Привет, друзья! 👋 Сегодня разберем «секретное оружие» долгосрочных инвесторов — реинвестирование дивидендов. Это как снежный ком: маленькие выплаты со временем превращаются в огромный капитал. На примерах Сбербанка, Лукойла и других гигантов РФ покажу, как это работает. Поехали!
1. Что такое реинвестирование?
Это когда вы не тратите дивиденды, а покупаете на них новые акции. За счет этого растет количество бумаг в портфеле → увеличиваются будущие выплаты → прибыль множится.
Пример:
В 2023 вы получили ₽10 000 дивидендов от Лукойла. Вместо того чтобы вывести их, купили ещё 2 акции по ₽5 000. В 2024 эти акции принесли уже ₽12 000.
2. Магия сложного процента: расчеты в рублях
Допустим, вы вложили ₽100 000 в акции с дивидендной доходностью 12% и реинвестируете выплаты.
Итог через 10 лет:
- Без реинвестиций: ₽100 000 + ₽120 000 = ₽220 000
- С реинвестициями: ₽310 584 (+210% против +120%).
3. ТОП-3 акций РФ для реинвестирования
1. Лукойл (LKOH)
- Дивдоходность: 14% (2024).
- Почему: Нулевой долг, стабильные выплаты 20+ лет.
- Эффект: Если реинвестировать дивиденды 10 лет, капитал вырастет в 3.7 раза.
2. Сбербанк (SBER)
- Дивдоходность: 10% (2024).
- Почему: Лидер рынка, цифровизация, господдержка.
- Эффект: Реинвестирование → +180% за 10 лет.
3. МТС (MTSS)
- Дивдоходность: 12% (гарантированные выплаты до 2026).
- Почему: Растущий cash flow, экспансия в IT.
- Эффект: ₽100 000 → ₽330 000 за 10 лет.
4. Как автоматизировать процесс?
- Настройте автопокупку через брокера (доступно у Тинькофф, ВТБ). Дивиденды сразу конвертируются в акции.
- Используйте ИИС: Реинвестируйте + получайте налоговый вычет 13%.
Пример:
Инвестор с ИИС вложил ₽400 000 в Лукойл.
- Дивиденды: ₽56 000/год.
- Вычет: +₽52 000 от государства.
- Итог за 5 лет: Портфель вырастет до ₽1.2 млн (с учетом реинвестиций).
5. Риски и как их избежать
- Падение дивидендов: Выбирайте компании с FCF > выплат (например, Татнефть).
- Санкции: Диверсифицируйте сектора (не только нефть, но и IT, ритейл).
- Колебания курса: Часть дивидендов конвертируйте в валюту (через ETF FXDE).
6. Ваше задание
1. Откройте приложение брокера и настройте автопокупку акций на дивиденды (если уже инвестируете).
2. Посчитайте:
— Сколько вы получите через 5 лет, реинвестируя дивиденды от вашего портфеля.
3. Напишите в комментариях:
— Ваш план (например: «Реинвестирую дивиденды от Сбера и МТС, цель — ₽500 000 за 5 лет!»).
Пример комментария:
«Вложил ₽200 000 в Лукойл. Буду реинвестировать дивы + пополнять на ₽10 000/мес. Цель: ₽1 млн к 2030!»
Итог: Почему это выгодно?
Реинвестирование дивидендов ускоряет рост портфеля на 40-70% по сравнению с простым накоплением. Главное — терпение и дисциплина!
Следующий пост: «ИИС-3: как получить максимум выгоды и не нарушить правила».
#курс #реинвестиции #дивиденды 💰🌀
P.S. Вопросы? Задавайте! 💬
