АО «Пикалёвская Сода» было основано в 1942 году как завод по производству кальцинированной соды. В последующие годы предприятие расширялось и модернизировалось. Компания производит кальцинированную и пищевую соду, а также другие химические продукты. Продукция предприятия используется в различных отраслях промышленности, таких как производство стекла, бумаги, текстиля, а также в химической, пищевой и медицинской промышленности.

ИНН — 4715022874

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние

⭐На конец 2024 года, АО «Пикалёвская Сода» — финансово устойчивое, незакредитованное, относительно ликвидное, высокоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 9 597.8 млн, чистая прибыль 8 118.6 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 0.19 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 1 147.7 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 830.0 млн текущих.

⭐ Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlAAA

⭐АО «Пикалёвская Сода» — компания минимального
инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость близки к оптимальным значениям.

⭐Динамика финансового состояния переменная, со стабильным ростом с 2021 года, выше порога надёжности. Динамика чистой прибыли резко растущая, стабилизировалась на уровне 2023 года. Есть все основания полагать, что в 2025 году будет снижение чистой прибыли.

⭐Компания незакредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка несущественная. Ликвидность на 60% обеспечена денежными средствами, остальные 40% приходятся на краткосрочные финансовые вложения.

⭐Финансовые результаты компании неоднозначные. Выручка плавно растущая, но она не является основополагающей. Основной доход конторы принесли прочие доходы, что в них входит не известно, поэтому рассчитывать на них в будущем нецелесообразно.

⭐Структура капитала удовлетворительная,но большая часть денег находится за переделами конторы. Компания финансирует дочерние структуры.

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ АО «Пикалёвская Сода» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 0.1%
Статистическая вероятность банкротства: 0.1%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.19
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 100
✔ Уровень КредитоСпособности: 90
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.88
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

⭐Консервативные парни и девчонки могут проинвестировать в эту контору часть своих денег, но не более 2-3% от портфеля, при условии наличия статуса квалифицированного инвестора.

⭐Дерзкие квалифицированные парни могут вложиться до 5%.

⭐Из-за финансовой составляющей, отслеживание ежеквартальной отчётности является обязательным.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

эта статья в Телеграмм (кому удобнее)

эта статья в ВК (кому удобнее)

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

ООО «Интернешнл Петролиум Сервис» создано в 1999 году менеджментом компании Neste. Проект начинался с оптовой торговли бензином, затем руководство решило развивать сеть АЗС в России. Стратегия компании заключалась в наличии независимых АЗС с индивидуальным планом развития для каждой. В 2023 году запущена инвестиционная программа для модернизации АЗС под партнеров, где ИПС является центром прибыли для всей сети АЗС.

ИНН – 7708019121

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние

⭐На конец 2024 года, ООО «ИПС» — средне рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 883.8 млн, чистая прибыль 3.0 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 14.13 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 7%. Общая задолженность компании состоит из 144.2 млн рублей долгосрочных обязательств и 72.5 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBBB-

⭐ООО «ИПС» — компания среднего инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, но контора нуждается в свободных средствах.

Собственно, она их заняла у инвесторов в марте 2025 года, вот только, как она теперь отдавать будет? Чистая прибыль хоть и растущая, но с такой прибылью, 3 млн рублей, контора будет отдавать облигационный долг 20 лет, что не стыкуется со сроком размещения — 5 лет.

⭐Видимо в компании решили, что смогут заработать, но мне видится другое — в компании решили, что смогут перезанять. И конечно перезаймут, если не обанкротятся к тому времени. Хотя бы потому, что контора уже сильно закредитована, а бизнес полностью зависим от заёмных средств.

⭐Так или иначе, но контора ликвидная. Денег и дебиторской задолженности хватает, чтобы закрыть все текущие обязательства.

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «ИПС» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 6.6%

Статистическая вероятность банкротства: 4.4%

✔ Ликвидность: достаточная

❌ Закредитованность: 14.13

✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 16

❌ Уровень КредитоСпособности: 48

❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.17

✔ Чистая прибыль: положительная

✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 25

Инвестиционный риск оправдан:

✔ высокой купонной доходностью

❌ надёжностью финансового состояния

⭐Контора генерит очень даже неплохую выручку, 883 млн рублей, при стоимости активов 232 млн, вот только от выручки остаются копейки — 3 млн, что составляет 0.34% рентабельности доходов. С такой рентабельностью на полёт конторы в космос рассчитывать не стоит. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контру не рекомендуется.

⭐Дерзкие парни, которым риск не писан, могут рискнуть не более чем 3.1% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП - https://fapvdo.ru/lisp-3/

Не забудьте тыкнуть в 👍 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

ООО «Девар Петро» — надежная нефтегазовая сервисная компания, основанная в 2014 году. Компания предлагает конкурентоспособные продукты и услуги на протяжении 10 лет, развивает премиальные резьбовые соединения труб и создает комплексы для оборудования устья скважин. Девар Петро уделяет внимание деталям и взаимодействию с заказчиками. Компания стремится укрепить лидирующие позиции на рынке нефтесервисных услуг.

ИНН – 7729790832

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние

⭐На конец 2024 года, ООО «Девар Петро» — финансово устойчивое, незакредитованное, частично ликвидное, высокоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 444.4 млн, чистая прибыль 104.0 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 0.4 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 25.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 118.7 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия высокая. ЛИСП рейтинг: rlAA-

⭐ООО «Девар Петро» — компания очень низкого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость на высоком уровне.

⭐Динамика финансового состояния выше порога надёжности, с перспективой небольшого снижения. Динамика чистой прибыли такая же. В 2023 году контора резко выросла на чистой прибыли, поэтому снижение в 2024 году вполне закономерно. Вполне возможно, что чистая прибыль продолжит снижение в 2025 году.

⭐Компания незакредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка незначительная. Ликвидность может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, которая в отчётном периоде снизилась.

⭐Структура капитала удовлетворительная. Из 318 млн рублей входящего денежного потока, 185 млн контора направила на развитие, увеличив основные средства и нематериальные активы. Будем надеяться, что такие вложения себя оправдают и принесут компании дивиденды, в виде растущей чистой прибыли.

Экспертное заключение

Инвестиционная вероятность банкротства: 1.3%

Статистическая вероятность банкротства: 0.9%

❌ Ликвидность: недостаточная

✔ Закредитованность: 0.4

✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 93

✔ Уровень КредитоСпособности: 100

✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.38

✔ Чистая прибыль: положительная

✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 28.4

Инвестиционный риск оправдан:

✔ высокой купонной доходностью

❌ надёжностью финансового состояния

⭐Компания в марте 2025 года разместилась на 150 млн рублей и было бы неплохо посмотреть по полугодовой отчётности, на что пошли деньги. К сожалению, ранее компания не утруждала себя публикациями промежуточной отчётности. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется более 2-3%.

⭐Дерзким парням не стоит инвестировать более 4.3% от инвестиционного портфеля с мониторингом финансового состояния конторы не реже 2-х раз в год.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП - https://fapvdo.ru/lisp-3/

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

ПАО «Хэндерсон Фэшн Групп» — крупнейший федеральный ритейлер мужской моды в России. Компания предлагает элегантную и стильную коллекцию для работы и отдыха. HENDERSON — управляет собственными салонами моды в более чем 160 торговых центрах в 64 городах России, а также присутствует на крупнейших маркетплейсах страны. Осенью 2022 года бренд вышел на международный рынок, появившись в Армении.

ИНН – 5047265516

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние

⭐На конец 2024 года, ПАО «Эйч Эф Джи» — финансово устойчивое, незакредитованное, абсолютно ликвидное, высокоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 500.0 млн, чистая прибыль 1 733.8 млн рублей.

⭐Заёмный капитал у конторы отсутствует. Общая задолженность компании 6.9 млн текущих обязательств.

⭐Кредитоспособность предприятия высокая. ЛИСП рейтинг: rlAA+

⭐ПАО «Эйч Эф Джи» — компания минимального инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние оптимальное. Финансовая устойчивость хорошая, но конторе не хватает свободных денег и не будет ничего удивительного в том, что контора выйдет с размещением облигаций.

⭐Динамика финансового состояния стабильная, выше порога надёжности. Динамика чистой прибыли восходящая, с перспективой снижения к концу 2025 года.

⭐Контора незакредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка отсутствует в виду отсутствия долгосрочных долгов, но лиха беда начало. Ликвидность обеспечена денежными средствами в отсутствии значимого краткосрочного долга.

⭐Структура капитала условно удовлетворительная. Бизнес существует на собственный капитал. Большая часть денег находится за пределами конторы, в долгосрочных финансовых вложениях и дебиторской задолженности. Дебиторская задолженность в отчётном периоде выросла на 119%, то есть деньги вяло возвращаются в контору.

Экспертное заключение

Облигации

Проведённый финансовый анализ ПАО «Эйч Эф Джи» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 0.4%

Статистическая вероятность банкротства: 0.3%

✔ Ликвидность: достаточная

✔ Закредитованность: 0

✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 100

✔ Уровень КредитоСпособности: 100

✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.62

✔ Чистая прибыль: положительная

✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Несмотря на то, что в отчётном периоде компания 1.7 млрд рублей заработала чистыми, ей этих денег не хватило и она сократила собственный капитал на 0.2 млрд рублей, и вся эта радость зависла у контрагентов. Видимо что-то пошло не так. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется более 2-3%.

⭐Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 4.6%, с отслеживанием отчётности не менее 2-х раз в год.

Акции

⭐ПАО «Эйч Эф Джи» — неперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции на 01.01.2025 года. Инвестировать в акции конторы неперспективно по нескольким причинам:

• контора молодая, 2022 года рождения, не имеет значимой финансовой истории;

• акционерный капитал в отчётном периоде сократился, несмотря на рост чистой прибыли;

• контора начнёт набирать займы в долгосрок, что снизит её финансовую устойчивость;

• резко растёт дебиторская задолженность, что значительно снижает перспективы роста компании.

⭐Одним словом, зарабатывать на акциях конторы в долгосрочной перспективе не получится. Рекомендуется от покупки акций воздержаться на ближайшие 2-3 года.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП - https://fapvdo.ru/lisp-3/

Не забудьте тыкнуть в 👍 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

ООО «Соби-Лизинг» специализируется на предоставлении лизинговых услуг и является одной из ведущих региональных лизинговых компаний Краснодарского края. «Соби-Лизинг» помогает клиентам приобретать автомобили, спецтехнику, промышленное оборудование и другие товары на выгодных условиях.

ИНН – 2311127765

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние

⭐На конец 2024 года, ООО «Соби-Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 172.8 млн, чистая прибыль 108.5 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 15.02 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 7%. Общая задолженность компании состоит из 4 357.8 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 011.3 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB

⭐ООО «Соби-Лизинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние неудовлетворительное. Компания нуждается в «свободных» деньгах.

⭐Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. Контора никогда не была успешной. Динамика чистой прибыли резко растущая, в 2025 году следует ожидать её снижения. Объём чистой прибыли относительно заёмного капитала небольшой, поэтому контора никогда не отдаст то, что на себя взвалила.

⭐Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая, почти вся прибыль от продаж идёт на погашение процентов по займам и кредитам. Ликвидность может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, которая растёт из года в год.

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Соби-Лизинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 9.2%

Статистическая вероятность банкротства: 6.1%

❌ Ликвидность: недостаточная

❌ Закредитованность: 15.02

✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 37

✔ Уровень КредитоСпособности: 68

❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.63

✔ Чистая прибыль: положительная

✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 9.5

Инвестиционный риск оправдан:

✔ высокой купонной доходностью

❌ надёжностью финансового состояния

⭐Контора не выдающаяся и выдающейся никогда не станет. Этот и следующий год контора будет занимать, потому что с октября 2025 по декабрь 2026 года, конторе предстоит погасить 4 выпуска и погасит она их только в том случае, если сможет занять новых денег. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 2.6%, с ежеквартальным отслеживанием отчётности.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП - https://fapvdo.ru/lisp-3/

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

⭐На конец 2024 года, ООО "Легенда" - средне рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, среднеэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 21.61 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 5%. Общая задолженность компании состоит из 8 919.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 3 544.4 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBBB-

⭐Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Дерзким парням не более 3% от инвестиционного портфеля.

⭐Как я пришёл к этим выводам, смотрите в видео обзоре Легенды на Рутубе: https://rutube.ru/video/52ac25b2a0e1e649abdb2e869423c36a/

Принимается конструктивная критика по формату видео.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть 👍 или 👆  в небо, а я пока подготовлю новый материал.

ОАО «Асфальтобетонный завод №1» занимается дорожным строительством, производством асфальта и других дорожно-строительных материалов, генеральным подрядом в строительстве объектов транспортной инфраструктуры, инновационной деятельностью в сфере дорожного строительства и производства дорожно-строительных материалов, а также устройством инженерных сетей, строительством мостов и прочих искусственных дорожных сооружений.
ИНН – 7804016807

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
ОАО «АБЗ-1» — средне рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 2 млн, чистая прибыль 95.9 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 3.17 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 32%. Общая задолженность компании состоит из 3 млн рублей долгосрочных обязательств и 5 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBBB

ОАО «АБЗ-1» — компания среднего инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, но конторе не хватает «свободных» денег.
Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли плавно нисходящая, но перспективы роста чистой прибыли намечены.

Компания закредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка максимальная. Ликвидность обеспечена краткосрочными финансовыми вложениями, если конечно не будет проблем с возвратом займов. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес зависим и растёт только на заёмных деньгах. Кроме того, практически все деньги за пределами конторы в дочерних структурах.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ОАО «АБЗ-1» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 5.3%
Статистическая вероятность банкротства: 3.5%
 Ликвидность: достаточная
 Закредитованность: 3.17
 Уровень Эффективности Бизнеса: 19
 Уровень КредитоСпособности: 69
 Уровень Инвестиционного Риска: 3.35
 Чистая прибыль: положительная
 Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 3.9

Инвестиционный риск оправдан: высокой купонной доходностью

Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 3.3%, с ежеквартальным отслеживанием отчётности.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в  или  в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

ООО «Эн+ Гидро» занимается производством и сбытом электрической энергии. Она входит в группу компаний «En+ Group», принадлежащую Олегу Дерипаске. «Эн+ Гидро» объединяет гидроэлектростанции, расположенные в Сибири и на Дальнем Востоке России. Компания обеспечивает надёжное и бесперебойное энергоснабжение потребителей, а также способствует развитию экономики регионов присутствия.
ИНН –

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
На конец 2024 года, ООО «Эн+ Гидро» — рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 149 208.2 млн, чистая прибыль 12 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 6.78 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 15%. Общая задолженность компании состоит из 135 111.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 81 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlRD

ООО «Эн+ Гидро» — компания очень высокого инвестиционного риска на 01.01.0225 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость минимально допустимого уровня.

Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности, с перспективой дальнейшего снижения. Динамика чистой прибыли нестабильная. Чистая прибыль в укреплении финансовой устойчивости участия не принимает.

Контора закредитованная, долгосрочная долговая нагрузка высокая. Компания условно ликвидная, если кредиторская задолженность ещё и закрывается деньгами, то краткосрочные займы и кредиты набранные для погашения части долгосрочного долга в 2024 году, дебиторской задолженностью не отбиваются, даже если та будет погашена до копейки. Собственно, по этой причине контора и размещается.

Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес зависим от заёмных денег.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Эн+ Гидро» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 70.0%
Статистическая вероятность банкротства: 46.7%

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

Контора всегда занимала, занимает и будет занимать в дальнейшем. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 1.0%, с ежеквартальным отслеживанием отчётности.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

ООО «Антерра» — управляющая компания отелем Green Flow. Отель находится на курорте «Роза Хутор» на высоте 1100 метров над уровнем моря и является единственным в России, входящим в ассоциацию Healing Hotels of the World. Хилинг-концепция отеля отвечает запросам людей, живущих в больших городах и перегруженных информацией. Green Flow предлагает оазис для отдыха и успокоения.
ИНН – 7730176955

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
На конец 2024 года, ООО «Антерра» — умеренно рискованное, незакредитованное, частично ликвидное, эффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила млн, чистая прибыль 213.5 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 1.11 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 90%. Общая задолженность компании состоит из млн рублей долгосрочных обязательств и млн текущих.

Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlB+

ООО «Антерра» — компания умерено высокого риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.

Динамика финансового состояния нестабильная, ниже порога надёжности, с тенденцией к росту. Динамика чистой прибыли переменная с незначительной перспективой роста.

Контора незакредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка средняя. Ликвидность не может быть обеспечена ни деньгами, ни дебиторской задолженностью, даже если и первое, и второе контора выгребет до копейки. Поскольку это невозможно, долги компания закрывает за счёт текущих денег от операционной деятельности. То есть, пока всё хорошо, то и проблем нет, как проблемы появятся, а они появятся, контора будет занимать.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Антерра» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 12.9%
Статистическая вероятность банкротства: 8.6%

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 14.3

Инвестиционный риск оправдан: высокой купонной доходностью

Ко всему вышесказанному стоит добавить, что контора финансовая и 2/3 денег сосредоточены в долгосрочных финансовых вложениях, другая часть денег в дебиторской задолженности. Одним словом, контора живёт за счёт чужих доходов и если не хотите, чтобы ещё и за вас счёт, то инвестировать в контору не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.3% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в  или  в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

ООО «Глобал Факторинг Нетворк Рус» предлагает fintech решения для бизнеса с 2004 года, выстраивая доверительный диалог с инвесторами и партнерами. Миссия компании — удобный электронный факторинг для малого и среднего бизнеса. ООО «ГФНР» использует цифровые клиентские пути, in-house решения и высококачественные digital-продукты от партнеров.
ИНН – 7714835008

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
ООО «ГФНР» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, неэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 1 200.0 млн, чистая прибыль 12.1 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 11.29 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 9%. Общая задолженность компании состоит из млн рублей долгосрочных обязательств и млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB+

ООО «ГФНР» — компания умеренно высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные.

Динамика финансового состояния стабильная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли восходящая, но чистая прибыль в укреплении финансовой устойчивости компании не принимает участия в виду её низких объёмов на фоне заёмного капитала.

Компания закредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка с 2016 года максимальная. Контора не в состоянии погасить собственными силами то, что назанимала. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес существует за счёт заёмного капитала и от него полностью зависим. Все активы в краткосрочных финансовых вложениях. Рентабельность активов 0.71%.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «ГФНР» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
 Ликвидность: достаточная
 Закредитованность: 11.29
 Уровень Эффективности Бизнеса: 11
 Уровень КредитоСпособности: 69
 Уровень Инвестиционного Риска: 2.84
 Чистая прибыль: положительная
 Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 16.5

Инвестиционный риск оправдан:
 высокой купонной доходностью
 надёжностью финансового состояния

Инвестировать в контору не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.8% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в  или  в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

⭐Подавляющее большинство эмитентов на Московской бирже строят свой бизнес на дебиторской задолженности. Это ни хорошо, ни плохо. Всё зависит от того, что ещё есть у конторы кроме дебиторки и чем она рассчитывается с контрагентами. А если ничего у конторы нет? Пришло время разобраться, чем опасна дебиторская задолженность.

Для начала стоит разобраться, что вообще такое дебиторская задолженность.

Дебиторская задолженность — это долг контрагентов (клиентов, подрядчиков, поставщиков и т.п.) перед компанией.

⭐Разберём на примере откуда она вообще берётся эта непонятная дебиторская задолженность. Тут всё просто. Компания производит некий товар, а на реализацию отдаёт в конторы, которые специализируются на торговле. И вот тут кроется самое опасное.

⭐Поскольку каждая контора хочет зарабатывать много, несмотря на жесточайшую конкуренцию, она отдаёт товар тем, кто вызвался его реализовывать, на условиях отсрочки платежа. Конечно, можно отдать товар не на реализацию, а за деньги, но в этом случае, контора сильно себя ограничивает в количестве контрагентов, так как платёжеспособных компаний не так уж и много, а платёжеспособные, скорее всего, с вами работать не захотят. Поэтому товар распихивается по тем контрагентам, который его берёт, а не по тем, которые за него могут заплатить сразу. Контрагенты же, думая что они самые лучшие, берут товар в надежде, что вскоре продадут его, но не тут-то было. Случается всякое и дебиторская задолженность начинает расти.

⭐С ростом дебиторской задолженности, начинают расти долги, так как конторе нечем выполнять свои собственные обязательства перед контрагентами, которым она должна. В итоге занимаются новые деньги, производится (закупается) товар и распихивается по старым, и новым дебиторам. И это замкнутый круг.

Должны мне, но мне не отдают, должен я и я не отдаю пока не отдадут мне.

⭐Почему такое происходит? Потому что контрагенты не проверяются конторой на платёжеспособность, или проверяются плохо. Тут всё, как у инвесторов. Посмотрела контора презентацию контрагента, послушала, что он о себе говорит, и передала товар за полцены, или и того хуже за ноль рублей, а контрагент мошенником оказался, либо торгаш из него никакой. Все сроки прошли, а денег нет. Тут приходят вера и надежда. Одни начинают верить и надеяться, что реализуют, другие, что деньги скоро вернуться в контору.

⭐Вот теперь мы подошли к самому главному — Чем опасна дебиторская задолженность?

⭐Тут два камня преткновения. Первый в росте дебиторской задолженности — значит контора погрязла в неплатежах и второй новоявленный, и о нём чуть подробнее.

⭐Сейчас, появились конторы, которые скупают дебиторскую задолженность. Что это значит? Это значит, что контора №1 погрязла в неплатежах так как контора №2 ей не платит. Тут к конторе №1 приходит контора №3 и предлагает выкупить дебиторскую задолженность конторы №2, но не за 100%, а, скажем, за 50%. Контора №1, понимая, что лучше синица в руках, чем три года журавль в небе, соглашается и долг конторы №2 переходит в контору №3. Что дальше?

Дальше, контора №3 подаёт в суд, чтобы контору №2 признали банкротом и, если суд сочтёт контору №2 таковой, то она уйдёт с молотка.

⭐Это всего лишь один из сценариев развития событий и наличия проблем у конторы с высокой и растущей дебиторской задолженностью.

❗Кстати. Почти все лизинговые конторы работают на дебиторской задолженности. И чтобы они не говорили про диверсификацию лизингового портфеля, это чистой воды блеф. Если вы раздали оборудование в лизинг кому попало, то и деньги будут возвращаться в контору как попало, а как попало вечно быть не может. Мир стремиться к совершенству и лизинг тоже.

В заключении остаётся только пожелать инвесторам

проверяйте эмитентов на платёжеспособность на сайте «инвестиции без риска» или оперативно и самостоятельно с помощью ЛИСП

⭐ООО «Элемент Лизинг» — современная динамичная финансовая компания, один из лидеров лизингового рынка России. Компания работает с 2004 года, имеет надежную репутацию и опыт. Широкая региональная сеть и гибкие условия финансирования позволяют занимать прочные позиции в целевых сегментах. «Элемент Лизинг» сотрудничает с крупнейшими российскими и зарубежными производителями и дилерами коммерческого автотранспорта.
ИНН – 7706561875

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Элемент Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 6 375.4 млн, чистая прибыль 236.4 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 5.18 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 19%. Общая задолженность компании состоит из 8 087.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 12 385.9 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-

⭐ООО «Элемент Лизинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние неудовлетворительное. Финансовая устойчивость удовлетворительная, но конторе не хватает «свободных» денег.

⭐Динамика финансового состояния плавно нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нестабильная. Чистая прибыль ежегодно сокращается с 2018 года, при этом долг компании стабильно растёт.

⭐Компания закредитованная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Проценты по долгам превышают на 0.5 млрд рублей прибыль от продаж. При этом темпы роста процентов к уплате превышают темпы роста прибыли от продаж практически в 2 раза, 95% против 53% соответственно. При всём при этом дебиторская задолженность растёт, а вместе с ней растут и краткосрочные займы.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Элемент Лизинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.1

⭐Контора выгребает на левых доходах и доходах с других организаций, но эти доходы нестабильные и только-только закрывают дефицит средств. Контора будет перекладываться в долгосрок, хотя она и так не в состоянии погасить, в 2026 году, ни одного из четырёх выпусков самостоятельно. Ждём контору на размещении без цели в неё инвестировать.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.5% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть 💖в  или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

кому удобнее эта статья в телеге

 Лично я, на заре своего инвестирования, нарвался на три дефолта к ряду, но до последнего верил и надеялся, что бумаги отрастут и их не продавал. После того, как бумаги сняли с торгов, я продолжал верить, что контора оклемается и выкупит их, ведь были прецеденты, когда бумаги выкупались через год. Но увы, чуда не случилось, но зато я точно знаю, что надо делать, если эмитент объявил дефолт, а у меня в портфеле есть его бумаги.

Прежде чем я расскажу, что надо делать, если объявлен дефолт, стоит разобраться с очередями заёмщиков.

В первой очереди стоит государство. В случае, если эмитент объявлен банкротом и пошёл с молотка, то вначале гасятся долги перед государством. И это понятно, государство себя в обиду не даст. Нас может, себя нет.

Во второй очереди стоят крупные инвесторы — банки, инвестиционные конторы, фонды и т.п. Как правило, на банкротство конторы, подаёт заявление в суд, какой-нибудь крупный инвестор, который крупной суммой вложился в эмитента.

После погашения долгов перед крупными инвесторами очередь переходит к нам с вами — жаждущих вернуть свои кровные, но… Очередь то дошла до нас (если дошла конечно), а остались ли деньги? Вот в чём вопрос.

В современных реалиях, когда заёмный капитал эмитента составляет 50-98% всего капитала, надеяться на то, что частному инвестору хоть что-то перепадёт, не стоит. Даже, если случится чудо и деньги, от продажи конторы, останутся, то не надейтесь, что будет погашение ваших бумаг на все 100%. Вам перепадёт всего несколько процентов.

Что делать?

Как только вы прочитали новость о дефолте эмитента, сразу выставляйте бумаги на продажу по любой цене. Главное их продать. Как правило, цена в первый день дефолта падает на 20-50%.

Если вы расторопный малый и продали бумаги не более чем на 20% ниже от цены покупки, при этом инвестировали в контору объём не более рекомендованного ЛИСПом и сроком не менее года, то вы выйдете в ноль, или с небольшим убытком.

Уверяю вас, лучше потерять 10% чем 100. Жалеть о 10% и о том, что деньги были «заморожены» всё это время, не стоит. Доходность портфеля будет немногим ниже, а потерянные 10% компенсируются другими бумагами.

Желаю вам инвестиций без риска и без дефолтов.