прибыль. Поэтому придётся постараться, чтобы потерять и на нём. Начать можно с того, чтобы хотя бы свести прибыль до минимума: если рынок акций вырос, сразу фиксируйте прибыль, платите брокеру комиссию и ещё потом не забудьте заплатить налог на прирост капитала. Если упал, то же самое: вдруг скоро вырастет? Зачем вам проблемы? Продавайте и платите брокеру комиссию. Обратите внимание, что за счёт такой стратегии вы не только избавляетесь от своих средств, но и поддерживаете инвестиционную среду нашей страны. 

Чем больше денег заработает на вас брокер, тем больше рекламы он сможет себе позволить, и тем большее количество людей будут пользоваться его услугами. А уж налоги платить – вообще доброе дело, делайте вклад в развитие своей страны. Но комиссии брокера и налоги, в основном, не настолько высокие, чтобы "слив" вашего капитала происходил достаточно быстро.

#вредныесоветы